Условия кредита под залог недвижимости от банка Тинькофф

Какие документы нужно подготовить

Необходимые для оформления документы немногочисленны. В их перечень при оформлении кредитов через «Тинькофф» могут включаться:

действующий паспорт гражданина;
второй удостоверяющий личность документ, в качестве которого обычно используется СНИЛС;
справка 2-НДФЛ или по форме банка для подтверждения основного заработка или альтернативные доказательства, например, договор аренды или декларация.

Если кредит через «Тинькофф» оформляет предприниматель, то он предоставляет ИНН, документацию о полностью уплаченных налогах, ОГРН, налоговые декларации и паспорт.

Также может запрашиваться документация на закладываемое имущество. Прежде всего, это подтверждающая законность прав владения выписка из ЕГРН (может заменяться свидетельством о регистрации собственности для давно оформленных объектов). Иногда нужны кадастровый и технические паспорта, планы, справки об отсутствующих обременениях.

Условия выдачи

Чтобы получить займ под залог квартиры от Тинькофф, нужно соответствовать определенным требованиям банка. Это касается и заемщика и недвижимого имущества.

Требования к заемщику

Заявитель оценивается по следующим параметрам:

Возраст. На момент подписания кредитного договора потенциальному заемщику должно быть не менее 18 лет. Верхняя планка для одобрения займа определяется 70 годами. Это максимальный возраст, который допустим на момент окончания действия договора.
Гражданство. Кредит выдают только гражданам РФ.
Регистрация. Обязательна отметка о регистрации на территории России. Допускается постоянная и временная.

Эти требования относятся ко всем созаемщикам, если их несколько.

Требования к залоговой недвижимости

В залог Тинькофф принимает исключительно квартиры на территории Российской Федерации. Залоговое жилье должно находится в многоквартирном доме и не иметь обременений.

Как получить такой кредит?

Кредит могу получить граждане РФ, имеющие постоянную регистрацию. Для получения кредита нужны паспорт и СНИЛС заемщика.
Для оформления необходимо подать онлайн заявку

Кредит под залог в Тинькофф банке
Лицензия ЦБ РФ №2673

Срок: от 3 месяцев до 15 лет.
Сумма: от 200 тысяч до 15 млн рублей.
Процентная ставка: от 6,9%.
Возраст от 18 до 70 лет. Гражданин России, наличие постоянной либо временной регистрации на территории РФ.
Банк рассматривает заявку за 2 дня, но иногда дольше
Возможна частичная выдача средств до регистрации залога

Калькулятор кредита

Ставка по кредиту хоть и декларируется от 6.9%, но естественно такой ставки не будет. Финальную ставку озвучивает банк исходя из оценки вашего финансового положения.

Плата за подключение к программе страхования согласно тарифам составляет 0.3% от суммы кредита в месяц.
Т.е. при сумме кредита 1 млн. рублей плата будет

. Насколько я понял, это плата в месяц. Т.е. к сумме ежемесячного платежа будет добавляться эта сумма.

Кроме того, нужно будет оформить договор страхования рисков утраты и повреждения Предмета залога. Иначе банк добавить + 0.5% к вашей ставке

Требования к клиентам при оформлении

Чтобы получить рефинансирование кредитов от «Райффазенбанка», физические лица должны соответствовать следующим требованиям:

Возраст. Не моложе 23 и не старше 67 лет на дату полного возврата кредита.
Гражданство РФ.
Обязательное предоставление актуальных контактных данных: личного мобильного и рабочего стационарного телефона.
Предоставление документа, подтверждающего доход. Как правило, это справка по форме 2-НДФЛ; бланк по форме банка, заверенный работодателем или выписка по зарплатному счету. Для корпоративных и зарплатных клиентов «Райффазенбанка» необходим только паспорт. При запросе больше 500 000 рублей, потребуется подтверждение занятости: заверенная копия трудовой книжки или трудового договора.
Постоянная регистрация. Прописка в любом населенном пункте России при условии присутствия в данном регионе отделения банка.
Трудовой стаж зависит от категории, к которой относится клиент.

Клиент, получающий зарплату на карту/счет «Райффазенбанка», должен работать на последнем месте не менее 3 месяцев (в любом регионе страны).

Для категории клиентов, получающих зарплату через сторонние банки, регион кредитования и трудоустройства должны совпадать, а стаж на последнем месте работы не должен быть меньше полугода.

Средний доход за 3 последние месяца по справке 2-НДФЛ должен быть не менее 25 000 рублей для жителей Москвы, Санкт-Петербурга и соответствующих регионов. Для остальных регионов России – не менее 15 000 руб.

Требования для одобрения займа

Прежде чем обращаться в кредитную организацию и заполнять форму для заявки, нужно изучить все требования, которые предъявляются к заемщику.

Чем полнее пакет, тем реальнее шанс получить крупную сумму под выгодный процент и на удобный срок.

Это знание позволит сэкономить свое и время работников банка.

Требования Тинькофф схожи с теми, которые прописаны в любой финансовой структуре, специализирующейся на кредитовании и предлагающей кредиты под залог недвижимости.

Потенциальный клиент Tinkoff должен быть совершеннолетним, с гражданством Российской Федерации и постоянной регистрацией.
Необходим соответствующий уровень дохода.
Подтверждать доход не требуется, но, если потенциальный клиент представит справку о заработной плате, это станет дополнительным бонусом.

Сводка по ипотеке

Какие предлагаются способы получения кредита под залог

Займ под залог в банке Тинькофф перечисляется на открытый для этого счет. Для этого открывается счет и изготавливается дебетовая карта Тинькофф. Доставка карты осуществляется курьером, последний также доставляет кредитный договор.

Для получения денег карту необходимо активировать, а в течение суток одобренная сумма зачисляется на счет.

Время получения денег может затянуться только из-за доставки карты в отдаленные регионы.

Факт! Клиентам, у которых открыт зарплатный счет, есть возможность получить кредит под залог уже в день обращения за деньгами. Владельцы дебетовых карт также имеют такую возможность.

Заемщик по своему усмотрению распоряжается полученным денежным займом под залог недвижимости, подтверждать расходы ему не придется. Кроме того, нет ограничений на вывод наличных: заемщик может сразу же снять всю сумму или делать это частями.

Небольшой бонус! Те заемщики, которые не снимают всю сумму сразу – могут воспользоваться преимуществами дебетовой карты Тинькофф: начисление процентов на остаток и кэшбек с покупок.

Функции сервис-пакета «Удобный»

Какие условия предлагает Zalogator для своих клиентов?

Автоломбард Zalogator стремится не отставать от Совкомбанка, поэтому предлагает очень лояльные условия на оформление кредита наличными под залог авто и ПТС. Обращаясь в Залогатор, вы получаете:

низкие процентные ставки — от 2,5 % в месяц;
денежные займы больших размеров;
быстрое оформление — не более 45 минут;
минимальное количество документов;
возможность оформления кредита на дому.

Помимо этого, автоломбард Залогатор работает круглосуточно, без перерывов и выходных, поэтому вы в любое время суток сможете получить необходимую сумму денег и решить свои финансовые проблемы.

Большой срок кредита

Кредитный калькулятор

Онлайн-заявка на кредит в Тинькофф Банке

Существует несколько способов, при помощи которых пользователь может оформить кредит в Тинькофф Банке. Это можно сделать:

в чате службы поддержки мобильного приложения или интернет-банка Тинькофф;
через риелтора в личном кабинете сервиса Тинькофф Ипотека;
оформив заявку на сайте банка;
при обращении на горячую линию.

Для получения заёмных средств клиенты чаще всего прибегают к оформлению онлайн-заявки на кредит. Её можно подать на сайте банка в разделе «Кредит наличными» / «Кредит под залог квартиры».

Заполнение анкеты занимает не более 5 минут. В заявке необходимо указать следующую информацию:

Сумму, срок и цель кредитования, а также личные данные (ФИО, номер мобильного телефона, адрес электронной почты).
Реквизиты паспорта (серия и номер документа, дата и место рождения, код подразделения, дата и место выдачи), адрес постоянной регистрации и фактического проживания, дополнительный номер телефона.
Сведения о занятости. Здесь требуется указать информацию о наличии трудоустройства. Если клиент работает по найму, то необходимо ввести название и адрес организации-работодателя, должность, номер рабочего телефона, стаж работы на текущем месте. При отсутствии занятости следует указать информацию об источниках дохода (пенсия или зарплата супруга).
Дополнительные данные (сумма ежемесячного дохода, образование, семейное положение, номер СНИЛС, кодовое слово, сведения о наличии автомобиля в собственности).
Информация о залоговой недвижимости. Надо указать адрес объекта и количество собственников.

После предварительного одобрения заявки с клиентом свяжется оператор, который согласует дату и время встречи с представителем банка. Когда процедура регистрации залога будет завершена, заёмщику потребуется активировать кредит в мобильном приложении или в личном кабинете на сайте банка. После активации деньги поступят на карту в течение дня.

Оставить заявку

Способы погашения задолженности

Чтобы вернуть долги, используйте один из вариантов на выбор:

перевод с любой банковской карты на сайте банка или с помощью мобильного приложения;
внесение наличных с помощью точек пополнения – офисов связи, почты, терминалов, пунктов денежных переводов;
перевод через ближайшее отделение или в онлайн-режиме, с помощью услуг любого банка.

Платеж по кредиту под залог квртиры при переводе денег с карты проводится мгновенно. Тинькофф банк не взимает дополнительную комиссию за перечисление средств, а размер комиссии в другом банке следует уточнять отдельно. При переводах из другого банка зачисление может занять до 2 рабочих дней.

Кредит под залог недвижимости в Тинькофф банке

Требования, предъявляемые к заемщику

Несмотря на то, что многомиллионный кредит под залог квартиры – крайне ответственный выбор, подать онлайн-заявку и оформить договор в 2021 году могут лица от 18 лет вплоть до пенсионеров (важно, чтобы к моменту его окончания возраст был не более 70). Как пишут в отзывах, к клиентам Тинькофф банка предъявляются стандартные требования:

гражданство РФ;
наличие временной или постоянной регистрации на территории страны.

Список документов тоже не назвать экзотичным для тех, кто хоть раз брал кредит. Первый из необходимых для формирования заявки – паспорт гражданина РФ, второй – СНИЛС. В качестве подтверждения доходов заемщика Тинькофф банк принимает справку по форме НДФЛ-2.

Дополнительно желающим оформить потребительский кредит под залог квартиры прикладывается ксерокопия трудовой книжки, где указано, что опыт работы на последней должности составляет 6 месяцев или более.

Последние 2 документа заемщик выдает по своему желанию, поскольку, как указано в отзывах, в 2021 году Tinkoff не проверяет информацию о заработке и месте трудовой деятельности. Дело в том, что передача недвижимости в качестве залога (доля 100%) гарантирует банку, что при условии непогашения кредита дорогостоящий актив можно продать и компенсировать все убытки. Поэтому кредитование доступно даже для пенсионеров.

Как заказать кредитную карту Тинькофф

Получить кредит может далеко не каждый гражданин: не всем удобно часами просиживать в офисе в ожидании своей очереди. Другие живут вдалеке от отделений банков, куда добираться долго и неудобно.

Банк Тинькофф функционирует по другой схеме: он является единственным банком в России, который свою деятельность ведет полностью онлайн, что дает потенциальным клиентам целый ряд преимуществ:

банк не имеет представительств в их физическом понимании, поэтому карточку можно получить без визита в офис;
для проведения всей процедуры не требуется много времени;
оформить кредитную карту Тинькофф можно, сидя в домашнем кресле на дому;
требуется минимальный пакет документов, чтобы заполнить анкету.

Оформить онлайн заявку на кредитку с моментальным одобрением

Заявка на выдачу кредитной карты с моментальным решением – один из наиболее удобных способов ее быстрого оформления. Если возникает вопрос о том, что нужно, чтобы быстро получить положительное решение, консультацию можно получить в чате на сайте компании https://www.tinkoff.ru или по телефону горячей линии 8-800-555-777-8.

Для этого достаточно зайти на страницу и оставить заявку, при этом не потребуются справки и поручители.

При запросе необходимо определиться с нужной суммой и предоставить достоверную информацию, касающуюся:

личных сведений;
паспортных данных;
фактического адреса проживания;
контактной информации;
размеров имеющихся доходов и источников их получения;
долговых обязательств перед банковскими и другими финансовыми организациями.

Обязательным условием является предоставление абсолютно достоверных и актуальных сведений. В противном случае, заказ будет отклонен. Ответ заказчику приходит практически сразу по SMS, так как процедура не занимает много времени.

Оставить заявку по телефону

Если по какой-либо причине невозможно подать заявку онлайн, банк предоставляет возможность заказать кредитную карту Тинькофф по телефону горячей линии 8-800-555-777-8.

Все необходимые вопросы сотрудник организации узнает в телефонном режиме. Он должен получить информацию

о финансовых возможностях клиента, с его слов;
кредитном лимите (условиях пользования картой);
личных данных.

Полученные сведения сотрудник оформит в заявку и передаст на рассмотрение комиссии. О принятом решении будет сообщено по телефону.

Для предоставления кредита в Тинькове не требуют справку 2-НДФЛ, подтверждающую получаемые доходы, что является обязательным в других кредитных организациях. Однако если необходима значительная сумма, заказчик может предоставить более точную информацию о своих доходах. Это позволяет увеличить кредитный лимит до 300 тыс. руб.

Обращение в отделение банка для выдачи карты

Как уже было отмечено, компания не имеет физических офисов и отделений. В этом случае возникает вопрос, как получить карту. Продуманная до мелочей организация работы компании и здесь не создает сложностей для своих клиентов.

Если принято положительное решение о предоставлении кредита, подтвержденное СМС на указанный телефон, сотрудник банка свяжется с клиентом в максимально короткие сроки. С ним согласовывается место и время доставки карты курьером.

Чтобы взять кредитную карту, никуда идти или ехать не придется: она будет доставлена по указанному адресу в назначенное время. В другом случае, карту отправят по почте.

Как оформить ссуду

Особенностью банка Тинькофф является полностью удаленное обслуживание. В городах России нельзя встретить офисов и ипотечных центров компании. Единственный головной офис располагается в Москве, но и там заемщик не сможет оформить займ, кроме как через интернет.

С помощью калькулятора можно рассчитать денежную нагрузку на семейный бюджет, оптимальный срок кредита. На сайте Tinkoff представлен калькулятор со скудными функциями, лучше использовать сторонние ресурсы.

Заемщику придется заполнить заявку с сайта. Заявку рассмотрят за один день, а решение по кредиту будет действительно в течение 4-х месяцев. В этот срок заемщик должен подать пакет документов на недвижимость, если он намерен воспользоваться предложением Тинькофф.

Сотрудник банка привезет до 100% средств кредита вместе с картой банка и комплектом документов. Банковская карточка обслуживается бесплатно на время погашения кредита.

Полная сумма кредита станет доступна после регистрации залога в Росреестре. Ведомство регистрирует обременение в срок, не превышающий 10 рабочих дней. В среднем, процедура будет готова за неделю.

Отзывы о кредитах в Тинькофф Банке

Как погасить задолженность?

Тинькофф предлагает несколько способов отдать заемные средства:

Дистанционные переводы с карты. Если карта Тинькофф банка, платеж проходит моментально и без комиссии. Если карта стороннего учреждения, условия перевода необходимо уточнять у представителей банка, оформившего карту.
Наличными в отделения банков, Почты России, платежных сервисов и через терминалы самообслуживания. Более 300 000 точек указаны на карте, размещенной на сайте Тинькофф банка.
Межбанковский перевод. Средства зачисляются в течение 2 рабочих дней, а переводить можно любую сумму без ограничений.

Тинькофф банк за несколько дней предупреждает заемщика о необходимости внести платеж с помощью смс-информирования. Также учреждение бесплатно формирует график погашения кредита, где указаны все расчеты и суммы.

Условия и процентные ставки по кредиту под залог недвижимости в Тинькофф

В банке Тинькофф денежные средства наличными по кредиту можно взять только до одного миллиона рублей. В случае необходимости большей суммы придется предоставить залог, в качестве которого могут выступать квартира заемщика или автомобиль.

Кредит без залога выдается сроком до 3 лет без справок о доходах и без поручителей. Процентная ставка для такого вида кредитования – от 12%.

Сумму наличными до 3 млн. руб. клиент сможет получить под залог автомобиля. При этом ставка составляет от 11%, а срок увеличивается до 5 лет. Авто остается у владельца в пользовании.

Под залог квартиры в Тинькофф Банке могут выдать кредит до 15 млн. руб. с процентной ставкой 9,9%. Максимальный срок кредитования составляет 15 лет. Квартира сохраняется у собственника во владении.

Получая в Тинькофф деньги под залог недвижимости, заемщик должен знать еще несколько нюансов. Во-первых, кредит выдается только в российских рублях, минимальный срок кредитования по условиям банка – 3 месяца. Во-вторых, за просрочку взимают штраф, который составляет примерно 0,5% от ежемесячной суммы платежа, но не может быть больше 1500 руб.

Еще клиент должен учесть тот факт, что чем больше документации, которую требует банк, он сможет предоставить, тем выше его шансы получить положительный ответ на заявку о кредите.

Требования к заемщику и объекту залога

Прежде чем подавать документы, клиенту необходимо ознакомиться с выдвигаемыми требованиями. Так, заемщик на момент заключения сделки должен быть совершеннолетним, то есть его возраст не меньше 18 лет, и на момент окончания кредитного срока быть не старше 70 лет. Обязательно наличие гражданства РФ и постоянной прописки или временной регистрации на территории страны. Необходим и стабильный доход, который обычно подтверждается справкой. Также непрерывный рабочий стаж на последнем месте работы должен быть не менее полугода.

Оформляя кредит в Тинькофф Банке под залог недвижимости, необязательно предоставлять документы, подтверждающие официальный доход или трудоустройство, поскольку, получая в залог имущество клиента, банк ограждает себя от возможных рисков.

Залоговым имуществом могут выступать квартиры, дома, секции в танхаусах. Но к закладываемой недвижимости банк предъявляет следующие требования:

имущество не является залогом в каком-либо другом банке;
на недвижимость не накладывались ограничения, оно не находится в аварийном состоянии или не ожидает очереди на снос;
квартира должна находиться на территории РФ и обязательно быть приватизирована;
в жилом помещении не было незаконной перепланировки;
в квартире не должны являться совладельцами жилья или числиться по прописке несовершеннолетние граждане.

Список необходимых документов

При подаче заявки на предоставление кредита необходимы гражданский паспорт, ксерокопия трудовой книжки, справка о доходе заемщика. После одобрения заявки потребуется более расширенный пакет документов, включая бумаги, подтверждающие, что залоговой недвижимостью действительно владеет заемщик. Для этого нужно подготовить:

документ, свидетельствующий о праве собственности;
кадастровый паспорт, а также технический план недвижимости;
выписку из Росреестра, подтверждающую, что нет обременений на имущество;
расширенный вариант выписки из домовой книги;
оценку рыночной стоимости, выданную специалистом;
справку из ЖЭКа, подтверждающую, что по коммунальным платежам долгов нет.

Кроме того, если недвижимое имущество находится в совместном владении, то необходимо согласие всех совладельцев, заверенное нотариусом.

Оформление кредита под залог недвижимости в Тинькофф Банке

Имея на руках все требуемые документы, можно начинать оформление заявки для получения в Тинькофф банке денег под залог недвижимости. Для начала на онлайн портале создается заявка.

В специальную анкету, которая есть на сайте, вписать данные паспорта, рабочий телефон, место работы, средний месячный доход и адрес электронной почты.
Отсканировать и отправить документы.
Отправив документы и анкету, подождать ответ банка. Его решение, как и время обработки данных, будет зависеть непосредственно от кредитной истории заявителя.
Если решение компании будет в пользу клиента, то с ним свяжется менеджер, скажет, на какую сумму можно рассчитывать, и детально объяснит, на каких условиях ее выдадут.
Далее сотрудник банка согласует время и дату, когда курьер доставит кредитную карту. Активировать ее нужно через онлайн-банк.

Клиентам, имеющим в Тинькофф зарплатную карточку, проще получить кредит. Достаточно только одобрения поданной заявки. В данном случае дополнительно подписывать документы не нужно, а деньги поступят на имеющийся пластик.

Отличительные черты залогового кредитования в Тинькофф Банке

Этот банк предлагает своим клиентам максимально выгодные условия кредитования, которые имеют ряд особенностей, а именно:

Заемщик может подтвердить свой доход любым удобным способом, а в некоторых ситуациях это и вовсе не нужно.
Тинькофф в качестве залога принимает недвижимое имущество даже созаемщиков. К примеру, жилье друзей, родственников. Это весьма удобно для клиентов, которые на данные момент не обзавелись собственным домом.
При оформлении кредита с залогом, квартира остается в собственности клиента. Он же сохраняет свою прописку и место регистрации. Жилье не переоформляется на банк.
В этом банке практикуется выдача нецелевых кредитов, то есть заемщик не должен информировать Тинькофф для чего ему необходимы деньги, а использовать их по своему усмотрению.
Заявка на получение займа оформляется в онлайн-режиме и рассматривается буквально в течение нескольких минут.
Кредитные средства переводятся на карту, с которой снятие осуществляется бесплатно, то есть без дополнительной комиссии.
В некоторых ситуациях банк может попросить сделать первоначальный взнос и такой способ кредитования будет выгодным для обеих сторон. Банк будет уверены, что деньги будут возвращены в срок, а заемщик получит возможность оформить заем с минимальной процентной ставкой.

Тарифы и обслуживание

Оформить кредит под залог квартиры в Тинькофф можно на срок от 3 месяцев до 15 лет. Максимальный лимит составляет 15 млн рублей. Размер процентной ставки определяется индивидуально для каждого клиента в процессе рассмотрения заявки (вартируется от 6,9 до 25,9% годовых). Базовая ставка может быть увеличена в нескольких случаях:

от 13 до 22%, если клиент не участвует в программе страховой защиты банка 3.0;
на 5% в случае досрочного прекращения договора до полного погашения, при отказе от составления закладной;
на 0,5% при непредоставлении договора страхования рисков.

За включение заемщика в программу страховой защиты взимается плата 0,3% от фактически выданной суммы кредитных средств. За досрочное погашение задолженности банк не взимает дополнительную комиссию.

Заявка на кредит под залог недвижимости в Тинькофф банке

Зверобой декоративный – растение для вашего сада: выращивание, посадка, уход. Виды зверобоя

Условия кредитования под залог

По стандартным условиям в Тинькофф можно получить кредит суммой до 1 млн рублей. Это так называемый кредит наличными. Чтобы претендовать на более крупную сумму, понадобится обеспечение – залог недвижимости.

Тарифы и ставки

Тарифы на кредит под залог в Тинькофф таковы:

максимальная сумма – 15 млн рублей;
ставка – от 12% до 24,9%;
валюта – только российский рубль;
штраф за просрочку – 0,5% от суммы платежа, максимум – 1500 рублей.

Никаких дополнительных комиссий за оценку недвижимости, выдачу кредита и т.д. не взимается. За обслуживание дебетовой карты, на которую и перечисляется заем, платить не нужно до тех пор, пока активен кредит. Далее – по тарифу (99 рублей в месяц для категории Black).

Требования к клиентам

Выдача кредита под залог недвижимости в Тинькофф банке производится заемщикам:

достигшим 18-ти лет;
имеющим постоянную или временную регистрацию в РФ;
обладающим непрерывным стажем работы от 6 месяцев на последнем месте (от 3 – для зарплатных клиентов);
способным подтвердить доход.

Кредит в Тинькофф под залог недвижимостиКредит

Документы

Непосредственно для оформления займа понадобятся:

паспорт клиента;
справка 2-НДФЛ или другое подтверждение дохода (можно, к примеру, предоставить выписку с банковского счета);
копия трудовой книжки.

Для рассмотрения заявки на кредит под залог недвижимости в Тинькофф банке следует подготовить документы, свидетельствующие о том, что клиент действительно владеет залоговым имуществом:

Если жилье находится в совместной собственности, то понадобится нотариальное согласие остальных владельцев на залог.

Объекты залога

В качестве объекта залога подойдет любое недвижимое имущество, которое имеется в распоряжении заемщика. Более того, можно заложить недвижимость, принадлежащую друзьям и родственникам – естественно, с их письменного согласия, заверенного нотариусом.

Так, на сегодняшний день в качестве залога принимаются:

квартиры, целиком находящие в собственности заемщика;
частные дома с участками;
таунхаусы;
земля – т.е. можно взять кредит под залог земельного участка в Тинькофф, даже если на нем не возведено капитальных построек;
любая коммерческая недвижимость.

Доли в квартире или доме тоже подойдут в качестве залога, но банк принимает их не столь охотно. Кроме того, обязательно нужно будет согласие остальных сособственников.

Кредит под залог недвижимости в банке Тинькофф: ключевые условия