Тарифы кредиток МТС Банка

Особенности виртуальной банковской карты МТС

Данная карта не имеет физического образа. Иными словами, это набор реквизитов, то есть номера из 16 цифр, кода, срока действия. При оформлении все эти сведения отправляются клиенту в виде текстового сообщения на телефон.

Главная функция виртуального счета – оплата различных продуктов и услуг при помощи Интернета, от штрафов ГИБДД до ЖКХ.

При пополнении счета предполагается комиссионный сбор в 0.75% при минимальном значении в 50 рублей.

Управлять и пользоваться виртуальной картой максимально просто и легко:

• Нет нужды набирать коды PIN, достаточно информации, пришедшей текстовым сообщением;
• Совершение сделок возможно по всему миру, достаточно лишь знать реквизиты карты;
• Для защиты используется современный метод “3D Secure”.

Класть деньги на счет можно с мобильного номера или с другого открытого счета.

«МТС Кэшбэк» – Онлайн Заявка на Оформление Кредитной Карты с Доставкой, Условия

Первая кредитная карта в ряде пластиков «МТС Банка». Понять, в чем особенность этой карточки, можно из ее названия. За операции, проводимые по ее счету, держатель получает кэшбэк. Размер возврата напрямую зависит от того, где именно были потрачены средства.

На данный момент действуют следующие нормы:

• 5% возвращается в случае использования пластика на заправочных станциях, супермаркетах и кинотеатрах.
• 1% при расчете с помощью карточки в других торговых точках.
• До 25% в случае использования услуг предприятий, являющихся партнерами банка.

Отличается карточка и большим льготным периодом. В случае использования денежных знаков их можно возвратить в течение 111 дней без уплаты процентной ставки. По истечении этого периода активируется процент в размере от 11,9 до 25,9% годовых. Другие характеристики пластика:

• Максимальный кредитный лимит по карте не может превышать 299 999 рублей.
• В течение месяца может быть начислено не более 10 000 рублей кэшбэка.
• Платеж для погашения задолженности по пластику не может быть меньше 5% от ее общего размера (минимальная сумма – 100 рублей).
• В течение одного дня можно снять до 50 000 рублей, в течение месяца – не более 600 000 рублей.

За выпуск продукта придется заплатить. Стоимость одного пластикового носителя – 250 рублей. Эта сумма списывается со счета после того, как пользователь проведет первую операцию по нему. Кроме того, финансовое учреждение использует комиссии в случае обналичивания кредитных средств. За это придется заплатить до 4% от суммы операции. 3,9% снимается при безналичных переводах между картами.

Платить за обслуживание пластиковой карты не нужно. Держателям продукта доступны дистанционные сервисы банка, а также другие дополнительные услуги (к примеру, «Автоплатеж»).

Активация карт банка МТС.

Все банки, работающие на территории РФ, выдают карточки в неактивном виде. Это делается с целью защиты возможно размещенных на ней средств. Ведь вместе с карточкой клиент получает и полный пакет документов с тарифами и правилами использования пластика. Так что если бы пластик выдавался в активном виде и попади он в нечестные руки –  можно было бы лишиться всего. Поэтому со временем банковская система эволюционирует. Сегодня карточки выдаются только неактивными, многие банки отказались от выдачи ПИН-кода в конверте вместе с карточкой. Все это помогает усилить степень защиты тех средств, которые хранятся или будут храниться на пластике.

Так же дополнительной ступенью активации станет возможность активирования пластика только ее держателем. Для этого активировать карточку можно только с помощью телефона, указанного при заявке на карту и привязанного к ней. 

Банк МТС делает все возможное, чтобы усилить защиту тех средств, которые размещены на платежном средстве. Для активации МТС предлагает несколько способов, среди которых можно выбрать тот, который клиенту ближе.

Активация карт банка МТС возможна через:

сотрудника МТС – если клиент получает пластик в отделении банка или в салоне МТС – легче всего сразу попросить об активации карточки работником. Для этого не придется ничего делать самостоятельно. После проведенных работником действий ПИН-код к пластику придет в СМС-сообщении.
горячую линию МТС – если карта получена у курьера или в отделении, но не активирована сразу – можно активировать ее самостоятельно. Активация не займет много времени. Для этого нужно просто позвонить по номеру телефона на горячую линию МТС и сообщить о своих намерениях активации карты. Для этого наберите номер 8 800 250 05 20 и следуйте инструкциям. Вам нужно будет ввести 4 последние цифры в номере активируемого пластика

Обратите внимание, что звонок должен совершаться только с того номера, который был указан в заявке на открытие платежного средства МТС.

Обратите внимание, что МТС банк не предоставляет возможности активации карточки через интернет!  

Как заказать карту МТС банка.

Сегодня банки становятся более мобильными и предлагают своим клиентам удобный сервис. Подать заявку на выдачу карточки можно онлайн, без посещения отделения МТС банка. 

Если же вы предпочитаете посещение банка и живой разговор с работником финансовой компании – достаточно просто подойти в отделение с паспортом и за клиента все сделает специалист.

Как заказать карту МТС банка самостоятельно:

1. выберите тот продукт, который вам идеально подходит,
2. открыв страничку с описанием этого продукта, заполните заявку на его выдачу на той же страничке,
3. дождитесь ответа от МТС в СМС,
4. получите пластик удобным для вас способом,
5. активируйте карточку и пользуйтесь ею.

Карточку МТС можно получить:

• в отделении банка,
• в салонах МТС,
• с помощью курьерской доставки.

Как отказаться от карточки МТС банка.

Иногда необходимость в карте отпадает. Тогда необходимо закрыть карточку. С дебетовкой это сделать проще. Достаточно просто заблокировать ее в личном кабинете или мобильном приложении. Либо, если она не требует ежемесячных оплат, просто не пользоваться ею до окончания срока годности. 

С кредитной карточкой не все так просто. Процедура аннуляции пластика занимает 30-40 дней с момента подачи заявки, но давайте обо всем по порядку.Как отказаться от кредитной карточки МТС банка:

1. выясните точную сумму для покрытия долга и оплаты всех издержек по карточке (плата за обслуживание и плата за СМС-информирование),
2. оплатите необходимую сумму,
3. напишите заявление в банк МТС о закрытии кредитки,
4. через определенное время (30-40 дней) карточка будет закрыта,
5. специалисты банковской сферы рекомендуют после закрытия продукта брать подтверждающий это документ у банковской организации. Это может помочь при выявлении каких-либо ошибок и проблем с кредитной историей.

Банк МТС предлагает легкий путь получения и активации карт. Несколько возможных путей активации делают его продукты легкими в обращении. 

Детский мир

Кредитная карта выпущена в сотрудничестве МТС Банка и «Детского мира». Наибольшие выгоды клиент получит при оплате товаров в этой торговой сети. Владельцу пластика доступен кэшбэк 8,3% от суммы покупок и 100% оплата товара накопленными бонусами.

Какие условия действуют по данному тарифному плану:

• предельная сумма до 300 тысяч рублей;
• процент от 24,9% до 27%, он устанавливается банком на основании результатов проверки кредитной анкеты;
• выпуск пластика бесплатный;
• льготный период 51 день;
• обслуживание бесплатное в первый год пользования, затем снимается по 590 рублей за каждый период.

Плата за обналичивание кредитного лимита и его перевод на другие карты стоит аналогично прочим кредиткам МТС. Процентная ставка за получение наличных не повышается, но льготный период сразу аннулируется. Если ранее в отчетном периоде вы совершали только безналичные операции, на их сумму также будет насчитан процент.

МТС Деньги Zero

Кредитная карта Деньги Zero от МТС Банка по своим условиям отличается от привычной кредитки. Процентная ставка по ней самая низкая – 10% годовых, но ее начисление имеет существенные особенности. Итак, основные характеристики тарифного плана:

• кредитный лимит до 150 тысяч рублей;
• стоимость выдачи карты – 299 рублей;
• годовой платы нет, но при наличии задолженности снимается плата – 30 рублей в сутки;
• льготный период длится 36 месяцев и дополнительно 20 дней;
• при неоплате долга в течение длительного грейс начисляется 10% годовых.

Кредитная карта этого тарифного плана может быть выгодной только при условии быстрого погашения задолженности. Процентная ставка по кредитке обычно не применяется, но ежедневная плата достаточно высокая. К примеру, за месяц пользования любой суммой из кредитного лимита придется заплатить 900 рублей. Столь большую плату компенсирует возможность снимать наличные в любом банкомате мира без комиссии. Но не стоит забывать о лимитах на проведение операции: до 50 тысяч рублей в день, до 600 тысяч рублей в месяц.

На что обратить внимание

При оформлении заключается кредитный договор. Клиенту надо внимательно изучить этот документ до момента подписания. При возникновении вопросов надо их сразу задать сотруднику банка и только если все понятно, то можно ставить подпись в договоре.

Есть ряд моментов, на которые надо обратить особое внимание:

• Кредитный лимит определяют индивидуально для каждого клиента. Часто изначально банк одобряет лишь небольшой лимит, который в дальнейшем увеличивается при активном пользовании кредитной картой и отсутствии просрочек.
• За просрочку минимального платежа предусмотрены штрафы. Дополнительно клиенту будут начислять пени (неустойку).
• Все дополнительные услуги не являются обязательными. Банк вправе предложить страхование, SMS-информирование, различные опции, но клиент самостоятельно решает нужны ему эти сервисы или нет.
• Отказ от страховки, других дополнительных услуг не влечет за собой изменение условий кредитования. Это позволяет экономить на переплате, но заемщику надо учитывать повышенные риски при отсутствии страховой защиты.

Виды кредитных карт

На момент написания статьи банк предлагает 4 типа кредитных карт:

• универсальная, МТС Cashback;
• МТС Деньги Weekend;
• МТС Деньги Zero;
• МТС Деньги Weekend для клиентов, получающих зарплату в банке.

Чтобы выбрать оптимальную для себя, нужно узнать условия кредитных карт МТС Банка и понять, чем они отличаются.

Универсальная карта МТС Cashback

Карта МТС Cashback может работать как дебетовая и кредитная.

Особенности

Максимальный лимит, доступный по кредитке – 500 000 рублей, льготный период предоставляется до 111 дней. Если клиент оформляет ее онлайн, то получает бесплатное обслуживание.

С карточки можно выполнять переводы без комиссии в другие банки через сервис «МТС Деньги».

Тарифы

МТС Деньги Weekend

Кредитка МТС Деньги Weekend привлекает внимание повышенными ставками по кэшбэку и выплатами баллов каждую пятницу

Тарифы

МТС Деньги Zero

Особенность этой карточки – отсутствие годовых процентов. Клиент оплачивает 30 рублей в день, если пользуется кредитом.

Тарифы

Как оформить

МТС Деньги Weekend для зарплатных клиентов

Кредитка для зарплатных клиентов выпускается и обслуживается бесплатно.

Тарифы

Как получать зарплату на карту МТС Деньги Weekend

Чтобы получать зарплату на карточку, нужно:

При назначении «заработная плата» переводы финансов от юридических лиц до 150,000 выполняются без комиссии.

Особенности банковской карты МТС Мир

Карта обслуживается национальной платежной системой, но работает в любой точке земного шара. Именно эта карта выдается работникам российских бюджетных учреждений, используется для перевода социальных пособий и стипендий. Выпуск бесплатен, плата за годовое обслуживание не предусматривается.

Положительные особенности данного предложения выглядят следующим образом:

• Широкий список операций, доступных для выполнения, от снятия наличных средств до оплаты ЖКХ;
• Максимальная безопасность;
• Участие в программе страхования вкладов с компенсационными выплатами до миллиона 400 тысяч рублей;
• Использование “PayWave” для бесконтактных платежей.

Возможные способы пополнения баланса кредитки

1. в кассовом окне МТС банка и сторонних организаций;
2. через интернет-банк и мобильное приложение;
3. в банкоматах и платежных терминалах МТС и других банков;
4. в салонах-магазинах МТС;
5. в салонах Евросеть, Связной;
6. в магазинах Эльдорадо, М-Видео, Техносила.ру;
7. со счёта электронного кошелька:
8. терминалы Элекснет, Киви, КиберПлат.

Мнение владельца карты

Мария, г. Москва

В МТС Банке так закручены условия, чтобы только спекулировать на обманутых клиентах. До того, как взять кредитку МТС Деньги Weekend, я сама проверяла все обзоры. Специально выбирала ту, где 0 комиссии за снятие налички. Потом еще сто раз при оформлении кредитки мне повторяли, что обналичивание будет бесплатным во всех банкоматах. Не тут то было!

В то время как другие банки не скрывают комиссию за снятие денег, этот решил просто добавить «собственных», чтобы использовать фишку про 0%. То есть без процентов удастся снять лишь ту сумму, которую вы непонятно зачем положили на карту сверх лимита! Я об этом сразу не задумалась, повелась на ноль комиссии, обналичила часть средств, а когда хотела вернуть обратно, то увидела там уже 600 рублей комиссии и вдобавок 800 рублей за обслуживание на год вперед!

Я и месяц не буду пользоваться, завтра же пойду, закрою карту. Ни за что, ни про что «содрали» с меня почти полторы тысячи! Не вздумайте оформлять у них кредитную карту! Надеюсь, что хоть за годовое обслуживание, которое мне не надо, 800 рублей предоплаты вернут.

А насчет «открытости» информации на их сайте, вообще отдельно хочу высказаться. Из великого множества pdf документов нужно сначала умудриться найти нужный тебе, а потом еще в нем, состоящем из более чем десятка страниц, отыскать комиссию для необходимого тебе срочно денежного перевода. У меня сложилось мнение, что в МТС Банке много «подводных камней», которыми там пользуются, чтобы завлекать и обманывать простых людей.

Разновидности

Один из самых популярных продуктов МТС – кредитная карта, выпускаемая на базе основных международных платежных систем: Visa и MasterCard. Однако различаются они не только этим – среди предложений каждый клиент найдет для себя что-то свое. На сегодняшний день организация предлагает:

• Weekend. Карта с бесплатным выпуском. Лимит займа назначается индивидуально в пределах 300 тыс. рублей, ставка в пределах от 23 до 31,5%. Также предусматривается беспроцентный период в течение 51 дня. Стоимость обслуживания в год – 900 рублей. Позволяет практически два месяца пользоваться деньгами банка бесплатно. Кроме того, за покупки в категориях «Кафе», «Спорт» и «Такси» начисляется кэшбэк в размере 5%. Также выпускается на более выгодных условиях для зарплатных клиентов.
• Универсальная MTS CASHBACK. С помощью нее заемщик может получать до 25% кэшбэка, пользуясь специальным сервисом МТС Cashback, а также 5% за оплату картой на автозаправках, в кинотеатрах и супермаркетах. За все остальные покупки начисляется по 1% от потраченной суммы. Накопленные средства можно тратить на пополнение мобильного номера МТС, покупку смартфонов или аксессуаров к ним в салонах оператора.
• Smart Деньги. Универсальная карта доступна на базе платежной системы Visa как с кредитными средствами, так и без них. Владельцы номеров МТС могут пользоваться ей бесплатно, в то время как для остальных заемщиков ежемесячное обслуживание составляет 99 рублей.
• Zero. С беспроцентным кредитом и бесплатным годовым обслуживанием. Снятие наличных с нее также не облагается комиссией. Особенность в том, что плата за использование кредита все-таки снимается – но в виде фиксированной суммы, 30 рублей за каждый день задолженности.
• Детский мир. Ее могут получить участники бонусной программы «Детский мир». По сути, это обычная кредитка, однако за покупки в магазинах одноименной сети начисляется повышенный кэшбэк до 8,3%, а также применяется скидка до 100%. Обслуживание бесплатно первый год, далее – 590 рублей. Накопив достаточно кэшбэк-бонусов, заемщики могут оплатить любую покупку в магазинах сети Детский мир.

Все перечисленные продукты отличаются возможностью снятия наличных без комиссии в банкоматах других финансовых учреждений. Безналичные транзакции также проходят просто благодаря системе бесконтактных платежей.

Процент по разным картам

В настоящее время МТС Банк предлагает 5 видов кредитных карт с разными тарифами. С четырех из них обналичивание является совершенно невыгодным для клиентов. Для того, чтобы снять деньги, им приходится платить 3,9% от суммы, к тому же за каждую такую операцию дополнительно взимается 350 рублей, независимо от суммы. Так работают следующие виды кредиток:

• MTS Cashback;
• МТС Деньги Weekend;
• МТС Деньги Weekend для зарплатных клиентов;
• Детский мир.

Подсчитать, насколько такие условия невыгодны, несложно. При необходимости снять, например, 3000 рублей, клиенту придется отдать банку 3,9% от этой суммы в размере 117 рублей плюс 350 рублей, что в итоге составляет 467 рублей.

Без комиссии деньги можно снять лишь с кредитной карты МТС Деньги Zero. Эта операция будет совершенно бесплатной, независимо от того, снимаются деньги клиента или принадлежащие банку средства. За один день разрешается снимать с такой кредитки до 50 000 рублей, за месяц – до 600 000 рублей. С мультивалютных счетов снимается эквивалент, с учетом тех же ограничений сумм. Однако другие условия по карте МТС Деньги Zero не самые выгодные, по сравнению с другими видами кредиток:

• стоимость перевода средств с одной карты на другую — 3,9% от суммы плюс 350 рублей;
• стоимость перевода денег с одного счета на другой – 7% от суммы;
• размер минимального платежа — 5% от суммы, но не меньше 500 рублей;
• плата за выпуск карты – 299 рублей;
• сумма кредитного лимита – не более 150 000 рублей;
• льготный период действует до 56 дней только на покупки, по окончании этого периода – 10% годовых;
• в случае наличия любой задолженности, 20-го числа каждого месяца банк списывает 30 рублей за каждый день.

Из последних 2-х пунктов стоит заметить, что условия льготного периода по кредитке МТС Деньги Zero на операции обналичивания не распространяются, а действуют только для покупок. С учетом этого, клиенты платят по 30 рублей каждый день плюс 10% годовых, начисляемых на сумму долга, начиная сразу со следующего дня. Для примера, если снять 50 000 рублей на 10 дней, за это придется заплатить около 400 рублей. Далеко не всем подходят такие условия.

Как оформить и получить карту

Кредитную карту МТС Банка можно оформить одним из трех способов на выбор:

1. Заполнив онлайн анкету дистанционно на официальном сайте Банка.
2. Обратившись лично в MTS Банк.
3. При помощи консультанта салона связи МТС.

Для принятия решения об одобрении кредитного лимита Вам потребуется сообщить банку следующую информацию:

• дата рождения, полные паспортные данные, пол;
• выбрать желаемый кредитный лимит и среднемесячный доход до налогообложения;
• указать вид занятости (например, по найму, владелец бизнеса,ИП, безработный, пенсионер), как называется компания, ее адрес;
• придумать кодовое слово;
• оставить 2 номера телефона ваших контрактных лиц;
• выбрать адрес для доставки (работа/дом), или указать что вы заберете карту самостоятельно в салоне связи или банке.

Ответ приходит в смс сообщении, обычно в срок не более 24 часов. В нем указывается одобренный кредитный лимит, установленная процентная ставка и льготный период. Забрать карту можно по коду, указанном в смс.

Если Вы получили одобрение на выпуск карты, то можете воспользоваться бесплатной курьерской доставкой. В Москве и Санкт-Петербурге карту доставляют за 1-2 дня, в регионах срок может быть увеличен до 5 дней. По желанию можно приехать лично в банк и получить карту в руки.

Блокировка карты

В случае потери, кражи, захвата банкоматом пластик следует заблокировать. Это можно сделать с помощью:

1. Отправки смс-сообщения на номер  9167773331 . В тексте необходимо прописать слово «СТОП» и 4 последние цифры номера пластика.
2. Посредством личного кабинета в режиме онлайн.
3. Блокировка может быть выполнена оператором контактного центра. Необходимо позвонить по номеру  88002500890 . После уточнения всей необходимой информации и проведении идентификации личности, оператор заблокирует пластик.
4. Путем личного обращения в представительство организации. При себе обязательно иметь паспорт.
5. С помощью письма, направленного в адрес организации. Необходимо написать заявление о блокировке и направить его по почте.

Если после утраты пластика клиент не предпринимает мер по блокировке, то банк полностью снимает с себя ответственность за последствия.

При оформлении пластика с кредитным лимитом следует учитывать, что важно своевременно и в полном размере вносить платежи на счет. Невыполнение этого условия может повлечь штрафные санкции со стороны банка и порчу кредитной истории

Условия пользования кредитными картами в МТС-Банке

В 2018 году банк МТС представляет вниманию обновленную линейку кредитных карт с разными процентными ставками и выгодными тарифами на обслуживание.

Стоимость годового обслуживания обойдется клиентам от 0 до 1199 р., в зависимости от типа карты. Для абонентов МТС первый год пользования кредиткой является бесплатным. Лимит по карте определяется индивидуально для каждого заемщика, но не может превышать 400 000 р. Диапазон процентных ставок колеблется от 23 до 33% годовых. Льготный период пользования денежными средствами без начисления комиссии составляет 51 день.

При снятии наличных с карт предусмотрено дополнительное списание денежных средств. Например, при обналичивании кредитных средств через банкомат или кассу придется заплатить комиссию.

Получить кредитку можно в любом из отделений банка или в одном из салонов МТС. А заявку можно подать в удаленном режиме.

Кредитная карта МТС Деньги Weekend

МТС Викенд — отличный кредитный продукт с широким функционалом и выгодным кэшбэком. Общие тарифы по кредитной карте MTS-Банка представлены в таблице:

Кэшбэк 5% в данной кредитке возможен при оплате картой некоторых услуг: кафе и рестораны, такси, спорт. Для всех остальных трат бонусы от МТС-Банка начисляются в размере 1%. Вознаграждение в рублях выплачивается каждую пятницу.

Кредитная карта МТС Деньги Weekend для зарплатных клиентов

Данная карта выдается в рамках спецпредложения. При этом клиенты банка могут обращаться за ней и по собственной инициативе. Здесь предусмотрен более высокий кредитный лимит, но устанавливается он также в индивидуальном порядке. Обслуживание в течение года бесплатное.

Основные тарифы по карте:

За все покупки по данной карте кэшбэк составляет 1%. Но если оплачивать товары и услуги в выделенных категориях именно в пятницу, то кэшбэк достигнет 5%.

Универсальная карта МТС Smart Деньги

Данная карта выпускается международной системой Visa. В процессе пользования картой вы сможете подключить повышенный кредитный лимит. Для этого нужно подать заявку в банк и указать желаемую сумму кредитования.

Основные тарифы по карте:

Минимальный ежемесячный платеж по карте составляет 5% от величины долга, но не менее 100 р. В день вы можете снять с карты до 50 000 р. наличными, а в месяц — максимум 600 000 р.

Кредитная карта Детский мир от МТС-Банка

По этой карте предусмотрено максимальное количество бонусов. Основные тарифы выглядят следующим образом:

Бонусы начисляются за каждые 150 р., оплаченные картой в сети магазинов «Детский мир». Выплата бонусов от МТС Банка происходит в течение 14 календарных дней месяца, следующего за месяцем проведения операции.

Рассчитанные бонусы начисляются на все покупки, произведенные с первого до последнего дня месяца. Накопленными бонусами можно оплатить до 100% стоимости покупок в «Детском мире».

Условия получения и использования карты

Многие клиенты отмечают удобство условий пользования карточкой от МТС Банка. Получить пластик с заемными средствами довольно просто, если соответствовать параметрам банка. Условия кредитования зависят от выбора карточки. Тем не менее есть определенные общие параметры:

1. Лимит средств – до 300 тысяч рублей, в отдельных случаях лимит увеличивается до 1,5 миллионов (устанавливается банком с учетом уровня дохода клиента и его репутации по базе БКИ).
2. Ставка – от 17-23,9%, в зависимости от применяемой программы.
3. Грейс-период на 51 день.
4. Погашение – по 5% от суммы долга ежемесячно.

Держатели кредиток от МТС отмечают ряд преимуществ при использовании заемных средств:

1. Удобное управление средствами с помощью мобильного приложения.
2. Снятие средств происходит легко, через банкоматы других финансовых учреждений без взимания платы.
3. Простое осуществление безналичных транзакций, включая денежные переводы, без комиссий.
4. Гарантированный возврат по кешбэку по любым безналичным расчетам в размере 1%, с возможностью увеличения до 10%.

Еще одна особенность – облегченный способ пополнения сотового телефона без взимания каких-либо комиссий.