ТОП 5 кредиток для ИП

7 место. Доверие (Сбербанк)

7 место

Условия
Кредит будет удобен, если бизнесу срочно потребуются деньги.

Удобство
Подать документы можно онлайн на сайте банка.

Оформление
Банк может потратить много времени на рассмотрение заявки.

Надежность
Сбербанк — самый надежный банк в стране.

Доступность
Для оформления кредита не нужно быть клиентом банка .

• Цель кредиталюбая
• Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
• Срок кредитадо 36 месяцев
• Процентная ставкаот 15,5% годовых
• Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 12 месяцев
• Необходимые документырегистрационные и учредительные документы, бухгалтерская отчетность
• Наличие РКО в банкенеобходимо
• Обеспечениезалог (не обязателен)
• Способ оформлениячерез интернет-банк
• Сроки оформления3-5 дней

Преимущества

• Доступно для клиентов любых банков
• Быстрое оформление в режиме онлайн
• Доступные требования к заемщику
• Можно выбрать схему погашения долга

Недостатки

Длительное рассмотрение заявки

Подробнее

Самыми удобными кредитами для малого бизнеса можно назвать предложения от Альфа-Банка, Точки и УБРиР. Первый предлагает универсальный кредит для любых целей. Второй – кредит на оборотные средства с моментальным решением. Третий – удобную сумму на долгий срок на расширение бизнеса.

В таблице – краткие условия собранных в рейтинге кредитов:

Получить кредит на развитие своего дела начинающему бизнесмену непросто. Банки предъявляют к таким клиентам строгие требования и строго следят за использованием средств. Кроме того, часто необходимо иметь расчетный счет в банке, в который вы хотите обратиться.

По итогам нашего ТОПа, наиболее выгодные кредиты для ИП и ООО предлагает Точка. Здесь можно получить крупную сумму на любые цели под обороты по эквайрингу. Единственные условия – наличие эквайринга в любом банке и достаточно большой оборот по нему.

Финансовый аналитик #ВЗО. Следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях

cherkasova@vsezaimyonline.ru

Ответы на часто задаваемые вопросы

На каких условиях можно получить кредитку предпринимателю

Оформляя кредитную карту, ИП должен соответствовать требованиям финансовой организации. Самым важным является наличие российского гражданства и постоянная регистрация в регионе, где зарегистрирован бизнес. Трудовая деятельность должна приносить доход, для этого необходимо сделать выписку по расчётному счету за указанный период. Выпуск кредитной карты для ИП начинается только после соблюдения всех формальностей. Алгоритм заключения соглашения выглядит так:

Выпуск кредитных карт для ИП без подтверждения дохода происходит только в индивидуальном порядке. Чтобы гарантировать положительное решение банка по запросу, следует подготовить копию налоговой декларации за последний год и банковские выписки с заверенной печатью предпринимателя.

Моментальные кредитные карты

Кроме того, у кредита всегда есть альтернатива – кредитные карточки. Их легче получить, они не требуют такого количества бумаг, чаще всего выдаются просто по паспорту. Из минусов – очень маленькие лимиты, но при частом использовании его могут увеличить.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Где есть такие предложения:

1. Восточный банк – карта «Комфорт», имеет лимит от 55.000 до 300.000 рублей и бесплатное годовое обслуживание. Ваш процент может составлять от 11,5% до 78,9% годовых, есть льготный срок до 56 дней на безналичные покупки. Минимальный ежемесячный платеж всего 1% от размера долга;
2. Уральский Банк Реконструкции и Развития – имеет линейку карт 60, 120 и 240 дней без процентов. Чем больше беспроцентный период, тем выше стоимость обслуживания. В остальном же тарифы схожие – одобряют от 30.000 до 300.000 рублей под ставку от 17% до 49,9% годовых. Платеж составит 3% от суммы долга ежемесячно, плата за обслуживание может составлять от 0р., есть cash back до 5%;
3. Банк Пойдем! – здесь есть карточка «Моментальная» с простыми и понятными условиями – лимит составит до 30.000 рублей, процент равен 24,8% в год, плата за обслуживание отсутствует. Ежемесячно нужно вносить не менее 10% от основного долга + проценты, но не менее 500р.;
4. ОТП Банк – карта «Понятная» с возможностью получения до 300 тысяч под ставку от 27% годовых. Есть грейс-период длительностью до 55 дней, платы за пользование пластиком нет;
5. В Райффайзенбанке можно оформить «Наличную» карту с большой суммой от 15 до 600 тысяч рублей включительно. Ваш процент минимально составит 29% в год, максимально – 49%. Предоставляют льготный срок без начисления процентов до 52 дней, минимальный ежемесячный платеж – 4% от суммы задолженности. За обслуживание надо платить 890 рублей ежегодно.

Как получить моментальную кредитку? Принцип действия для ИП будет тот же самый, что и для остальных участников рынка – заходите на сайт нужного банка, оставляете свою анкету и отправляете ее рассмотрения, после чего вам придет смс или поступит звонок с решением кредитора.

ТОП-10 банков для получения кредитной карты ИП

Отзывы о кредитных картах в Почта Банке

Открытие

У Открытия один из самых высоких рейтингов в нашем списке банков для малого бизнеса. Это один из самых активных кредиторов в стране, как с точки зрения фактического финансирования, так и с точки зрения количества кредитов. Банк имеет обширную историю в сфере работы с бизнесом и предлагает оформить расчетно-кассовое обслуживания (РКО) для ИП или ООО.

Это даст вам полный контроль над своими финансами. В зависимости от тарифа, условия использования могут меняться. Для нового бизнеса подойдет тариф с ограничением на 3 платежа в месяц. Для развивающейся организации подойдет более продвинутый тариф, но обслуживание будет стоить 490 рублей в месяц.

В общей сложности вы сможете выбирать между пятью различными предложениями, каждое из которых предназначено для разного количества транзакций. Управлять расчетными счетами можно с помощью интернет-банка на компьютере или мобильного приложения на смартфоне с Android или iOS. Открытие разместился на 1 месте в рейтинге лучших банков для предпринимателей.

Кредитная карта для автомобилистов — Tinkoff Drive Тинькофф Банка

Отзывы большого числа автовладельцев доказывают, что в этом сегменте Tinkoff Drive – лучшая. У нее внушительный лимит – до 700 000 руб. Есть не слишком длительный, но какой-никакой беспроцентный период (до 55 дней). Клиентов учреждение также порадует: рассрочкой до года, небольшой ставкой после окончания ЛП – от 15%, быстрым решением и доставкой, бесплатным пополнением, бонусами.

Банк берет комиссию за:

• обслуживание – 990 руб. в год;
• обналичивание – 390 руб.;
• оповещения – 59 руб. в мес.

Но наличные снимать и осуществлять переводы нежелательно, поскольку повышается процент – 29,9%-39,9% годовых. Максимальный платеж определяется индивидуально, но его предел – 8% от суммы долга. Пополнение через сеть партнеров не сопровождается расходами.

Бонусная программа заслуживает особого внимания. За покупки на АЗС вернут до 10%, приобретение полиса страхования – 10% от суммы, оплату автоуслуг – 5%, уплату штрафов ГИБДД через интернет-банк или мобильный – 5%. С любых покупок полагается 1%. Покупки по спецпредложениям сулят держателю кредитной карты до 30%.

Отзывы

Лучшие кредитные карты 2020 года с низкой процентной ставкой

Самой желанной характеристикой кредитной карты, как в прежние годы, так и в 2020 году, остается низкая ставка. В среднем по рынку она составляет 12-32% годовых. И банков, предлагающих дешевые платежные инструменты, не так уж и много. Причем они не всегда устанавливают такую величину годовых процентов, как обещают в рекламе. Этот параметр определяется индивидуально.

Повлиять на него, чтобы условия кредитования в 2020 году были лучше, можно за счет:

• хорошей кредитной истории;
• статуса. Зарплатным клиентам и тем, кто ранее оформлял какие-либо банковские продукты, как правило, предлагают более низкие ставки;
• предъявлением большего количества документов, подтверждающих вашу кредитоспособность и платежеспособность.

Тарифную ставку банк может снизить и в процессе активного пользования кредитной картой при отсутствии просроченной задолженности

Обратите внимание, что при снятии наличных банковские организации повышают ставку, поэтому эта транзакция в принципе невыгодна

Кредитная карта МТС Cashback

Кредитную карту МТС Cashback можно назвать лучшей в 2020 году по размеру процентной ставки. Ее начальное значение составляет 11,90% годовых, а максимальное – 25,90%. Не нужно платить за обслуживание, если оформлять кредитку онлайн. В течение 111 дней льготного периода отсутствуют проценты. Предельный кредитный лимит равен 299 000 рублей.

Кредитная карта подойдет для оплаты топлива на АЗС, билетов в кинотеатрах и покупки продтоваров в супермаркетах, поскольку за это МТС Банк начисляет 5%. С остальных покупок возвращают 1%. А у партнеров кредитора можно получить и до 25% кэшбэка. Максимальное количество вознаграждения – 10 000 в месяц или 110 400 в год в салонах МТС и оплату сотовой связи.

Еще преимущества МТС Cashback:

• оформление по паспорту. Одна из лучших 2020 году кредитных карт доступна и молодежи в возрасте 20 лет, и пенсионерам не старше 70-ти;
• быстрое решение по онлайн-заявке;
• возможность курьерской доставки;
• небольшой минимальный платеж – 5% от суммы долга (не меньше 100 ₽);
• возможность использования собственных средств и их бескомиссионное снятие;
• бесплатное пополнение карты со счетов физлиц и карт других банков;
• 2 месяца бесплатного использования услуги смс-сервис.

Несмотря на то, что кредитная карта названа лучшей, у нее есть недостатки:

• навязывание страховки;
• списание 299 ₽ после совершения первой транзакции за выпуск;
• ограничения на снятие наличных в день – не более 50 000 рублей, в месяц – до 600 000 рублей;
• присутствие комиссии при снятии кредитных средств (3,9% от суммы + 350 ₽, если снимать в банкомате или 4% от величины операции при обналичивании в кассе без использования пластика);
• взимание комиссии при переводе собственных средств с карты на карту другого банка – 15 ₽ (онлайн или через банкоматы), со счета на счет в офисе – 1,5%, по номеру счета – 0,30%; и кредитных – 3,90% + 350 ₽ (со счета на счет – 7%).

Кредитная карта 100 дней без процентов Альфа-Банка

Очень популярной в уходящем 2019 году была кредитка Альфа-Банка 100 дней без процентов. Ожидается, что и в 2020 году интерес к ней не уменьшится, поскольку продукт имеет хорошее наполнение. Данная карта – выбор редакции Vzayt-credit.ru. И причислена она к лучшим по многим причинам.

Какие существуют лучшие кредитные карты в 2021 году

Эксперты сайта Взять Кредит! оценили десятки банковских предложений, сравнили ТОПовые кредитные карты, чтобы определить лучшие. В ходе анализа каждой программы выявлено немало подводных камней и особенностей, влияющих на пользовательский опыт

Во внимание мы брали кредитные карты банков, которые имеют лицензию ЦБ РФ, пользуются популярностью у российских граждан

По итогам исследования был составлен список кредиток на выгодных условиях с длительным льготным периодом, большим лимитом, умеренными ставками, кэшбэком и другими «плюшками».

1. 100 дней без процентов Альфа-Банка.
2. Platinum (Платинум) Тинькофф Банка.
3. Хочу больше УБРиР.
4. Кредитная карта МТС Cashback.
5. 110 дней без процентов Райффайзенбанка.
6. 120 дней без платежей банка Открытие.
7. Tinkoff Drive Тинькофф Банка.
8. Кредитная карта 365 Ренессанс Кредит Банка.
9. Opencard банка Открытие.
10. Мультикарта ВТБ.
11. Кэшбэк Восточного.
12. Карта рассрочки Халва от Совкомбанка.

Условия предоставления займов и кредитов

Внимание. Никогда не платите никаких предоплат, ни за что до фактического получения денег

Заемщиками коммерческой микрофинансовой организации (ломбарда) являются физические лица.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме потребительского кооператива финансовой взаимопомощи, могут быть только физические лица – члены такого кооператива, осуществляющие ремесленную деятельность, деятельность по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведение личного подсобного хозяйства, получающие заем на цели осуществления указанной деятельности, а также физические лица, являющиеся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческих организаций, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме общества взаимного финансирования, могут быть члены такого общества, являющиеся исключительно субъектами малого и (или) среднего предпринимательства, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме фонда, могут быть как физические, так и юридические лица. При этом заем физическим лицам предоставляется на цели осуществления ремесленной деятельности, деятельности по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведения личного подсобного хозяйства, а физическим лицам, являющимся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческой организации, – на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации. Субъектам малого и (или) среднего предпринимательства заем предоставляется на цели осуществления предпринимательской деятельности.

Видео по теме:

Страхование кредита

Отзывы о кредитах в Сбербанке России

6 место. УБРиР, «Комфорт»

6 место

Крупный уральский банк, один из самых популярных в своем регионе. Он обслуживает разные категории клиентов – от частных лиц для крупного бизнеса. Начинающим предпринимателям УБРиР предлагает тариф с оптимальным соотношением стоимости обслуживания и доступных услуг. Начинающему бизнесмену он можетне подойти, а для растущего ИП он может быть вполне удобным.

Банк имеет большую сеть отделений на Урале и в Сибири. В европейской части России он работает в Москве, Санкт-Петербурге, Уфе, Волгограде, Казани и других крупных городах.

Условия
УБРиР подойдет предпринимателю с растущими оборотами.

Оформление
Счет можно открыть без визита в банк.

Услуги для ИП
Клиентам банка доступны все необходимые услуги.

Надежность
Один из самых надежных уральских банков.

Удобство
Интернет-банк не требует выпуска цифрового ключа.

• Стоимость в месяц 1 400 рублей
• Стоимость открытия бесплатно
• Стоимость платежного поручения 30 рублей
• Переводы физическому лицудо 150 000 рублей – бесплатно, далее – от 0,5%
• Интернет-банкинг есть (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac)
• SMS-информирование 190 рублей
• Приложение для iOS нет
• Вход в интернет-банк логин с паролем или USB-ключ
• Снятие наличных от 2% до 7,5%
• Проценты на остаток по счетудо 3% годовых
• Дополнительно по этому тарифу платежи проводятся на следующий день
• Оформление счета онлайн с выездом специалиста
• Бонусы при открытии счета нет

Преимущества

• Открытие счета без визита в банк
• Открытие счета в течение дня
• Торговый эквайринг с низкой комиссией
• Онлайн-кассы, соответствующие 54-ФЗ

Недостатки

Дорогое обслуживание в месяц

Подробнее

Лучшие кредитные карты 2020 года по величине кредитного лимита

Если вы нуждаетесь во внушительном финансовом резерве, лучше открыть кредитку с большим кредитным лимитом. Как правило, банки предлагают 300 000–500 000 рублей. Но бывают исключения, например, до 1 000 000 рублей. Но вы должны понимать, что столь крупный размер заемных средств может получить не каждый человек. Лимит фининституты определяют также в индивидуальном порядке, и на него влияет уровень платежеспособности заемщика, состояние его кредитной истории.

Если вы уже являетесь действующим клиентом, имеете накопительный счет, куда регулярно поступают деньги, зарплатный, депозит/вклад, или хотя бы получаете высокую зарплату и незакредитованы, кредитный лимит одобрят больше. Если изначально вам не захотят доверить крупную сумму в долг, лимит могут увеличить со временем.

Однако это происходит не реже 3-6 месяцев и по инициативе банков, так как они не любят, когда об увеличении кредитного лимита просит сам клиент. При этом держатель карты должен соответствовать определенным требованиям:

• активно эксплуатировать кредитку;
• не допускать просрочек;
• продолжать получать доход на том же уровне или больше.

Кредитная карта Мультикарта ВТБ

Заслуженно в рейтинг лучших кредитных карт попала и Мультикарта ВТБ. Во-первых, ее максимальный лимит равен 1 000 000 рублей. Во-вторых, ставка хоть и высокая (26% годовых), но при активном использовании пластика и подключении опции «Заемщик», ее можно уменьшить до 10%. В-третьих, есть масса других «фишек».

Кредитная карта #МожноВсё Росбанка

Кредитный лимит лучшей карты #МожноВсё Росбанка в 2020 году варьируется в пределах 15 000 – 1 000 000 рублей. Ставка начинается с 25,90%. Это немало, но банк дает привилегии в плане комиссии за обслуживание:

• 1-ый месяц – 0 ₽;
• со второго месяца – бесплатно, если тратить на покупки от 15 000 рублей. Иначе – 79 рублей.

На протяжении максимум 62 дней можно не платить проценты. Разрешается использование собственных средств, переводы с карты на карту. При этом комиссии нет, но если переводить кредитные средства, Росбанк возьмет за операцию 4,90% + 290 ₽. Столько же заемщику приходится отдавать за снятие кредитных денег, свои же в банкомате эмитента можно снимать без лишних трат.

Но в случае с обналичиванием в банкоматах сторонних банков комиссия будет – 1% + 100 ₽. Есть у кредитки и программа лояльности, точнее две. Но выбрать можно одну: либо кэшбэк, либо Travel-бонусы за каждые потраченные 100 ₽. И размер кэшбэка, и размер Travel-бонусов зависит от того, сколько держатель тратит на покупки. Повышенный cashback начисляют только по одной из выбранных категорий.

С остальных покупок Росбанк возвращает 1%. При заказе карточки с кредитном лимитом не более 100 000 рублей потребуют только паспорт. Иначе незарплатные клиенты банка должны будут подтвердить доход любой доступной справкой. Еще одним преимуществом одной из лучших в 2020 году кредитных карт является возможность ее получения в день обращения и озвучивание ответа по заявке онлайн.

Условия кредитования физических лиц в Оренбурге

Альфа-банк

Альфа-банк считается самым крупным частным банком на территории РФ.

На сегодняшний день организация занимает почётное шестое место по количеству активов. Ему доверяют миллионы граждан, поскольку за тридцать лет работы он зарекомендовал себя. Являясь лучшим банком страны, он постоянно разрабатывает новые карточные предложения, последним из которых является кредитка «100 дней без процентов».

Карта
пополнила ряд аналогичных продуктов, предоставляющих пользование
грейс-периодом, кэшбэком, а так же импонирует потребителю оперативностью
оформления и символической платой за сервисное обслуживание в размере 590
рублей в год.

Особенности
карты:

• Решение по карте принимают не позже 5 дней;
• Заёмщик может рассчитывать на получение суммы, которая достигает 500 тыс. рублей;
• Ставка по кредиту составляет от 11,99% годовых, окончательная цифра будет зависеть от выданной суммы и платёжеспособности клиента;
• Льготный период составляет 100 дней и распространяется не только на безналичные операции, но и на обналичивание средств;
• Как только истекает денежный лимит, срок эксплуатации карты можно продлить;
• Отсутствует комиссия за снятие средств, если операция проводится через терминал банка.

Для тех, кто желает иметь при себе функциональную кредитку, но не хочет брать взаймы у банка огромную сумму, предусмотрен минимальный лимит в размере 5000 рублей. Держателем карты может стать лицо, достигшее 18 лет, при наличии места официального трудоустройства. Для того, чтобы наверняка получить одобрение от банка, желательно предоставить в отделение справку о доходах.

Итоговое сравнение доступных кредитных карт