Кредитная карта Тинькофф с кэшбэком

Ограничения по кэшбэку

Чтобы пользоваться КБ, следует знать о наличии ограничений и условий начисления:

Частичная компенсация покупок за баллы невозможна;
Компенсация покупки возможна в течение 3-х месяцев после совершения операции по зачислению КБ;
При наличии просроченного кредита в банке, использовать баллы невозможно;
Бонусы должны израсходованы за 3 года, если за этот период они не потрачены, они сгорают без возможности восстановления;
Перечень операций, по которым КБ не начисляется: снятие наличных и приравненные к ним операции, при пополнении картсчета, переводе денежных средств со счета пользователя, при переводах на электронные средства платежей, при оплате за товары в разделах платежей и переводов в разделе интернет-банкинга (исключается оплата услуг из категорий «Театр», «Концерт», «Кино»).

Если выявлено излишнее начисление баллов, они могут быть списаны администраторами без предварительного оповещения клиента. Также баллы могут быть аннулированы, если пользователь нарушает правила Программы или злоупотребляет условиями.

О банке

В 2006 году Химмашбанк приобрел Олег Тиньков и изменил название на Тинькофф Кредитные Системы (ТКС). Банк активно работает с физическими лицами. С 2016 года ТКС предлагает РКО и услуги для юридических лиц. В первые 5 лет работы Тинькофф Банка в число собственников вошли крупные международные банки и инвестиционные фонды. Стоимость ТКС увеличилась в 7 раз. В 2013 году после IPO на бирже в Лондоне банк привлек более 1 млрд долларов США. С 2020 года доля акций Олега Тинькова, составлявшая 40%, размещена в семейном трасте. На Лондонской бирже обращается 60% акций. Капитал ТКС составляет 27,6 млрд рублей. Номер лицензии банка – № от 24 марта 2015 года.

Тинькофф Банк участвует в системе страхования вкладов. Работает с Виза и Мастеркард. Банку присвоен международный рейтинг Moody’s. Офис банка находится в Москве. Отделений в регионах и собственной сети банкоматов ТКС не содержит. Банковские операции осуществляются по каналам связи дистанционно. Документы отправляются почтой и с помощью представителей банка. Для Тинькофф Банка приоритетно качество клиентского сервиса. Банк инвестирует в развитие технологий и регулярно получает награды экспертов за разработку интернет-банка и мобильных приложений.

Тинькофф Банком создана обширная партнерская сеть. Вносить средства на счет можно в точках пополнения – Contact и Золотая Корона, салоны мобильной связи, терминалы. Снимать наличные можно без комиссии в банкомате любого банка. Услуги ТКС для физических лиц включают выпуск кредитных и дебетовых карт, страхование и денежные переводы. По количеству выданных кредитных карт банк занимает 2 место в России. Физические лица размещают вклады в банке до 1 года. Юридические лица чаще размещают в Тинькофф Банке средства на депозитах на срок от 3 лет. Банк совершает операции на валютном и фондовых рынках, выпускает биржевые облигации. ТКС банк выпускает кредитные карты к кэшбэком за совершенные покупки. Среди 15 программ легко выбрать ту, которая подойдет вам. В личном кабинете Тинькофф настраиваются категории повышенного кэшбэка.

Вы узнаете, как войти в личный кабинет на официальном сайте Тинькофф Банка онлайн. Подробные указания по удобному и быстрому доступу в tinkoff.ru со скриншотами и видеоинструкцией. Наглядное руководство по восстановлению забытого пароля к личному кабинету банка. У нас представлена только самая актуальная информация.

Правила безопасности

В целях повышения безопасности своих финансовых активов, хранящихся на счетах в банке, необходимо постоянно придерживаться простых правил безопасности:

Для работы на различных устройствах использовать исключительно официальные приложения от ПАО Сбербанк в т.ч. на мобильный телефон. Перечень официальных приложений можно найти на официальном сайте банка;
Запрещено предоставлять информацию об уникальной идентификаторе — ПИН-коде; при вводе пароля в банкомате нужно следить, чтобы на самом аппарате отсутствовали любые дополнительные наклейки, буклеты и т.д. Нельзя хранить ПИН-код вместе с картой;
Примечание! В случае утраты ПИН-кода необходимо срочно заблокировать карту. Информацию о нем невозможно узнать даже через отделение и потребуется перевыпуск карты.
Контролировать номера телефонов, с которых поступают сообщения (900 – для сведений обо всех поступлениях и расходовании денежных средств, 9000 – для анкетирования клиентов по качеству обслуживания и квалификации операторов);
При появлении необычных ситуаций (например, звонок с различных номеров с просьбой представить сведения о клиента банка или произнести одноразовый пароль, пришедший на телефон), следует перезвонить на телефоны горячей линии по номеру, прописанному на лицевой стороне банковской карточке (или стандартным номерам онлайн центра помощи клиентам), и перепроверить сведения (операторы ПАО Сбербанк не имеют права запрашивать ПИН-код, все необходимые сведения о владельце счета хранятся в базе кредитного учреждения).
Для использования мобильного приложения следует установить антивирус.
В случае утраты карты необходимо сразу заблокировать ее, так как владея номером карты и CVV-кодом, указанный с обратной стороны, злоумышленники могут снять денежные средства.

Калории в 100 г

Обзор кредиток с кэшбэком

Использование кредитных карт в последнее время становится практически нормой в нашем обществе. Все чаще их используют во время поездок в отпуск или для приобретения различных вещей, оплаты услуг. Если правильно подобрать финансовый продукт, то можно получить приятные привилегии в виде начисленных баллов и бонусов.

Кредитка Тинькофф Платинум. Одно из самых выгодных предложений. На все покупки совершенные по карте начисляются бонусные баллы в размере одного процента, а в случае приобретения товара по спецпредложениям начисления доходят до 30% (например, покупка билета на поезд в РЖД). Впоследствии накопленные баллы обмениваются на деньги по курсу один к одному.
ALL Airlines. Кэшбэк по карте возвращается в виде милей (одна миля равняется одному рублю), которые можно перевести в деньги после оплаты картой любого билета на самолет, в кассе авиакомпании или через всемирную паутину. Начисление милей происходит автоматически за любую покупку в размере 2%, за бронирование отеля или автомобиля через Тинькофф Путешествия, Booking.com и Rentalcars.com — 10%, за приобретение билетов на самолет или поезд — 5%.
Tinkoff Drive. Баллы начисляются за пользование услугами АЗС (10%); использование предложений автосервиса (5%); оплата штрафов ГИБДД (5%); любые другие покупки (1%). Потратить можно на пользование услугами автосервиса (курс обмена 1 балл за 1 рубль); заправка на АЗС (1,5 балла за 1 рубль). Возврат средств осуществляется через личный кабинет или мобильное приложение.
All Games. В данном случае один бонус равен одному рублю. Начисление осуществляется за покупку в Steam, Origin, 1С Интерес и Blizzard в размере 5 процентов. За приобретения товара на Xbox Games и PlayStation Store — 5%. За совершение любых покупок — 1,5%.
S7-Tinkoff. Позволяет получать мили за любые покупки и приобретение товаров по спецпредложениям. Мили можно расходовать на оплату билетов на самолет компаний S7 Airlines и альянса Oneworld или повысить уровень обслуживания до бизнес класса.
Перекресток. Кэшбэк по карте возвращается в виде баллов за покупки в магазинах Перекресток и на сайте Perekrestok.ru.
ПФК ЦСКА. Начисляются БитКони (10 БитКоней за каждый потраченный рубль в офисах ПФК ЦСКА и один БитКонь за рубль израсходованный на покупку).
Азбука Вкуса. Бонусы начисляются за каждый потраченный рубль. Израсходовать кэшбэк можно в магазине Азбука Вкуса (100 бонусов = 1 рублю).
WWF представляет собой экокарту по которой 1 процент от суммы покупок переводится на счет природоохранного фонда WWF. Кэшбэк можно получить в размере 30%.
AliExpress. Бонус за покупки на сайте AliExpress 5%, за любые другие покупки 1 %.
eBay. Начисляются баллы за покупки на eBay — 3%; за любые приобретения через интернет — 3%, покупки в любых магазинах — 1%.
НАШЕСТВИЕ. Скидки в месте проведения фестиваля Нашествие 2018, начисление бонусов за любые покупки и по спецпредложениям.
One Two Trip. Трипкоины начисляются за оплату проживания в отелях, билетов на поезда и самолеты, а также за любые покупки. Потратить можно на путешествия.
Google Play. Кэшбэк возвращается за покупки в Google Play и любые другие покупки.
Рандеву. Бонусы начисляются за приобретение товаров в Rendez-Vous и любые другие покупки.

Другие банки :

Зачем это банку

Таким образом финансовое учреждение стимулирует вас совершать больше трат по кредитке. По сути, он делится с вами частью своей прибыли, полученной от платежной системы Виза или МастерКард за то, что именно картами ТКС-банка воспользовался заемщик.

Все просто:

Вы совершили покупку в магазине, использовав платежный терминал,
Платежный терминал принадлежит банку-эквайеру,
С каждой покупки, магазин платить этому банку комиссии,
Часть комиссии эквайер перечисляет платежным системам,
Платежная система вознаграждает банк, который выпустил карточку,
Тинькофф начисляет вам бонусы за то, что вы воспользовались именно его кредиткой, и совершили покупку безналичным способом.

Лучшие тарифы

наличие на вкладах не менее 50000 руб. (или кредита);
не снижаемый остаток на карте, в размере 30000 руб.;
установленный тариф счета 6.2.

Максимально стоимость обслуживания карты – 99 руб/мес. Для валютных карт — 1 доллар или 1 евро ежемесячно.
За интернет- и мобильный банкинг клиенты Тинькофф ничего не платят.
Информирование через смс обо всех операциях также осуществляется бесплатно.
За перевод средств в другие банки в размере до 20000 руб, владельцы «Tinkoff Black» комиссию не оплачивают. При отправке большей суммы, нужно заплатить 1,5% от превышения (но не меньше 30 руб.).
Комиссия за снятие наличных не взимается.
Максимальный процент на остаток за расчетный период – 5% (в рублях). Выплачивается при условии покупок на сумму от 3000 рублей в месяц. Для карт со счетом в долларах или евро этот показатель равен 0,1% годовых.

Преимущества карты

Помимо гибких условий обслуживания и простого процесса получения пластика, к достоинствам карты относят следующие показатели:

Редкие банки могут себе позволить такие привлекательные условиях для кэшбэка. Все без исключения покупки через карточку подлежат учету при начислении возврата 1 процента затраченных средств. Повышенный кэшбэк в размере 5% реализуется по нескольким категориям товаров и услуг, выбираемых клиентом самостоятельно. По отдельным покупкам возврат достигает до 30% от оплаты.
Если карта имеет положительный остаток на конец месяца, будет применяться ставка, равная 7% годовых. Таким образом, клиент гарантированно получит дополнительные средства, если остаток не превышает 300 тысяч рублей.
Со стороны банка не взимается комиссия при пополнении безналичным способом.
При выполнении условий банка обслуживание карты происходит бесплатно, а регулярные акции от Тинькофф предполагают возможность применения льготных тарифов.

Несмотря на отсутствие офисов и отделений, банк Тинькофф позволяет полноценно использовать карту – пополнять и расходовать средства. Широкий список банков-партнеров позволяет без особых проблем использовать банкоматы других банков без взимания дополнительных комиссий.

Вносить средства на карточный счет можно не только в банкоматах и терминалах различных российских банков, но и онлайн. Для зарегистрированных пользователей «Сбербанк Онлайн» предусмотрено бескомиссионное перечисление на карту «Тинькофф Блэк». Подобные системы интернет-банкинга других банков также позволяют зачислять средства без дополнительных сборов.

В любых банкоматах обналичивание средств будет производиться без комиссии, если сумма снятия выше 3 тысяч рублей.

Карта Тинькофф с кэшбэком

В банке Тинькофф кешбек можно заработать, заказав одну из двух разновидностей карт:

Карты Тинькофф Банка

Кредитную. На ней находятся банковские средства, которые можно потратить по своему усмотрению. Они подлежат возврату. Установлен льготный период, не предусматривающий начисление процентов. Если погасить сумму за это время не выходит, она увеличится.
Дебетовую. Привязывается к счету, имеются ограничения по сумме. Тратить можно только то, что есть на счете. На остаток средств банк начисляет проценты.

Тинькофф Black

Является лучшей среди дебетовых карточек, предоставляемых банком.

Обратите внимание! Её можно сделать многовалютной, выбрав не только рубли. Причем валюту можно менять

Устанавливаем нужную валюту

Все операции производятся через интернет. Есть удобная мобильная версия, которую необходимо скачать с Google Play. Кэшбэк на карте максимальный.

Он начисляется в следующих размерах:

1% — за обычные покупки (со 100 руб.);
5% — начисляется на три выбранные категории;
До 30% — за спецпредложения, выдвигаемые партнерами банка.

Здесь кэшбэк зачисляется не бонусами, а деньгами. Производится такая операция ежемесячно. Если остаток средств на карте составляет не более 300 тысяч рублей, он увеличивается на 6% годовых.

Зачисление денег

Тинькофф Black предоставляет такие возможности:

. Если пользоваться услугами других банкоматов, при снятии до 3000 рублей придется платить.
Пополнять счет по-разному: с других дебетовых карт, наличными посредством банкоматов Тинькофф. Многочисленные партнеры тинькофф банка также предоставляют эту возможность.
Делать переводы на другие карты, счета. Если они открыты в Тинькофф, операции выполняются без оплаты комиссионных.

За банковский сервис нужно платить в месяц 99 руб. Исключениями являются:

Неснижаемый остаток в размере не меньше 30 тысяч рублей;
Наличие вкладов или кредита на сумму 50 тысяч рублей и выше.

В этих случаях карта обслуживается бесплатно. За SMS-оповещения об осуществляемых операциях установлена ежемесячная плата 59 рублей.

Tinkoff Platinum

Это лучшая кредитная карта среди множества остальных, которые предлагает банк.

Кэшбэк здесь составит:

1% — за обычные покупки;
До 30% — если приобретаются товары по спецпредложениям.

Он начисляется в виде баллов: 1 балл – это 1 рубль. Кэшбэк на этой карте – возможность оплаты счета в ресторане или билетов на поезд. Баллы обмениваются на деньги при выборе соответствующей операции. Они зачисляются на счет, но не снимаются наличными.

Важно! При осуществлении покупок возможно пользоваться кредитными средствами до 300 000 рублей.

Карта платинум позволяет покупать товары через интернет и просто в магазинах в рассрочку. Если продавцы — партнеры тинькофф банка, до года проценты не насчитываются.

В других случаях дается льготный срок, равный 55 дням. Когда он превышается, ежемесячно дополнительно насчитывается до 8% от невозвращенной суммы.

Условия Tinkoff Platinum предусматривают погашение кредитов, полученных в иных банках. Перевод суммы осуществляется без комисиии. Дополнительная льгота – 120 дней, когда проценты за кредит не начисляются. Годовое обслуживание карты обойдется в 590 рублей.

Тинькофф Aliexpress

Эта карта бывает двух видов: дебетовая, кредитная. В дебетовой кэшбэк составляет:

2% — при совершении покупок на Aliexpress;
1% — за другие приобретения.

Его зачисляют как баллы, которые можно потратить, если товар стоит не меньше 500 руб.

Кредитная карта Aliexpress

5% — приобретая на площадке Aliexpress;
1% — при покупках в других магазинах.

Так можно использовать в рублях до 700 тысяч и 55 дней не иметь процентов. За полученные по кэшбеку баллы можно покупать товары, стоимость которых превышает 500 рублей. Обслуживание по данной карте обойдется в 990 руб. за год.

Как пополнять карту Тинькофф Блэк без комиссии

пополнение у партнеров банка наличными без комиссии на сумму до 150000 рублей за расчетный период (месяц): Евросеть и Связной (эти ввели комиссию в октябре 2019 — 2%, минимум 59 руб), МТС, терминалы и банкоматы банка МКБ, Почта России и др., см. точки пополнения на карте в мобильном приложении Tinkoff. На сколько можно пополнить без комиссии у партнеров, всегда видно в мобильном приложении в разделе «Тарифные лимиты»:
В числе партнеров по пополнениям есть еще устройства других банков:
— терминалы и банкоматы МКБ;
— терминалы МОСОБЛБАНКА;
— терминалы и банкоматы МТС Банка;
— банкоматы Почта Банка.
можно пополнить карточку наличными в банкоматах Тинькофф-банка, которые стали появляться в крупных городах с 2017 года. Банкоматов пока не очень много, около 320 штук в Москве и более 1200 в 184 городах России на октябрь 2020. Комиссии за пополнение не будет, независимо от суммы. Максимальная сумма пополнения одной операцией — 1000000 рублей. Максимум за сутки можно внести до 5000000 рублей.
в 2019-2020 годах добавился вариант пополнения из других банков через СБП по номеру телефона — мгновенно, круглосуточно и без выходных. Лимиты переводов без комиссии устанавливают банки-отправители, но они не менее 100000 рублей в месяц.

За что не начисляется кэшбэк

Как подключить кэшбэк? Специальных действий не требуется. Возврат средств действует с момента оформления карты. Проверяйте количество баллов, выбирайте категории повышенного кэшбэка и участвуйте в акциях с помощью интернет-банкинга или мобильного приложения.

Пользователь сам выбирает, какие категории повышенного кэшбэка для него приоритетны. К примеру, он имеет право выбрать на ближайшие 3 месяца такие направления: Супермаркеты, Рестораны, Одежда и обувь. Или Транспорт, Детский мир, Спорт. Траты в соответствующих магазинах будут обходиться ему на 5% дешевле.

Тип расходов по карте определяется автоматически и соответствует международному коду MCC. Эта система универсальная и ошибок не допускает. На основании типа расходов банк начисляет или НЕ начисляет кэшбэк.

Не все траты входят в категорию бонусных.

1) Пополнение карты

За это не дают кэшбэк. И вполне справедливо – вы же ничего не покупаете, просто кладете деньги на счёт.

Если на карту вам перечисляют зарплату или расплачиваются за услуги фриланса, это тоже не принесёт вам дополнительных денег. Кроме, конечно, накопительных начислений на остаток по счёту.

2) Снятие наличных в банкоматах

За снятие налички кэшбэк тоже не предусмотрен. Более того, если карта у вас не дебетовая, а кредитная, за снятие денег с вас возьмут дополнительные проценты. И довольно приличные – до 49,9%.

3) Операции в других банках

Расходные операции с использованием карты в других кредитных компаниях тоже не входят в категорию бонусных. Полный список таких операций есть на сайте банка.

4) Оплата услуг в банке

Банковские платежи – такие, как плата за ежемесячное обслуживание и оплата задолженностей по кредиту, не предполагают возврата средств на счёт. Сюда же входит оплата услуг связи, пополнение электронных кошельков и некоторые другие категории платежей.

5) Перевод на другую карту

Любые типы банковских переводов – с карты на карту, с карты на счёт – не входят в категорию бонусных операций.

На сайте Тинькофф есть полный список расходов и категорий MCC, на которые не предусмотрено начисление дополнительных баллов.

Особенности черных карт Tinkoff

На данный момент продукт – это лучшая карта из всего, что предлагает компания. Компания предлагает и другие пластиковые держатели, по которым можно возвращать деньги, но программы лояльности на них ограничены очень жестко. В большинстве случаев, подобная продукция предусматривает возвратность денег на приобретение товаров только у одного бренда. Условия карты Тинькофф с кэшбэком:

Эмитируются только дебетовые модели. В качестве основной валюты по счету можно выбрать только 1 вариант (рубли, евро, доллары).
Дополнительно начисляются проценты по остатку средств на счету. На рублевых карточках 7%, на валютных 0,1%.
В выбранных категориях cash back 5%, на всех остальных 1% (учитываются каждые потраченные 100 р.).
Обслуживание бесплатно, если у клиента есть кредитная карточка или на счету черной хранится свыше 30 тыс. руб. В остальных случаях ежемесячный платеж за обслуживание составляет 99 руб.
Снимать наличные без комиссии можно, если сумма к выдаче свыше 3000.
Чтобы не думать, как проверить наличие cash back, можно подключить СМС-информирование – 39 руб. ежемесячно.
Доставка продукта осуществляется за 2 дня.

Существуют также специализированные карты от партнеров (Ламода, Aliexpress и т.д.). Подобная продукция предназначена для комфортного шоппинга только на конкретном сервисе.

Кому подойдет данный продукт

Категорически не рекомендую карту 2-м категориям людей.

Не так часто покупают товары на Алиэкспресс. Или их суммы трат незначительны. Главное направление карты — это экономия при заказе китайских товаров. Если активно не пользоваться преимуществом, то продукт превращается в обычную кредитку с платным годовым обслуживанием. Кэшбэк в 1% за покупки в других магазинах также вам будет не нужен (потратить его можно только на Алиэкспресс).
Раз это кредитка, то она автоматически несет в себе риски и повышенные траты при неумелом использовании. Потеряв чувство меры, можно легко загнать себя в долги и попасть на бешеные проценты. Для людей не умеющих контролировать свои финансовые траты — она противопоказана.

Не абстрактно, а на языке цифр. Просто выведем некий порог трат, при котором заказ карты будет целесообразен и даже выгоден.

Получение 50% от первой покупки. Чтобы просто отбить годовое обслуживание, нужно совершить покупку всего на 2 000 рублей. А так максимальная чистая выгода, как мы писали выше, 4 000 рублей. И это только с первой покупки.

Если акции закончилась и нет возможности получить 50% за первую покупку? Сколько нужно тратить в год? При покупках на Али — траты в 20 тысяч за год отбивается стоимость годового обслуживания.

Но выход в ноль — это не та причина, по которой следует пользоваться картой. Нужно более ощутимая выгода. На каждые 10 тысяч потраченные сверху — чистый результат — 500 рублей или 40 рублей экономии в месяц. Тоже не ахти какие деньги.

Для получения ощутимого положительного результата, хотя бы 2,5 тысячи в год (200 рублей месяц), по карте нужно тратить 4 тысячи ежемесячно на Алиэкспресс.

Если комбинировать траты (5% с Али и 1% с обычных покупок), получаем примерно следующую картину:

Покупки с Али — 12 тысяч ежегодно (1 тысяча в месяц) — дают экономию 500 рублей.
Остальные траты в обычных магазинах — 240 тысяч (20 тысяч ежемесячно) — экономия 2 400 рублей.

Итого: около 3 000 рублей вернется в виде Cash back. За минусом 1000 рублей за обслуживание чистый результат — 2000 рублей.

Как и когда начисляется cashback

Согласно условиям, начисляется кэшбэк в расчетный период, который указан в договоре клиента. Происходит начисление процентов 1 раз в месяц. При этом деньги возвращаются только с тех покупок, которые уже оплачены, и по ним приходит подтверждение (это может быть подтверждение службы или магазина).

Возвращается кэшбэк на карту Тинькофф в бонусах, при этом 1 бонус эквивалентен 1 рублю.

Если счет валютный, то сумма округляется в меньшую сторону до сотых долей целого числа.

Банком установлен стандартный максимальный кэшбэк, который может получить держатель карты за 1 месяц — 3000 рублей (для счета в рублях) или 100 долларов/фунтов/евро (для валютного счета). При желании этот фиксированный максимум можно изменить в индивидуальном порядке. Для этого клиенту следует обратиться к сотрудникам банка.

Когда кэшбэк не начисляется

Случаи, когда начисление бонусов на карту не происходит:

При пополнении счета любым способом.
Снятие наличных в банкоматах.
Пополнение с помощью карты электронных кошельков любой системы (Яндекс, Киви, Вебмани).
Проведение расходных операций в пользу тех организаций, которые не входят в систему лояльности в Тинькофф банке.
При безналичной оплате в магазинах, не зарегистрированных в сервисе онлайн банкинга.
При переводе денег с одной карты на другую.

«Тинькофф — Алиэкспресс»

Шопоголики, чуть-ли не визжат от этой карты, ведь для любителей китайского «Aliexpress» — это настоящий подарок. Любой владелец этой карты и активный покупатель на сайте «Алиэкспресс», может получать большое количество бонусов и уникальных предложений.

На покупки с этого китайского сайта, дается кэшбэк в размере 5%, а за покупки в других магазинах, начисляется возврат – 1%. Причем возврат считается даже за покупки с учетом подарочных сертификатов. Помимо всего прочего, при открытии карты, пользователю начисляются дополнительные «приветственные» бонусы. Все они могут быть списаны на счет и получены в виде денег.

Страхование кредита

Список партнеров для получения кэшбэка по карте Тинькофф

Мы уже упомянули ранее, что для получения максимального возврата до 30% от размера покупки, вам нужно пользоваться специальными предложениями от партнеров банка. Сюда относятся популярные магазины, кафе и онлайн-сервисы, отслеживать их удобно в онлайн-банкинге.

Сюда можно отнести:

Связной,
Кари,
Вайлдберис,
Ламода,
Ибэй,
Озон,
Бургер Кинг и др.

Стоит отметить, что количество партнеров и размер вознаграждения постоянно меняется, после отслеживать надо именно день в день, когда вы собираетесь на шопинг. Чтобы просмотреть партнеров Тинькофф банка, вам нужно войти в приложение, нажать в нижнем правом углу на три точки, и указать «Показать всех партнеров».

Если вас интересуют спецпредложения, то прокрутите список вниз до надписи «Повышенный кэшбэк», там будет актуальная информация на текущий месяц. Например, на момент написания статьи, самый высокий возврат 30% на первую покупку предлагал сервис Delivery Club.

Как видите, получить кэшбэк по карте Тинькофф банк не так уж и сложно, главное – вовремя получать информацию об интересных предложениях, и успеть ими воспользоваться. Если вас интересуют другие кредитки, то изучить имеющиеся программы можно на BankSpravka.RU.

Как воспользоваться кэшбэком

Воспользоваться кэшбэком можно сразу же после его начисления.

Дебетовая карта с кэшбэком блэк — единственный банковский продукт, при использовании которого cashback начисляется в виде денег. Их можно потратить на оплату любой покупки.

При оформлении кредитки Platinum в качестве кэшбэка начисляются бонусы. При этом 1 бонус равен 1 рублю. Бонусы можно потратить на оплату железнодорожных билетов или счета в ресторане. Еще один вариант, которым разрешает пользоваться кредитка, — обмен бонусов на рубли. Для этого выбирают операцию и списывают баллы. Снять начисленные бонусы в виде наличных нельзя.

Согласно инструкции, баллы, полученные по карте АлиЭкспресс, можно потратить на покупку товаров AliExpress стоимостью от 500 рублей.

Как выбрать категории повышенного кэшбэка

Большая часть покупок, совершаемых с использованием карты, приносит пользователю бонус в размере 1% от потраченной суммы.

В 2016 году банк ввел дополнительные условия, позволяющие держателю карты получать повышенный кэшбэк от Тинькофф. Для этого каждый пользователь может отметить в личном кабинете на выбор 3 категории. Если магазин, в котором совершается очередная покупка, относится к одной из отмеченных категорий, размер бонуса увеличивается до 5 процентов. В списке категорий присутствуют спортивные товары, аптеки, аренда автомобилей и многое другое. Посмотреть весь список можно на сайте банка.

Можно также выбрать категории повышенного кэшбэка из списка партнеров банка. В этом случае размер бонусов может быть увеличен до 30%.

Как проверить

Чтобы узнать объем начисленных бонусов и установить категории с увеличенным кэшбэком, необходимо зайти в личный кабинет интернет-банка. Здесь выбирают вкладку “Карта”. На открывшейся странице будут представлены все операции, проведенные за указанный расчетный период. Проверить начисленные бонусы можно при переходе на вкладку “Начислено за месяц”.

В мобильном приложении тоже можно ознакомиться с некоторыми данными, однако расширенный функционал и дополнительную информацию пользователь узнает только на сайте.

Как получить такую карту?

Наиболее удобный вариант оформления кредитной карты Тинькофф, это воспользоваться сайтом компании. Для этого, на интернет странице находим вкладку «Кредитные карты», открываем список предложений и отыскиваем заинтересовавшую кредитку. Жмем на кнопку «Оформить карту». На экране откроется специальная форма, в которую потребуется внести персональные данные:

Ф.И.О и информацию из паспорта;
данные о составе семьи;
сведения о втором документе, подтверждающем личность (загранпаспорт, водительское удостоверение);
номер телефона;
место работы и общий стаж;
регистрационные данные по месту постоянного жительства или пребывания;
сведения о финансовой дееспособности.

После окончания заполнения всех пунктов анкеты нажимаем на поле «Отправить» и ждем результата проверки. Это не займет много времени. В случае одобрения вам позвонит сотрудник банка и уточнит все вопросы, связанные со временем и местом получения кредитной карты. После этого, останется только получить заветную карточку и активировать, следуя инструкциям.

Как экономить с помощью кэшбэка – лайфхаки и хитрости

Кэшбэк как таковой – это уже реальная экономия. Но есть некоторые нюансы, которые позволят сэкономить ещё больше. Для этого нужно внимательно изучить правила начисления бонусных баллов или воспользоваться нашими экспертными советами.

Банк округляет кэшбэк в сторону, невыгодную для покупателя. Чтобы этого не происходило, рекомендую совершать покупку, кратную 100 рублям. Кстати, за оплату меньше 100 руб. кэшбэк вы вообще не получите.

Больше покупать за раз — выгоднее

Ещё лучше – покупать в партнёрских магазинах, где кэшбэк равен 5%. Правда, не всегда в этом списке есть точки, где продают нужный вам товар.

Хороший способ накопить больше баллов – пользоваться акциями и спецпредложениями. В личном кабинете удобно отслеживать такие программы по мере их запуска. Активные пользователи карты и покупатели всегда в курсе, где дешевле и выгоднее купить ту или иную вещь прямо сейчас.

Экономия будет больше, если делиться реферальными ссылками на акции с друзьями. Их кэшбэк не пострадает, а вы получите дополнительные 5-15%.

Совет: выбирайте карты в соответствии со своими потребностями. Изучите все предложения банка, прежде чем заказывать пластик.

Преимущества дебетовой карты Тинькофф Блэк

Кэшбэк — деньгами(!) каждый месяц: 1% на все покупки кроме нескольких MCC-кодов (пополнение электронных кошельков и т.п.), 5% на выбранные три категории из предложенных банком 6 категорий товаров (они меняются каждый месяц), дополнительно до 30% кэшбэка по спецпредложениям отдельных партнеров (их несколько десятков). По каждой операции у кэшбэка отбрасываются копейки в пользу банка.3.5% годовых — начисляется на остаток в пределах 300000 руб., но необходимо совершение операций покупок по карте в месяц на 3000 руб. Без этого проценты не начисляются вовсе, (причем не все операции засчитываются как покупки). На сумму свыше 300 тыс. проценты тоже НЕ начисляются, для передержки крупных сумм от 1 ночи до 3 месяцев используйте копилки — накопительные счета, там 3% годовых.
Срок действия карты — 8(!) лет (было — 5). Имеется чип и MasterCard PayPass (или VISA PayWave). Перед окончанием срока действия банком автоматически выпускается новая карта (перевыпуск по истечении срока действия).
Снятие наличных — при сумме от 3000р в любом банкомате — без комиссии, лимит в месяц — 100000р, далее 2% комиссия. Дополнительные лимиты еще на +500 тысяч есть на снятие в собственной сети банкоматов Тинькофф, в них без комиссии можно снимать и менее 3000р. Дополнительно лимит увеличивается если у вас закончился срок вклада, всю сумму вклада можно тоже снять наличными в любых банкоматах бесплатно.

Стягивание через с2с сторонними сервисами на карты других банков. С 21.08.2018 это бесплатно для любой суммы операции (раньше брали комиссию 90р при суммах менее 3000р. за операции «в других кредитных организациях» или «приравненные к снятию наличных»). Но при этом расходуется лимит на снятие наличных в «чужих» банкоматах — 100 тысяч.
базовое SMS-информирование — бесплатно, информирование об операциях покупок и снятия наличных (SMS-банк) — 59 р/мес. (до 21.08.2018 было 39р/мес.).
Интернет-банк (бесплатно) с бесплатными межбанковскими переводами, суточных лимитов фактически нет. Рейсов по рублевым межбанковским переводам больше нет, переводы отправляются очень быстро, в течение 30 минут с 01:20 до 18:45, но по-прежнему, только по рабочим дням.
переводы по номеру карты другого банка до 20000 р/месяц бесплатно (c2c).
переводы по СБП (по номеру телефона) — до 150000 за перевод — бесплатно, до 20 переводов в сутки, до 1.5 млн в месяц.
до 5 дополнительных карт к вашему счету бесплатно. Дополнительную карту можно выпустить на свое имя или на 3-е лицо (например члена семьи). Получает дополнительную карту и генерирует пин-код только владелец счета, он отвечает за все операции. Если делать заявку по звонку, можно выбрать другую платежную систему, например Мир, и пользоваться ее бонусами через программу privetmir.ru.
перевыпуск карты даже по инициативе клиента — бесплатно.
плата за обслуживание карты Tinkoff Black — 99р/месяц или бесплатно, см. далее.

Заключение

Достоинства у карты Tinkoff AliExpress определенно присутствуют и их много:

У нее огромный кредитный лимит — до 700 000 рублей, тогда как у стандартной кредитки всего 300 000
Накопленные бонусные баллы действительны 3 года
Во время расчетного периода можно получить до 6 000 баллов

Да, у карты довольно завышенная цена за обслуживание (990 рублей в год). Однако беспроцентный период составляет 55 дней. К тому же ее легко оформить.

Единственным недостатком является тот факт, что тратить накопленные бонусные баллы можно исключительно на AliExpress. Нельзя забывать, что и процентная ставка довольно велика. Но можно не влезать в долг и не пользоваться кредитным лимитом. Так что этот минус не становится фатальным.

Кредитная карта Тинькофф Банка с кэшбэком