Можно ли взять кредит на дебетовую карту Тинькофф

На какие «дебетовки» брать заем?

Вообще на выбор клиента Тинькофф предлагает 17 дебетовых карт. Однако если вы планируете обналичить финансы сразу после того, как оформили займ, то пластик не имеет особого значения, берите любой. Отличие карт между собой лишь в определенных льготах от их использования. То есть подразумевается, что вы рассчитываетесь именно картой и получаете за это какие-то бонусы. Ознакомиться с каталогом можно на официальном сайте:

• откройте главную страницу;
• перейдите в раздел «Дебетовые карты»;
• чтобы узнать более полную информацию, нажмите «Подробнее» под нужным продуктом, а затем кнопку «Тарифы».

По мнению многих пользователей, самыми выгодными являются дебетовки Tinkoff Black и OneTwoTrip. В случае с первой картой клиент получает 6% от остатка по счету и бонусы за покупки в размере 1-30%. Кроме того, если в конце месяца остаток по счету составляет более 30 тысяч рублей, абонентская плата за обслуживание дебетки не взимается. Но и в остальных случаях она не велика – 99 рублей. Что касается OneTwoTrip, то это отличный вариант для любителей путешествовать. За покупки начисляются бонусные баллы, которые потом можно потратить на тур.поездки в одноименном приложении. Стоимость обслуживания аналогична Tinkoff Black. Фактически банк предлагает клиенту сделать дебетовую карту кредитной, только без льготного периода и других характерных особенностей.

Есть ли у Хоум Кредит банки-партнеры

Партнерские отношения банков позволяют проводить финансовые операции между счетами в разных банках без комиссий или по сниженным ставкам. Хоум Кредит банк таких партнерских отношений не заключал. И в 2020 году снимать деньги без комиссии, даже с дебетовых карт, вы сможете только в собственных банкоматах ХКБ.

Эта кредитная организация имеет другое преимущество перед кредитными учреждениями – она специализируется на партнерках с торговыми брендами. Такие программы позволяют совершать покупки в рассрочку, и платить минимальные проценты по переплатам за покупки в кредит.

Важно! У Хоум Кредит Банк нет банков-партнеров. По этой причине снятие наличных в других банковских сетях облагается комиссией – со стороны ХКБ, и со стороны банка-владельца банкомата

Какие комиссии могут взиматься

Снятие наличных в собственных банкоматах можно провести без комиссий по некоторым видам карт, в их числе дебетовые и зарплатные проекты. В других ситуациях:

• Снятие наличных в банкоматах сторонних банков предусматривает 5 первых транзакций за месяц бесплатно, за последующие обналичивания – 100 рублей за операцию;
• При снятии в банкоматах других банков взимается комиссия, установленная банком, в терминале которого осуществляется снятие денег;
• Размер комиссии при таких операциях указывается в окне терминала до ее осуществления;
• Некоторые карты ХКБ наделены льготными условиями.

По заверению администрации Хоум Кредит Банка, если у них появятся банки-партнеры – эта информация будет сразу же опубликована на официальном ресурсе банка.

Как получить дебетовую карту Тинькофф?

Банк Тинькофф предоставляет финансовые услуги удаленно. Специалисты по телефону консультируют клиентов, принимают заявки на оформление дебетовых и кредитных карт через бесплатный сервис. В результате, клиенты оформляют банковские продукты без посещения отделения. Рассмотрим, этапы подачи заявки на дебетовую карту.

1. Выбор пластика. На официальном сайте клиент может ознакомиться с информацией и условиям обслуживания по картам Тинькофф.
2. Заполнение анкеты и подача заявления. После выбора подходящего варианта пластика клиент нажимает на кнопку «Оформить карту». Открывается анкета, которую необходимо заполнить, то есть ввести ФИО, паспортные и контактные данные, гражданство, адрес прописки, дату рождения и место работы. В регистрационной форме заявитель указывает способ получения пластика.
3. Рассмотрение заявки и получение одобрения через 1−2 дня. Заявителю должен перезвонить сотрудник Тинькофф для уточнения указанной информации и порядка доставки пластика. Проверить статус заявки можно на сайте или по телефону справочной службы.
4. Получение дебетовой карты. Пластик могут привезти в офис или на дом. Курьерская доставка осуществляется по всей России. При получении карточки держатель подписывает договор на обслуживание.

Пользователь активирует карту на сайте или по номеру 8 800 555 24 42. Для этого достаточно ввести ее номер, подтвердить личные данные и получить ПИН-код. Остается поставить на карте личную подпись.

Tinkoff Black

Тинькофф Блэк — это основная дебетовая карта банка с кэшбеком и процентами на остаток. Доход в размере 6% годовых начисляется на остаток средств, если на карте поддерживается остаток в сумме до 300 000 руб. в течение расчетного периода или осуществляется оплата покупок на сумму не менее 3000 руб.

Кэшбеки предусмотрены в следующем размере: 5% — в избранных категориях, 1% – за остальные покупки, 3−30% — по программе «Тинькофф Таргет» с дополнительными бонусами. Кэшбеки накапливаются в течение месяца, в дату выписки зачисляются на счет в виде рублей.

Ежемесячная плата за обслуживание пластика составляет от 1188 руб. до 1990 руб. Оплата не взимается, если на карте поддерживается остаток до 50 000 руб. или до 30 000 руб. при действующем кредите, вкладе. Дебетовая карта «Black» выпускается с дополнительными карточками для членов семьи держателя.

Tinkoff Black Edition — это дебетовая карта с дополнительными преимуществами. Во-первых, по ней предлагается бесплатная страховка на заграничные поездки. Во-вторых, держатель получает доступ в VIP-залы аэропортов. В-третьих, за клиентом закрепляется персональный менеджер для решения финансовых вопросов. Доступны сервисы консьерж Prime и Alfred.

Какие еще есть дебетовые карты Тинькофф в 2020 году

Кроме Тинькофф Блэк «Тинькофф банк» выпускает еще 21 вид дебетовых карт:

1. Tinkoff Black Metal – доходная карточка с премиальным обслуживанием дома и в путешествии и с возможностью прикрепления в банке персонального менеджера и личного помощника.
2. Tinkoff Junior – для детей младше 14 лет.
3. ALL Airlines – для путешествий любыми авиалиниями (можно оплачивать накопленными бонусами билеты на 100 %).
4. ALL Airlines Black Edition – премиальная карточка для путешественников, с помощью которой можно два раза в месяц бесплатно проходить в Бизнес-залы Lounge Key.
5. Tinkoff Drive – для всех, кто за рулем (накопленные баллы можно тратить на парковку, запчасти, ремонт машины и т. д.).
6. ALL Games – для геймера (на карте можно указать свой никнейм, а за полученные бонусы за любые покупки приобретать игровую технику и игры бесплатно).
7. S7 Airlines – для путешествий с альянсом oneworld и S7-Tinkoff (доступны мили за полеты и покупки, доступ в бизнес залы и закрытые распродажи).
8. Яндекс.Плюс – для всех, кто любит яндекс (раз в три месяца доступен один из сервисов яндекса с выгодных кэшбеком в размере 10 %).
9. AVON – для выгодного шоппинга и бизнеса в компании AVON.
10. Перекресток – для повседневных покупок в супермаркете «Перекресток».
11. Карта болельщика ПФК ЦСКА – за любые покупки по карте доступны призы и привилегии от ПФК ЦСКА.
12. Азбука вкуса – для выгодного шоппинга в Азбуке вкуса.
13. Карта физтех-союза – для всех, кому небезразличен МФТИ.
14. WWF – для защитников природы.
15. OneTwoTrip – для бесплатных путешествий (бонусами можно оплатить отели, аренду машин на OneTwoTrip).
16. AliExpress – для онлайн-покупок.
17. eBay – выгодные бонусы за покупки на eBay и других международных сайтах.
18. Нашествие – для ценителей Нашей музыки (доступны скидки и привилегии от Нашего радио и фестиваля Нашествие).
19. Google Play – для покупки игр и музыки в Google Play за бонусы.
20. Lamoda – полученные бонусы за любые покупки можно тратить на товары из магазина Lamoda.
21. Магнит – для повседневных покупок в сети супермаркетов Магнит.

Возможные причины отказа в займе

Микрофинансовые организации крайне редко отказывают в предоставлении микрокредитов и микрозаймов онлайн на карту Тинькофф. Причиной отказа могут послужить следующие ситуации:

• Допущение в заполненной анкете орфографических ошибок. В этом случае система расценивает произошедшее как мошенничество.
• Фамилия и имя владельца банковской карты не совпадают с указанными данными о заемщике. Получить займ можно только на собственную карту Тинькофф. Указывать реквизиты карт друзей, родителей и знакомых не имеет смысла, так как в предоставлении кредита будет отказано.
• Наложен арест на средства заемщика или банковский счёт заблокирован. В некоторых случаях по решению суда все денежные средства, которые поступают на расчетный счёт, могут автоматически списываться для погашения задолженности.

При подаче заявки на предоставление займа онлайн по банковской карте Тинькофф рекомендуется убедиться в соблюдении всех указанных пунктов. Это поможет сэкономить время и увеличит шансы принятия положительного решения по займу со стороны банка или МФО.

Предназначение дебетовой карты Тинькофф Блэк

Попробуем объяснить, что дает дебетовая карта Тинькофф своему владельцу. Не все пользователи знают о возможностях карточного продукта.

Помимо того, что пластик является банковским счетом, позволяющим держателю хранить свои деньги, дебетовая карта Tinkoff Black может приносить двойной доход в виде кэшбэка и начислений процентов на остаток средств.

При соблюдении определенных требований банка, в течение года можно получить неплохую прибыль.

Например, если ежемесячно тратить со счета карты от 20 тыс. ₽ и держать на счете средний остаток от 50 тыс. ₽, то за год можно заработать сумму в пределах 8 тыс. ₽.

При этом мы не брали в расчет кэшбэк, который по некоторым предложениям достигает 30% потраченной суммы.

Полученный доход можно перевести н депозитный вклад в банке или обналичить для использования в собственных целях.

Основными плюсами карточки Tinkoff Black называют:

• удаленное оформление продукта с доставкой в оговоренное место;
• заработок на остатке средств на счете;
• пополнение без комиссии;
• наличие ежемесячного кэшбэка до 15% в 3-х выбранных категориях;
• 1% возврат при любых покупках;
• наличие кэшбэка до 30% по акционным предложениям;
• возможность обналичить деньги в любом банкомате мира сумму от 3 тыс. ₽ до 500 тыс. ₽ без комиссии. В банкоматах Тинькофф нижней планки не установлено, предел – 100 тыс. ₽.

Специальные предложения от партнеров финучреждения расположены на официальном сайте банка.

В противном случае, ежемесячная стоимость обслуживания карточки составит 99 ₽. Со счета Tinkoff Black можно переводить на карты других банков до 20 тыс. ₽ без комиссии.

При пополнении счета с других карт комиссия также не взимается.

Основными недостатками карты пользователи называют:

• невозможность получать высокий доход при размещении на счете крупной суммы (проценты начисляют на остаток, не превышающий 300 тыс. ₽);
• необходимость соблюдения условия пользования картой для получения прибыли;
• высокий доход возможен только при нахождении на счете крупной суммы.

Впрочем, пользователи не считают эти минусы пластика критичными.

Отличия дебетовой карты Тинькофф от кредитной

Основное отличие дебетовой карты Тинькофф от кредитной состоит в том, что с помощью первой получить полноценный кредит не получится.

Если вам не нужны заемные средства и вы хотите, чтобы деньги просто хранились на счету, на него поступали социальные или другие виды платежей и вы могли в рамках остатка расплачиваться безналичным способом расчета в магазинах, кафе, кино и даже за границей, то не задумываясь оформляйте дебетовую карту.

Получить ее намного проще, чем кредитную, так как вашу кредитную историю и уровень дохода банк проверять не будет. Оформить ее может любой человек, достигший минимального возрастного порога, установленного конкретным банком.

Обычно это 18 лет, но некоторые карточные продукты доступны для подростков даже младше 14 лет. А вот по стоимости за обслуживание большинство кредиток Тинькофф дешевле за исключением нескольких премиальных. Например, кредитная карта Тинькофф Платинум в год обойдется всего в 590 руб.

При этом для некоторых дебетовых карт предусмотрен овердрафт. По желанию ее держателя на карточный счет может быть начислена сумма займа согласно условиям, прописанным в тарифах. Но срок погашения долга обычно не превышает 1 месяца, и сумма доступна гораздо меньшая, чем в кредитках.

Стоит ли открывать дебетовую карту Тинькофф?

Тинькофф предлагает обширный перечень дебетовых карт с выгодными условиями. Карты бесплатно выпускаются и обслуживаются при соблюдении определенных требований: минимального остатка, оборота. По многим карточкам предусмотрено начисление процентов на остаток по счету, возврат кэшбеков за покупки. Тинькофф предусмотрел возможности бесплатного пополнения и снятия наличных средств. Держатель может заказать выпуск дополнительных карт для семьи. Для управления счетами создан удобный личный кабинет и приложение онлайн-банкинга.

alt: Программа лояльности Тинькофф Блэк

В негативных отзывах держатели дебетового пластика отмечают необходимость вносить комиссию при снятии небольших сумм. По многим картам действует ежемесячное ограничение на сумму бонусов. Список категорий повышенного кэшбека банк определяет самостоятельно. Процент на остаток по карте начисляется только при наличии минимальной суммы сбережений.

Дебетовые пластиковые продукты Тинькофф выгодны и способны заменить собой все карточки в кошельке. Но перед подачей заявки на карту стоит внимательно изучить договор и предлагаемые банком условия.

Сопоставим карты

Теперь, когда мы знаем основные отличия дебетовой и кредитной карты Тинькофф, выбрать пластик будет проще. Прежде чем сделать заказ на сайте финансовой организации, внимательно прочитайте условия использования карты. Большинство проблем возникают именно по причине нежелания вникнуть в правила банковского продукта. Сравнение кредитки и дебетовой карты поможет определиться с выбором.

• По кредитке Tinkoff Platinum предусмотрен кредитный лимит до 300 тысяч рублей. На дебетовом пластике содержатся только личные средства клиента.
• Льготный период действует только по кредитной карте, ведь дебетовка не позволяет получить деньги в долг.
• Комиссия за пополнение карточного счета отсутствует.
• По тому и другому виду пластика действует личный кабинет. Им можно пользоваться на сайте Тинькофф и в мобильном приложении.
• Стоимость годового обслуживания: Тинькофф Блэк – 99 рублей в месяц (при соблюдении определенных условий бесплатно), Tinkoff Platinum – 590 рублей в год.
• Срок доставки пластика с момента оформления онлайн-заявки на сайте: Тинькофф Блэк – 1-2 дня, Tinkoff Platinum – до 7 дней.

• На остаток по счету дебетовой карточки начисляется 6% годовых (если сумма до 300 тысяч рублей). По кредитке такая опция не предусмотрена, даже если вы положите на нее свои деньги.
• Снятие наличных в банкомате: Тинькофф Блэк – бесплатно от 3 тысяч рублей, Tinkoff Platinum – всегда 2,9% от суммы и 290 рублей за проведение операции.

Как узнать, дебетовая или кредитная карта будет выгоднее? Если вы не нуждаетесь в заемных средствах, лучше оформить дебетовую карточку. Она имеет больше преимуществ по сравнению с кредиткой – повышенный кешбэк, процент на остаток по счету, возможность бесплатного обслуживания, обналичивание денег в любом банкомате и переводы без комиссии.

Если для вас важно иметь дополнительный кошелек на непредвиденный случай, закажите кредитную карту Тинькофф

Обратите внимание, что даже если вы ею не пользуетесь, вам придется оплачивать годовое обслуживание. Минимальная просрочка приведет к значительным штрафам и испорченной банковской истории

Только грамотное активное пользование кредитной карточкой будет выгодным для клиента.

Карта Drive для автовладельцев

Специальная карта Тинькофф Драйв для владельцев автомобилей позволяет получать кэшбеки до 10% на заправках и в магазинах партнеров. Возврат до 5% от суммы доступен при оплате штрафов и автоуслуг, 1% возвращается в остальных случаях. Кэшбек до 30% выплачивается при участии в специальных предложениях. За счет возвращенных баллов можно компенсировать расходы по чекам за услуги сервисов и АЗС, парковку, запчасти.

Карта Драйв обслуживается бесплатно, если клиент имеет действующий кредит, или на счете поддерживается остаток не менее 150 000 руб. Проценты на размещенные средства не начисляются.

Стоит ли заказывать дебетовую карту Тинькофф

Я не могу четко сказать, стоит ли заказывать Tinkoff Black именно вам. Прежде чем принимать решение, ознакомьтесь с сайтами нескольких крупных банковских учреждений РФ, эмитирующих карты, и изучите, на каких условиях их выдают.

Зная, сколько стоят пластиковые продукты в нескольких местах и имея представление о их доходности, сделать выбор станет легче. Не лишним будет изучить отзывы в сети, но не стоит забывать, что некоторые из них могут оказаться заказными. Причем как негативные, так и положительные.

Если вы пользуетесь дебетовой картой Tinkoff и вам есть чем поделиться с другими, оставляйте свои комментарии под статьей.

Что не нравится людям в карте Халва:

Назначение «дебетовки»

Дебетовая карта – это обычный расчетный счет в банке, которым клиент пользуется по своему усмотрению. Он может пополнять его, снимать наличные или расплачиваться в магазине. Некоторые владельцы карточек используют их для накоплений, ведь Тинькофф Банк еще и начисляет процент на остаток по счету.

На дебетовой карте находятся личные денежные средства человека, его сбережения или заработная плата. Кроме возможности совершения приходно-расходных операций карта Тинькофф Блэк имеет и дополнительные функции. При повседневном использовании это довольно выгодный финансовый инструмент.

1. Карта оформляется удаленно и доставляется курьером на дом.
2. При наличии большой суммы на счете можно получить значительный доход.
3. Кешбэк 5% от суммы покупок в выбранных категориях. Владелец карточки устанавливает их в личном кабинете на сайте.
4. При покупке по акциям может возвращаться до 30% от стоимости товара.
5. Снятие денег от 3 тысяч рублей в банкомате без комиссии.
6. Получение дополнительных бонусов по особым акциям от партнеров банка. Посмотреть актуальные предложения можно на сайте Тинькофф или в персональном кабинете. Здесь опубликованы правила участия в программе лояльности.
7. При наличии на счете карты от 30 тысяч рублей обслуживание будет бесплатным.

По расчетам специалистов банка при наличии на карточном счете 60 тысяч рублей и постоянных тратах в месяц от 20 тысяч рублей, можно заработать около 8 тысяч рублей в год. Тинькофф начисляет процент на остаток по счету и возвращает часть покупок в виде кешбэка. Процентная ставка даже выше, чем по депозитам других банков.

Есть у дебетовой карты Тинькофф Блэк и недостатки, о которых следует упомянуть. Чтобы перечисленные условия действовали, нужно хотя бы раз в месяц проводить одну операцию. Получить существенную выгоду можно только при наличии на счете значительной суммы. К тому же, у Тинькофф Банка малое количество банкоматов, где можно получить наличные деньги (при сопоставлении со Сбербанком или ВТБ).

По сравнению с плюсами использования дебетовой карточки эти пункты кажутся не столь значительными. Держать в кошельке Тинькофф Блэк действительно выгодно, если вы активно ею расплачиваетесь. К тому же банк может предложить индивидуальные условия обслуживания. Для этого вам нужно позвонить в колл-центр Тинькофф и проконсультироваться со специалистом.

Этапы оформления

Особенностью Тинькофф Банка и его главным отличием от других финансово-кредитных организаций является полностью дистанционное обслуживание. Банк оформляет все банковские продукты онлайн. Клиентам, которые привыкли к посещению офисов в своем городе, придется освоить общение с представителем банка в личном кабинете приложения на компьютере или в чате мобильного приложения.

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Скачать книгу

Рассмотрим основные этапы оформления и получения дебетовой карты.

Этап 1. Выбор пластика

На официальном сайте банка в верхнем меню выберите вкладку “Дебетовые карты”.

Решение о том, какую лучше оформить карту, зависит от множества факторов. Например, от необходимости пользоваться разными валютами, получать проценты на остаток, желания сэкономить на ежегодном обслуживании, частоты пользования определенными услугами и пр. Банк постарался учесть запросы разных категорий населения:

• любителей путешествий и шопинга,
• автовладельцев,
• геймеров,
• спортивных болельщиков,
• защитников природы.

Все они получают выгодные условия, когда оплачивают товары и услуги в любимой сфере деятельности. К основному счету могут быть выпущены до 5 дополнительных пластиковых карт и до 5 виртуальных. Например, для всех членов семьи.

Перед тем как переходить к этапу оформления, изучите все вкладки в меню по заинтересовавшей вас карточке. После нажатия на кнопку “Подробнее” вы найдете обзор с общими преимуществами. Обязательно пройдитесь по вкладкам “Тарифы” и “Как пользоваться”. В обзоре банк дает только плюсы, минусы вы узнаете только из тарифов.

Этап 2. Подача заявки

Подача заявки возможна двумя способами:

1. На сайте банка. Для оформления заказа достаточно нажать на кнопку “Оформить карту” в выбранной категории. Вы попадете в форму заявки-анкеты со стандартными пунктами: Ф. И. О., телефон, адрес электронной почты, дата рождения, гражданство и кодовое слово. После отправки анкеты от банка придет СМС для подтверждения номера телефона. На следующем этапе заполняется форма с данными паспорта, регистрации.
2. По телефону 8-800-333-60-00.

Если вы уже являетесь клиентом банка и хотите приобрести еще одну карту, удобнее это сделать в личном кабинете на сайте или в мобильном приложении. Для этого надо выбрать вкладку “Открыть новый продукт”.

Приятный бонус для держателей карточки. Если вы порекомендуете дебетовую карту другим людям, то банк переведет на счет от 300 до 500 руб. А новый клиент получит либо 3 месяца бесплатного обслуживания, либо 500 баллов, либо 500 миль в зависимости от вида платежного средства.

Этап 3. Выбор способа получения

Расчетная пластиковая карта может быть оформлена:

• с доставкой на дом лично представителем банка по указанному в анкете или по телефону адресу;
• с доставкой по почте заказным письмом для идентификации владельца;
• зарплатную, как правило, работники получают по месту работы в случае централизованного оформления.

Этап 4. Встреча с представителем банка

Изготовление именной карточки занимает 1-2 дня. В заявке клиент указывает удобное место и время получения платежного средства. Банк направляет письмо на электронную почту с подтверждением срока доставки. За день еще раз напоминает о встрече. В день получения представитель банка звонит по указанному в анкете телефону и уточняет адрес и время.

Адрес может быть каким угодно. Например, ваше место жительства, работы или отдыха. Моя подруга из Крыма получала свою Тинькофф Black в отеле г. Сочи во время отпуска.

Этап 5. Получение карты

На встрече с курьером необходимо предъявить паспорт. Представитель банка сверит указанные в анкете данные с документом и передаст вам запечатанный конверт. В нем договор на обслуживание, памятка, как пользоваться карточкой, само платежное средство в удобном чехле, где можно хранить еще несколько штук. Иногда в конверт кладут небольшие подарки. Например, при заказе детской Tinkoff Junior – набор наклеек.

Представитель сфотографирует вас с конвертом в руке. Это обязательная процедура. Далее вы подписываете договор после внимательного ознакомления с его содержанием, проверяете данные на карточке. Курьер поможет установить и настроить приложение на мобильный телефон, если у вас его нет, объяснит, как им пользоваться. Карточка приходит в активном состоянии, поэтому ею можно пользоваться сразу после получения.