Как оплатить кредит с банковской карты Тинькофф?

Инструкция по оплате

Например, чтобы провести платёж через другое финансовое учреждение, делаем следующее:

• убеждаемся в наличии банкинга, работающего в режиме онлайн-платежей;
• проходим процедуру системной авторизации посредством телефонного СМС-информирования;
• находим раздел переводов и платежей;
• открываем предложение «оплата в другом банке»;
• переходим в раздел, выполняющий перечисления в другие баки по БИК;
• вводим БИК-номер, лицевой счёт получателя денег и необходимую сумму, которую спишут с карты владельца;
• требуем подтверждения факта проведения операции посредством СМС.

Кредитные карты с высокой вероятностью одобрения

100 дней без %
Альфа-Банк
Кредитная карта

• 100 дней без процентов
• до 500 000 рублей
• 0₽ за снятие наличных

Подробнее

Тинькофф Платинум
Тинькофф Банк
Кредитная карта

• до 55 дней без процентов
• до 700 000 рублей
• до 30% кэшбэка

Подробнее

МТС CASHBACK
МТС Банк
Кредитная карта

• 111 дней без процентов
• до 500 000 рублей
• до 25% кэшбэка

Подробнее

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Автор статьи: Редакция Mnogo-Kreditov.ru

Оплата с кошелька Яндекс Деньги

С телефона рассчитаться по кредиту Тинькофф Банка поможет и система «Яндекс.Деньги». Перевод происходит моментально, но с комиссией в 2% от суммы для дебетовых карт и 3% для кредиток. Зато процедура оплаты не займет много времени и сил:

• входим в личный кабинет Тинькофф через сайт или мобильное приложение;
• открываем «Платежи и переводы»;
• среди способов оплаты находим «Электронные кошелки» и выбираем «Яндекс Деньги»;
• указываем свой яндекс-счет и сумму для списания;
• подтверждаем действие смс-паролем;
• кликаем на «Оплатить».

Чтобы в следующий раз не вводить данные вручную, можно сохранить операцию как шаблон. Платежная квитанция отобразится в истории операций.

Вариант №4: платежи в пунктах экспресс-переводов

Наличные деньги отправить на счет кредитора можно в пунктах экспресс-переводов, наиболее известны – Contact, Золотая Корона. Компании осуществляют транзакции, требуя только номер договора с банком, а значит, расплатиться может как сам заемщик, так и его близкие или знакомые.

В России предусмотрено более 300 000 точек для оплаты, но размещены они не по всей территории страны, поэтому такой способ погашения долга подходит не всем.

Точки пополнения.

Узнать, где оплатить кредит Тинькофф банка, можно на сайте – при нажатии кнопки «Точки для оплаты» появится карта города, на ней отмечены ближайшие терминалы и пункты платежных систем. Несмотря на то, что такой вариант расчета с банком принято называть экспресс-переводом, имеют место технические задержки до 3 суток.

Как закрыть кредит досрочно

Тинькофф действует в рамках общей концепции, не применяет мораторий на досрочное погашение действующих займов. Для погашения кредита досрочно необходимо понимать, что справок о закрытии счета могут не прислать. Вместо заявления в учреждении принимают автоматические действия, совершаемые в специальных приложениях, онлайн чате или по устному звонку.

Перед тем как закрыть кредит досрочно, нужно будет уточнить точную сумму оставшегося долга и проценты. После этого нужно будет уточнить дату, когда фактически зачислятся деньги и в каком виде банк может принять заявку на закрытие кредитного договора.

Особенности оплаты кредита в Совкомбанке

Кредиты в Совкомбанке бывают нескольких видов:

• потребительский;
• карточный;
• ипотечный.

При этом их погашение осуществляется по одинаковой схеме: 1 раз в месяц на счет вносится основной долг и сумма начисленных процентов. Процедура погашения займа в Совкомбанке имеет свои нюансы:

• Совкомбанк нацелен на качественную работу с клиентами, поэтому за 5 дней до даты платежа предупреждает о необходимости погашения с помощью СМС. Если просрочка все же допущена, то первую неделю банк ежедневно звонит клиенту и напоминает о необходимости оплаты;
• сроки доставки средств при различных способах возврата денег могут отличаться, поэтому необходимо следить за погашением долга. Несвоевременное поступление денег влечет за собой неприятные последствия;
• при оформлении кредита, будь то потребительский займ или карточный, специалист в пакет документов вложит договор кредитования, по которому производится оплата, а также реквизиты. Они необходимы при внесении средств через сторонние организации.

Если произошла непредвиденная ситуация и оплатить долг нет возможности, то необходимо позвонить по телефону «горячей» линии Совкомбанка  и решить ситуацию. Сотрудники всегда идут навстречу, предлагая различные программы реструктуризации долга: переноса даты платежа либо «заморозки» платежей на полгода.

Другие способы

В некоторых случаях доступ к системе Сбербанк Онлайн и приложению отсутствует или недостаточно денежных средств на счете и карточке Сбербанка. В подобной ситуации целесообразно воспользоваться альтернативными вариантами погашения кредита в Банке Тинькофф.

Через терминал Сбербанка

Сбербанк обладает самой разветвленной сетью устройств самообслуживания в России. Важным дополнительным плюсом такого количества банкоматов и терминалов выступает их многофункциональность и удобство в работе. Естественно, среди возможностей присутствует погашение задолженности с карты или наличными в сторонних банках, включая Тинькофф.

Условия

Для совершения платежа с помощью банкомата или терминала необходимо выполнение следующих условий:

• наличие достаточного количества средств на карте или в наличной форме;
• во втором случае – оснащение банкомата функцией приема денежных купюр;
• знание реквизитов получателя средств.

Пошаговая инструкция

Действия по погашению задолженности в Банке Тинькофф представляют собой несколько последовательно выполняемых операций, выполняемых плательщиком. Он должен:

• вставить пластик в устройство самообслуживания;
• ввести уникальный личный PIN-код;
• перейти к разделу «Погашение кредитов»;
• выбрать из списка нужный банк – Тинькофф;
• ввести БИК финансовой организации и номер кредитного договора клиента Тинькофф Банка;
• указать переводимую в счет погашения кредита сумму;
• внести денежные средства или подтвердить их списание с карты;
• забрать выданный банкоматом или терминалом чек, который является подтверждением совершенной оплаты.

Альтернативный вариант выполнения операции – использование функции перевода на кредитную карту Тинькофф Банка. Обычно такой способ погашения несколько удобнее и быстрее.

Время перевода

Сбербанк устанавливает стандартный срок зачисления денежных средств на счета и карты сторонних банков, независимо от способа перевода. Он составляет традиционные 3 рабочих дня.

Важно учитывать, что в подавляющем большинстве случаев, особенно при использовании банкоматов или терминалов, деньги приходят намного быстрее, иногда – практически мгновенно. Тем не менее, целесообразно следовать рекомендации, приведенной выше – разумно совершать платеж по погашению кредитной задолженности, как минимум, за 3 рабочих дня до указанного в соглашении с Тинькофф Банком срока

Такой подход позволит избежать неприятностей в виде штрафных санкций и подпорченной кредитной истории.

Не стоит забывать, что описанные выше действия по погашению задолженности в стороннем банке при помощи ресурсов Сбербанка сопровождаются взиманием комиссии со стороны последнего. Обычно она составляет 1% от суммы перевода. Кроме того, Сбербанком установлены достаточно жесткие ограничения на подобные операции, которые зависит от вида карточки или счета, выступающего источником денежных средств.

Через сервис Card to Card

Главные достоинства сервиса – оперативность, которая заключается в мгновенном зачислении средств на карту получателя, и безопасность, доказанная практической работой платежной системы. Существенный недостаток – комиссия, размер которой определяется с учетом того, карты каких именно банков участвуют в операции.

Процедура перевода предельно проста и заключается в указании реквизитов для карт отправителя и получателя. Далее необходимо следовать инструкциям программы.

На официальном сайте Тинькофф банка

Проще всего погасить задолженность перед Тинькофф Банком непосредственно на сайте финансовой организации

Такой вариант гарантирует отсутствие комиссии и, что не менее важно, практически мгновенное зачисление переведенной суммы

Клиенту предоставляется два варианта осуществления операции. Первый предусматривает доступ к сайту банка через компьютер. Перевод производится либо по номеру кредитной карточки, либо по номеру договора. Единственное условие – наличие на карте отправителя средств достаточной суммы

При этом не важно, каким банком она эмитирована

Оплата с помощью платежных систем

Для того, чтобы заплатить кредит по номеру договора таким образом необходимо обратиться в отделение банка, в котором установлена одна из систем: Золотая Корона, Юнистрим или же Контакт.

Перед тем, как осуществить перевод нужно предупредить сотрудника, что это оплата кредита Тинькофф.

Также можно оплатить кредит в Тинькофф при помощи приложения СбербанкОнлайн:

Дальше нужно будет сообщить свои личные данные и предоставить номер договора. Таким же способом можно воспользоваться услугами Сбербанка или любого другого финансового учреждения России.

Важно! Провести платеж с помощью платежных систем может и другой человек, зная номер договора.

Досрочная оплата кредита

Согласно условиям кредитного договора Тинькофф разрешает вносить оплату досрочно. При этом главное преимущество заключается в том, что штрафы за досрочное погашение не взимаются. Главное – правильно вносить средства.

Правила досрочного погашения:

Также следует отметить, что вносить оплату следует как минимум за сутки до списания денег. После того как платеж будет списан, следует запросить справку о погашении задолженности.

Что может ожидать заемщика?

Если на протяжении пары месяцев в счет погашения долга не поступают платежи, банк выйдет на связь с клиентом. Финансово-кредитное учреждение будет рьяно выяснять, почему заемщик перестал платить кредит.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

ОТП станет настойчиво названивать неплательщику, слать СМС-сообщения, пытаться всеми возможными способами побудить клиента возобновить платежи по займу.

Такие действия предпринимаются к лицам, оформившим как потребительские ссуды, так и переставшим платить по кредитным картам. На протяжении всего времени ОТП Банк будет начислять штрафы за каждые сутки просрочки, согласно условиям кредитного договора. Размер неустойки определяется в соглашении и представляет собой процент от суммы просрочки.

Задолженность клиента перед финансово-кредитным учреждением будет ежедневно возрастать за счет начисляемых штрафов. Если на протяжении определенного периода времени ФКУ не может добиться денег от заемщика, выбирается один из двух дальнейших путей следования:

• обращение в суд;
• привлечение коллекторских компаний.

Ни в первом, ни во втором варианте для заемщика нет ничего радужного. Если ОТП формирует исковое заявление в судебную инстанцию, он рассчитывает общую сумму задолженности, включая основной долг, насчитанные проценты, начисленные пени. По данному делу суд будет на стороне истца, так как опровергать факт просрочки и невозврата полученных от банка денег – бессмысленно.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Кредитополучатель может оспорить сумму иска, избежать уплаты начисленных штрафов, но возвращать основной долг придется в любом случае.

Как итог, суд примет сторону ОТП. Банк получит исполнительный лист, опираясь на который сможет принудительно взыскивать задолженность с неплательщика. Данный документ направляется в службу судебных приставов. Согласно нормативным актам, допускается взыскание движимого и недвижимого имущества должника.

Приставы вправе описать бытовую технику, принадлежащую заемщику, мебель, посуду, электронику, ювелирные украшения, меховые изделия, автотранспортные средства и пр. Изъятая собственность выставляется на торги. Если вырученной суммы будет недостаточно для покрытия кредитного долга, взыскание возобновится.

Что касается недвижимости, имеющейся в собственности у должника, она подлежит независимой оценке. После недвижимые объекты реализуются, за счет полученных денег закрывается кредит. Судебные приставы будут продолжать «охоту» на должника, пока задолженность перед ФКУ не будет погашена в полном объеме.

Второй путь – обращение к коллекторам

Данные фирмы славятся тем, что не совсем законно «выбивают» долг, и нередко притягивают внимание правоохранительных органов. В такой ситуации заемщику придется запастись железным терпением и в случае явного нарушения личных прав действовать через закон

Коллекторы имеют право только пользоваться убеждениями, чтобы побудить неплательщика оплатить задолженность по ссуде или кредитной карте.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Банк может применить два метода одновременно, подключить коллекторскую фирму и параллельно подать иск в судебную инстанцию.

Теперь ясно, что будет, если заемщик просто перестанет возвращать деньги, взятые в долг у ОТП Банка. Но зачастую клиент готов отвечать по своим обязательствам, но в силу временных трудностей не может этого сделать. Таким заемщикам финансово-кредитное учреждение может пойти навстречу.

Оплачиваем кредит через банкомат с карты или наличными

Оплатить кредит Тинькофф по номеру договора можно не только онлайн, но и с помощью одного из банкоматов, расположенных практически на каждом углу (их более 300000). Чтобы внести платеж с карты, необходимо следовать инструкции:

1. Вставить карту, ввести пин-код;
2. Выбрать соответствующую опцию — «Оплатить кредит»;
3. Заполнить необходимые поля: «Номер договора», «Сумма платежа»;
4. Подтвердить операцию;
5. Забрать карту.

Если нужно оплатить кредит Тинькофф наличными через банкомат, убедитесь, что выбранное устройство обладает функцией прима наличных. Далее на экране кликните на необходимую операцию, укажите номер договора и сумму, а затем вставьте купюры. Не забудьте взять чек!

О банке

Кредитное учреждение существует под актуальным названием с 2015 года. До этого банк назывался «Тинькофф Кредитные Системы» и «Химмашбанк». Основной концепцией является предоставление услуг в онлайн режиме. Кроме столицы, банкоматов и отделений банка не представлено ни в одном регионе.

Получение банковских карт эмитента, рассмотрение агентских договоров, проектов ипотечных договоров и другие функции исполняются региональными представителями. На сегодня команда Тинькофф усовершенствовала функциональность мобильных приложений. После авторизации в мобильном телефоне можно совершать платежи, переводить средства другим держателям карт, вкладывать средства в инвестиционные продукты.

Что делать если произошла ошибка?

Вариант №3: покрытие долга через терминал

Банковские терминалы размещены повсеместно, чтобы погасить задолженность по кредиту или карте Тинькофф потребуется около 5 минут. С собой следует взять:

• паспорт;
• банковские реквизиты;
• номер кредитного договора.

Большинство платежных терминалов выводят на экране пошаговую инструкцию, помогающую правильно и быстро провести платеж. В целом последовательность действий такова:

1. В меню банкомата найти раздел по погашению кредита, выбрать Тинькофф банк.
2. В появившемся окне вводятся реквизиты кредитора и сумма, которую клиент планирует внести на счет. Если будет списываться комиссия, на экране отобразится ее размер.
3. На заключительном этапе требуется внести сведения из паспорта и номер кредитного договора.

После оплаты терминал выдаст чек, который рекомендуется сохранить до получения подтверждения о платеже от банка.

Как закрыть кредит досрочно полностью или частично

Досрочное погашение кредита лучше уточнить сразу при оформлении займа на карту Тинькофф. Эта процедура невыгодна банку, ведь если долг заплатить раньше указанного срока, он не заработает на процентах. Поэтому большинство банков указывают сразу пеню или штраф, который зависит от суммы займа. Это можно сделать частично, если каждый месяц вносить сумму больше, чем это установлено в графике.

Уменьшите процентную ставку по кредиту через рефинансирование:

Для полного досрочного погашения нужно отправиться в отделение и рассчитать стоимость этой услуги. При этом нужно учитывать размер переплаты за проценты – если он получается меньше штрафа, пользоваться таким решением не стоит, ведь тогда экономии не будет. В противном случае нужно написать заявление на дирекцию Тинькофф с просьбой о закрытии кредита. Решение может быть выдано в течение продолжительного времени. Тогда нужно постоянно следить за ежемесячной выплатой, чтобы случайно не схлопотать штраф.

Написанное заявление не является основанием для закрытия кредита, только при его подтверждении вас вызовут в банк, чтобы оформить все документы и внести необходимую сумму. Заявку можно подать и сайте, где потом и следить за её актуальностью. Существует сервис, который показывает, на каком этапе рассмотрения находится ваше заявление.

После подтверждения нужно получить все необходимые документы, описанные в пункте выше, выплатить все долги и подписать заключение о разрыве договора. Эта процедура может немного подпортить рейтинг человека, и при последующем обращении процентная ставка по кредиту поднимется.

Как узнать размер дату и размер платежа

1. Банк заранее информирует заемщиков о дате и сумме очередного платежа по кредиту посредством СМС. При оформлении кредитов наличными заемщику вместе с договором вручают график платежей, в котором указаны даты и суммы платежей на весь период кредитования. Для тех, у кого появится возможность досрочного погашения задолженности, указана сумма, достаточная для полного расчета.
2. Для подстраховки заемщику доступна информация на сайте Тинькофф Банка в личном кабинете. Нужно кликнуть «счета», выбрать нужный вид кредита и открыть опцию «информация по счету».
3. Те же операции доступны со смартфона в мобильном приложении.
4. Узнать дату и сумму очередного платежа можно в контакт-центре по телефону 8(800)555–10–10. Специалист по кодовому слову, паспортным данным и номеру договора предоставит необходимую информацию.
5. Держатели кредиток могут узнать дату и сумму погашения долга, направив на номер 2273 СМС: «БАЛАНС ХХХХ», где ХХХХ — четыре последних цифры в номере карты.

Оплата через Почту России

Если вы часто посещения Почты России, этот способ станет лучшим для вас, особенно если учесть, что оплата кредита в Почта банке производится наличными без комиссии.

Чтобы внести платеж необходимо:

• Позвонить в службу поддержки Тинькофф.
• Попросить оператора выдать уникальный номер и зафиксировать его в поле «Сообщение», при заполнении квитанции о перечислении денег.
• Оплата производится по реквизитам, поэтому их и индекс 106000 нужно указать в квитанции.

У такого способа есть несколько незначительных минусов — средства зачисляются на счет в течение 3 рабочих дней, а максимально возможное количество средств для перевода — 500 000 рублей.

Видео: Онлайн заявка на кредит в банк Авангард

Интернет-банкинг Сбербанка

Владельцам сбербанковской карточки для погашения задолженности в Тинькофф можно воспользоваться «своим» личным кабинетом. Для этого открываем стартовую страницу «Сбербанк Онлайн», авторизовываемся в системе с помощью логина, пароля, смс-кода и выполняем следующие действия:

• переходим во вкладку «Переводы и платежи»;
• выбрать «Погашение кредита в ином банке»;
• остановиться на «Кредиты и переводы в другой банк по БИК»;
• выбрать карту для списания средств;
• вписать платежные реквизиты и сумму;

Перевод в Сбербанке «доходит» до банка-кредитора в течение нескольких суток, но иногда операция может выполниться только на следующий день. Необходимо учитывать и праздничные дни, в которые транзакции приостанавливаются. Для исключения просрочек рекомендуется подключить бесплатный «Автоплатеж» и настроить оптимальное время для списания и зачисления.

Советы клиентам Тинькофф при оплате кредита через Сбербанк

1. После перевода деньги могут идти до 3 рабочих дней, учитывайте сроки и отправляйте деньги своевременно, как минимум за четыре рабочих дня, чтобы избежать просроченных платежей. Если 3 рабочих дня для вас долго, то можно воспользоваться банкоматом Тинькофф банка. В этом случае деньги приходят на счет моментально.
2. Установлены и лимиты на перевод денежных средств путем перевода с карты Сбербанка на счет в другой банк. Сумма зависит от типа карты и варьируется от 50.000 до 300.000 рублей.
3. Сбербанк онлайн и их мобильное приложение, входит в топ-5 приложений России, что еще раз подтверждает надежность и удобство их сервиса. Можно совершить любую операцию не выходя из дома, экономя время и нервы, которые вы могли потратить отстаивая очередь в отделении банка.

Какие трудности могут возникнуть

Особых сложностей возникнуть не должно, если вы все сделали согласно нашей инструкции и следовали нашим советом. Предвидим некоторые ваши вопросы, которые могли возникнуть.

Что делать, если допустил ошибку в реквизитах?

В случае, если вы допустили ошибку при переводе денежных средств с помощью Сбербанка, для возврата банк порекомендует вам обратиться к получателю платежа. Также, необходимо обратиться в отделение банка чтобы получить копию платежного поручения, подтверждающего успешный перевод.

Сумма перевода превышает допустимый лимит.

При превышении лимита перевода средств, вы можете обратиться в контактный центр Сбербанка для подтверждения данной операции.

Понимаем, что многие до сих пор переживают, отправляя деньги в интернете, на самом деле тревожиться не стоит

Самое важно, ввести все реквизиты корректно, а остальное уже сделано за вас — сервис от Сбербанка невероятно удобный, в одном месте отслеживаете сумму баланса, можете проверить реквизиты столько раз, сколько потребуется (например, в отделениях жуткие очереди и торопясь, вы можете допустить ошибку). Вы подтверждаете каждую банковскую операцию с помощью смс-пароля и у вас есть доступ к чеку в любое время

Почему клиенты выбирают кредитную карту от Tinkoff?

Банковская политика очень клиентоориентированная. Сотрудники настроены на максимальное вовлечение пользователей в сеть, предоставляя им выгодные условия, быстрый и качественный сервис и легкий способ пополнения счета. Достоинства финансового учреждения:

• минимальные требования к заемщику – карточки могут одобрить студентам, пенсионерам;
• наличие льготного периода и постепенно увеличивающаяся максимальная сумма единоразового займа;
• наличие курьера и заполнение заявки онлайн – чтобы пройти всю процедуру, не нужно выходить из дома;
• множественные способы, как оплатить кредит карты Тинькофф-банка наличными и с помощью перевода без комиссии.

Рассмотрим эти возможности.