Ипотечный кредит в Промсвязьбанке: 5 основных программ

Можно ли взять ипотеку в Банке Тинькофф без первоначального взноса?

Семьи, имеющие двух и большее количество детей, рождённых и/или усыновлённых, получают соответствующий сертификат на материнский капитал.

В настоящее время родителям предоставляется 453 026 рублей. Эти деньги можно использовать в качестве первого взноса для оформления ипотеки через Банк Тинькофф.

С помощью данного сертификата возможно купить жильё в кредит сразу после рождения или усыновления второго ребёнка. Собирать несколько комплектов документации для обращения в разные банки не потребуется.

Достаточно подготовить один комплект бумаг и направить его сотрудникам Тинькофф Банка. Предложения партнёров будут озвучены уже через 2 рабочих дня.

Ипотечный калькулятор

Совсем не обязательно идти в банк, чтобы вам предварительно рассчитали кредит. Перед оформлением документов обязательно воспользуйтесь ипотечным калькулятором. Это удобная программа, которая за несколько секунд подсчитает объем платежей при желаемой процентной ставке, временном промежутке выплат.

В программу необходимо ввести:

• Срок ипотечного займа.
• Вашу заработную плату.
• Количество человек, проживающих в семье.
• Общую сумму кредита.

Вы сможете узнать, какую сумма может вам одобрить банк, под какие проценты. Это очень удобно для тех, кто не имеет возможности часто посещать отделения Промсвязьбанка.

Ипотечные программы

В данной таблице мы свели основные ипотечные программы Промсвязьбанка:

Как вы видите с помощью Промсвязьбанка можно приобрести любое жилье от дачи и земельного участка до готовой квартиры и новостройки. Если ваш объект не подходит под требования банка, доступны программы под залог недвижимости. Целевые программы предполагают требование купить определенный объект недвижимости. По нецелевым программам можно потратить деньги по своему усмотрению.

Как оформить ипотечный кредит?

Если вы определились с подходящим банковским продуктом, заявку на оформление ипотечной программы можно подать несколькими способами:

• в офисе Промсвязьбанка;
• в режиме онлайн — https://ib.psbank.ru/mp/credits/consumer-loan?formScroll&utm_source=SitePSB&utm_medium=Online_service&utm_campaign=PotrebCredit&utm_content=order&wt.ac=SitePSB%20_Online_service_order&wt.mc_id=PotrebCredit_PSB.

При личном посещении отделения банка необходимо иметь с собой документы, предусмотренные конкретной ипотечной программой.

В онлайн-заявке укажите персональные данные, контакты, уровень доходов и желаемую сумму займа.

Полученное онлайн одобрения носит предварительный характер. Окончательное решение будет принято после предоставления клиентом пакета документов.

Заявка рассматривается в течение 1-3 дней. Решение по зарплатникам и крупным предприятиям с прозрачным доходом принимается в экспресс-режиме — в течение нескольких часов или 1 рабочего дня.

После вынесения положительного вердикта подбирается объект недвижимости — в соответствии с требованиями выбранной ипотечной программы. Далее начинается сбор документов по самому жилью.

Пакет документов по объекту недвижимости также согласовывается с банком. После этого этапа Промсвязьбанк выносит окончательное решение по кредитованию. За этим следует назначение даты сделки подписания кредитного договора, оформления закладной и регистрации сделки в государственных органах.

В Промсвязьбанке есть практика работы с аккредитивами — специальными счетами, на которые выдается ипотека. Денежные средства продавцу с аккредитива переводятся при выполнении определенных условий:

• предоставление договора купли-продажи;
• документы (квитанции, чеки), подтверждающие оплату первого взноса.

Тарифы вполне подъемные — около 0,5 % от суммы кредита. При оформлении вторичного жилья обязательно страхуется конструктив.

Ипотеку без первоначального взноса в Промсвязьбанке можно получить только по специальной программе на новостройку.

Плюсы и минусы ипотеки в Промсвязьбанке

Если подвести итог, то можно выделить следующие плюсы ипотеки в Промсвязьбанке:

• Большой ассортимент ипотечных программ;
• Относительно быстрое рассмотрение;
• Хорошая филиальная сеть;
• Терпимое отношение к разумным просрочкам;
• Возможность кредитоваться с небольшим стажем на последнем месте;
• Ипотека без ПВ на новостройку;
• Возможность оформить ипотеку ИП и собственникам организаций.

Минусы:

• Нет перекредитования (рефинансирование ипотеки Промсвязьбанк не предоставляет) ;
• Требовательное отношение к представленным документам;
• Нет завышения;
• Ипотека с господдержкой не очень популярна (военной ипотеки нет, а к материнскому капиталу требуется дополнительный взнос наличными)
• Первый взнос 20% уже не в рынке.

Будем признательны за оценку поста и репост.

Способ использования онлайн-калькулятора ипотечного кредита Промсвязьбанка

Перед тем как оформлять ипотеку в Промсвязьбанке, физическое лицо должно разобраться со всеми условиями данного кредитного продукта. Благодаря ипотечному онлайн-калькулятору потенциальный клиент может подсчитать размер платежей по ипотечному кредиту, опираясь на данные по внесению вступительного взноса либо при его отсутствии.

Подсчёт предварительного графика оплаты делается после того, как клиент внесет данные во все поля предложенной формы. Клиент должен указать такие сведения:

• стоимость жилого объекта;
• период кредитования;
• размер процента;
• если у заемщика есть возможность внести первоначальный взнос, он должен указать его сумму;
• тип платежа.

На платёж, который клиент должен оплачивать каждый месяц, будет влиять любой из введенных параметров

По этой причине важно провести сравнение кредитной программы Промсвязьбанка с другими предложениями коммерческих организаций

С помощью онлайн-калькулятора жилищного кредита Промсвязьбанка легко выполнить расчёт всех предлагаемых тарифов в отношении вторичного жилья, а также новостроек. Стоит заметить, что выплаты по кредиту могут быть аннуитетными (равными в течение всего срока) либо дифференцированными (снижающимися каждый месяц).

Данный финансовый инструмент в Промсвязьбанке применяется для расчёта программы кредитования по одной формуле. Однако итоговые показатели могут быть разными вследствие учета различных коэффициентов.

Выберите ипотеку

Какие программы предлагает Промсвязьбанк?

Каждый год создаются новые условия кредитования с учетом изменений финансовой обстановки и динамики рынка недвижимости.

Сейчас в Промсвязьбанке можно оформить такие виды ипотеки:

• «Новостройка» — предложение заинтересует заемщиков, которые хотят приобрести новый жилой объект.
• «Вторичный рынок» — подходит для сделок, которые совершаются при покупке вторичного жилья.
• «Налегке» — в этом случае запрашивается минимальный список документации, даже не потребуется трудовая книжка и справка с места работы, подтверждающая уровень дохода.
• «Без первоначального взноса» — прекрасная возможность сэкономить на начальном этапе сотрудничества с кредитором.

Промсвязьбанк предлагает еще один вариант для снижения процентной ставки. Можно воспользоваться услугами, которые предоставляются партнерами банка. Покупка квартиры происходит у застройщиков, рекомендованных банком.

Есть еще несколько вариантов ипотечного кредитования от Промсвязьбанка. Можно оформить кредит с обеспечением. Для оформления подобного договора заемщик должен быть согласен на предоставление квартиры в виде залогового имущества.

Подобная схема сотрудничества имеет весомое преимущество — это отсутствие целевого назначения. Заемные средства могут быть потрачены на любые нужды. Заемщику не придется отчитываться перед кредитором, куда были потрачены полученные денежные средства.

Ипотечные программы от Промсвязьбанк для покупки вторичного жилья

Финансовая организация готова выдать денежные средства и на приобретение объектов из категории вторичного жилья. Однако потенциальным заемщикам предстоит согласиться на такие условия сотрудничества:

• Максимально возможный размер ипотеки составляет 30 млн. руб. Данный показатель актуален для жителей столицы и Санкт-Петербурга. Остальным регионам можно рассчитывать на максимальный размер кредита в 20 млн. руб.
• Период погашения долговых обязательств составляет 25 лет. По согласованию с кредитором допускается досрочное закрытие ипотечного договора.
• Минимальный размер процентной ставки составляет 9,6%.

Клиенты часто интересуются покупкой и нового жилья. В данном случае условия сотрудничества будут несколько схожи с обозначенной выше схемой

Однако существует важное условие. Клиент должен приобретать жильё в доме, который прошел банковскую аккредитацию

Если жилой объект выбирается в другом месте, то необходимо оформить согласование. Сделать это можно с помощью официального сайта.

Программы ипотечного кредитования без предоставления первоначального взноса

Данная схема сотрудничества также пользуется особой популярностью у клиентов Промсвязьбанка. Заемщику не придется вносить начальную сумму, что позволяет сэкономить средства на первом этапе. Здесь долг будет погашаться постепенно уже после заселения в новое жилье.

На первый взгляд, отсутствие первоначального взноса — оптимальная схема ипотечного кредитования. Однако есть некоторые минусы. В качестве недостатка можно выделить увеличенную процентную ставку. В данном случае минимальным показателем станет 10,9% годовых, срок погашения долговых обязательств не изменится. Помимо этого, не будет изменений в списке документации, требования к заемщику также останутся прежними.

Для быстрого оформления можно выбрать программу кредитования «Налегке». В данной ситуации клиенту предстоит предоставить несколько бумаг:

• документ, удостоверяющий личность клиента;
• документы на право собственности дома.

Для каждого случая рекомендуется отдельно уточнять список требований и условий. Для этого можно выбрать удобный способ получения информации:

• сведения на официальном сайте;
• звонок на горячую линию;
• посещение отделения банка.

Ипотечный калькулятор

Ипотечный калькулятор Промсвязьбанка доступен прямо у нас на сайте.

Стоимость

₽

Взнос
₽

30%

Срок

лет

мес

Ставка
%

Аннуитет
Да
Нет

Ежемесячный платёж

12 000 000 руб.

Переплата

12 000 000 руб.

Минимальный доход

12 000 000 руб.

Распечатать
Подать заявку

Функционал достаточно простой. Необходимо вставить нужную сумму кредита в специальную графу, установить процентную ставку из таблицы выше, отметить дату выдачи ипотеки и нажать «рассчитать».

Далее калькулятор сделает расчет графика платежей. Также будет доступна информация о минимальном необходимом доходе.

Более подробно ипотечный калькулятор Промсвязьбанка и условия досрочного погашения будут описаны в отдельном посте.

Программа ипотеки “Вторичное жильё”

Ипотека предоставляется на покупку недвижимости на вторичном рынке жилья (можно приобрести квартиру, апартаменты, или дом с земельным участком). При быстром выходе на сделку назначается самая минимальная ставка по “продукту” – от 8.30 % годовых (акция). При покупке квартиры – от 8.60 % годовых. При покупке апартаментов – от 8.90 % годовых. При приобретении дома с земельным участком – от 10.10 % годовых.

Преимущества ипотечной программы

• Льготные условия кредитования. Оформите ипотеку на приобретение недвижимости у партнёра Промсвязьбанка, и получите кредит по сниженной ставке. Так же, самые низкие ставки назначаются: заёмщикам с премиальным пакетом Orange Premium Club, зарплатным клиентам Банка, и работникам оборонно-промышленного комплекса;
• Ипотечный кредит без справок. Воспользуйтесь специальным предложением “В ипотеку – без справок!”, и получите кредит без подтверждения дохода и предъявления других справок;
• Материнский капитал на первый взнос. Вы можете оплатить часть (или полностью) первоначального взноса средствами материнского (семейного) капитала;
• Возможность выбора. Вы можете оформить ипотечный кредит на покупку квартиры, апартаментов, или жилого дома с земельным участком – Вы свободны в своём выборе;
• Привлечение созаёмщиков для увеличения суммы. Если Вашего дохода недостаточно для получения необходимой суммы, то привлеките созаёмщиков (своих близких родственников). Банк разрешает приводить на сделку до 4 человек;
• Выгодная форма расчетов. Используйте аккредитив – это выгодная альтернатива банковской ячейки. Стоимость услуги всего 2 000 рублей;
• Рассмотрение объектов с пере-планировками.

Условия программы “Вторичное жильё”

• Цель кредита: покупка квартиры, апартаментов, дома с земельным участком на вторичном рынке жилья;
• Валюта кредита: рубли РФ;
• Процентная ставка: от 8.30 % годовых;
• Сумма кредита: от 500 000 до 30 000 000 рублей – для объектов расположенных в Москве и МО, Санкт-Петербурге и ЛО, от 500 000 до 20 000 000 рублей – для объектов расположенных в других регионах РФ;
• Срок кредита: от 3 до 25 лет;
• Первоначальный взнос: от 10 до 80 % от стоимости приобретаемого жилья;
• Погашение кредита: равными ежемесячными платежами;
• Надбавка к ставке: + 3.00 % годовых – при условии отсутствия комплексного страхования;
• Страхование: комплексное.

Пакет документов и требования к заёмщикам аналогичны программе “Новостройка”.

Регистрация

Регистрация договора залога осуществляется в федеральной регистрационной службе (ФРС).

Регистрация договора происходит в 5 этапов:

• оценка стоимости квартиры при помощи специализированной оценочной копании;
• сбор пакета необходимых документов для регистрации;
• заверение у нотариуса;
• оплата госпошлины;
• регистрация в ФРС.

После рассмотрения заявления делается запись в ЕГРП и на руки через 5 рабочих дней выдается свидетельство, подтверждающее регистрацию залога.  Для нежилых помещений и земельных участков – сроки регистрации иные – время получения свидетельства может доходить до 15 дней, что следует учесть при планировании процедуры оформления сделки.

Важно: без государственной регистрации договор считается незаключенным

Список ипотеки «Промсвязьбанка»

Для удобного поиска и наглядного подбора ипотеки вы можете обратить внимание на нашу таблицу, которая расположена выше. Список всех действующих кредитных программ Промсвязьбанка на сегодня:

Список всех действующих кредитных программ Промсвязьбанка на сегодня:

• «Новостройка»: ставка от 9.4% до 10.25%, сумма до 30 000 000 ₽, срок до 300 мес.
• «Вторичный рынок»: ставка от 9.8% до 10.85%, сумма до 30 000 000 ₽, срок до 300 мес.
• «Залоговый целевой»: ставка от 9.8% до 10.85%, сумма до 30 000 000 ₽, срок до 300 мес.
• «Под залог недвижимости»: ставка от 12.7% до 15.7%, сумма до 10 000 000 ₽, срок до 180 мес.
• «В ипотеку — налегке!»: ставка от 11.6% до 12.7%, сумма до 30 000 000 ₽, срок до 300 мес.
• «Ипотека без первоначального взноса»: ставка от 11.9% до 12.5%, сумма до 30 000 000 ₽, срок до 300 мес.
• «Рефинансирование ипотеки»: ставка от 10.5% до 12%, сумма до 15 000 000 ₽, срок до 300 мес.
• «Загородная недвижимость»: ставка от 11.1% до 11.8%, сумма до 15 000 000 ₽, срок до 300 мес.
• «Военная ипотека»: ставка от 8.9% до 9.1%, сумма до 2 500 000 ₽, срок до 300 мес.

Дополнительная информация о ипотеке «Промсвязьбанка»

Для подробного изучения всех параметров ипотеки необходимо выбрать подходящий продукт и перейти на страницу с его детальным описанием. В детальном описании вы можете воспользоваться калькулятором ставок.

Дата обновления информации: 04.02.2021

Оформление ипотеки за 5 минут

Последние новости

28.03.2019

Промсвязьбанк представил сервис электронной инкассации

«Электронный инкассатор» – новая услуга от Промсвязьбанка, направленная на упрощение ведения финансовых транзакции и работы с отчетност…

20.03.2019

Промсвязьбанк помогает в борьбе с онкологией

Одной из глобальных проблем нашего века является борьба с онкологическими заболеваниями. Каждый год в России заболевают сотни тысяч человек, смертн…

20.03.2019

Cервис Mir Pay платежной системы «Мир» от Промсвязьбанка

Среди банков России стремительно набирает популярность бесконтактная оплата, с помощью смартфона. В рядах первых, предоставляющих своим клиентам та…

11.03.2019

Через Промсвязьбанк отмыли около 350 млн долларов

7 миллиардов арестованы и суммарно 350 миллионов $ отмыли через Промсвязьбанк. Об этом сообщил глава Росфинмониторинга Чиханчик в процессе диалога …

Елизавета Кирильчук

Забыли доступ от кабинета, но в банке быстро помогли решить мой вопрос
Являюсь клиентом этого банка 3 года, меня все устраивает. Не могла восстановить пароль от домашнего …

08:44 15.03.2019

Ипотека в других организациях

Сбербанк России
ВТБ
Газпромбанк
ЮниКредит Банк
Райффайзенбанк
Росбанк
Банк Россия
Совкомбанк
Банк “Санкт-Петербург”

Программа ипотеки “Новостройка”

Ипотека выдаётся на покупку квартиры или апартаментов в новостройке, либо на приобретение дома с земельным участком. Вы можете выбрать аккредитованный Банком объект или подобрать другое решение. Процентная ставка по ипотеке зависит от вида приобретаемой недвижимости и суммы ипотечного кредита: при оформлении крупной суммы (от 3.5 млн рублей в зависимости от региона) – от 7.79 % годовых, при покупке квартиры – от 8.00 % годовых, при приобретении апартаментов – от 8.90 % годовых, при покупке дома с земельным участком – от 10.10 % годовых.

Как оформить ипотеку в новостройке?

1. Подача и рассмотрение заявки. Первоначально рекомендуем получить нужную консультацию от специалистов Промсвязьбанка. Сделать это можно по телефону 8 (800) 333-78-90, либо в Ипотечном центре. Подготовьте нужный пакет документов. Отправьте их по электронной почте или принесите в Ипотечный центр. Банк примет решение по заявке, и известит Вас о нём посредством СМС или письмом на электронную почту;
2. Поиск и одобрение объекта недвижимости. Если Вы ещё сомневаетесь в выборе объекта, то подберите вариант в базе аккредитованных банком новостроек (информацию о застройщиках и объектах можно уточнить в Ипотечном центре). Промсвязьбанк самостоятельно сделает запрос и согласует с застройщиком проект договора долевого участия (или договора уступки прав);
3. Подготовка к сделке. Нужно согласовать с менеджером Банка время и дату сделки. Обратитесь в страховую компанию для страхования жизни и здоровья. Отправьте полученное письмо-согласие от страховой компании в Банк. Изучите кредитную документацию;
4. Проведение сделки и завершение расчетов. Предоставьте в Банк документы, откройте текущий счет, и подпишите кредитную документацию. Далее, подпишите договор страхования и оплатите страховую премию. Оформите с Продавцом договор долевого участия и отправьте его на государственную регистрацию в Росреестр. После того, как Вы предоставите в Банк зарегистрированный договор, Промсвязьбанк перечислит денежные средства Продавцу.

Требования к заёмщику

• Ипотека может быть одобрена только Гражданам РФ;
• Возраст заёмщика от 21 до 65 лет;
• Фактическая регистрация, место проживания или постоянной работы, должны находиться в регионе присутствия отделения Промсвязьбанка;
• Стаж работы на последнем месте – не менее 4 месяцев. Общий трудовой стаж – не менее 1 года;
• Наличие двух телефонов – один из которых должен быть рабочим;
• Заёмщик должен работать по найму (не ИП);
• Мужчины в возрасте до 27 лет не должны подлежать призыву на военную службу;
• Заёмщиками могут быть до 4 человек.

Условия кредитования по программе “Новостройка”

• Цель кредита: покупка недвижимости (квартиры, апартаментов) на первичном рынке жилья, приобретение дома с земельным участком;
• Валюта кредита: рубли РФ;
• Процентная ставка: от 7.79 % годовых;
• Сумма кредита: от 500 000 до 30 000 000 рублей – для объектов расположенных в Москве и МО, Санкт-Петербурге и ЛО, от 500 000 до 20 000 000 рублей – для объектов расположенных в других регионах РФ;
• Срок кредита: от 3 до 25 лет;
• Первоначальный взнос: от 10 до 80 % от стоимости приобретаемого жилья;
• Погашение кредита: равными ежемесячными платежами;
• Страхование: комплексное.

Надбавки к процентной ставке по ипотеке:

• + 3.00 % годовых – при отсутствии комплексного страхования заёмщика;
• + 1.50 % годовых – в случае отсутствия права собственности заёмщика на квартиру и ипотеки в пользу Промсвязьбанка по истечении 12 месяцев с указанной в договоре планируемой даты ввода объекта в эксплуатацию.

Документы на ипотечный кредит

• Анкета на ипотеку (Банком разрешается подача анкеты в электронной форме);
• Паспорт Гражданина РФ;
• СНИЛС (для заполнения заявки потребуется только номер);
• Копия трудовой книжки (заверенная работодателем);
• Документы о семейном положении;
• Документы, подтверждающие доход (справка по форме 2-ндфл, справка по форме Банка, и др.);
• Для мужчин до 27 лет нужно предъявить Военный билет.

Калькулятор онлайн

Рассмотрев все кредитные программы, а также их особенности предоставления стоит воспользоваться ипотечным калькулятором. С его помощью можно произвести расчёты, которые покажут примерную переплату по желаемому займу. Чтобы это сделать, заполните необходимые поля в нашем калькуляторе чуть выше.

Также, у него имеется полезная функция выгрузить данные себе на персональный компьютер или телефон, чтобы не потерять. Получившиеся данные по переплатам удобнее всего проанализировать на графике, открыть который можно путем нажатия кнопки «Показать таблицу» и клике на желтую иконку.

1. Найти раздел, который чаще всего именуется как «Кредитный (ипотечный) калькулятор».
2. Кликнуть на ссылку для перехода.
3. Указать данные о желаемом займе, передвинув бегунок в необходимые положения у трёх позиций: сумма, срок, ставка.
4. Нажать «Рассчитать» и получить результаты.

Так, если взять кредит на сумму 5 млн рублей под 10% годовых, а срок его погашения составит 25 лет, то по результатам вычислений калькулятора получится: 8 630 511 рублей — переплата за весь период, 45 435 рублей — ежемесячный платёж.

Действующие программы

В Промсвязьбанке имеется несколько кредитных программ. Каждая из них имеет свои особенности и требования к заёмщикам

Но важно знать, что, отдавая предпочтение в пользу какой-либо программы, стоит первым делом учитывать её региональные особенности, влияющие не только на срок кредитования, но и на процентную ставку.

Для общего представления можно привести актуальную для москвичей таблицу с характеристиками потребительских программ:

Что касается ипотеки, то она также разделяется на несколько программ. Следующие условия актуальны только для жителей Москвы и Московской области.

Чтобы ускорить этот процесс, заёмщику рекомендуется заранее приготовить весь перечень требуемых документов, а также иметь справку, подтверждающую ежемесячный доход, сумма которого выше средней отметки по городу проживания.

Стоит отметить, что клиенты, желающие получить ипотеку с господдержкой в Промсвязьбанке, должны обязательно соблюсти все общие требования, предъявляемые ко всем заёмщикам в 2019 году. Их список состоит из следующего:

• наличие постоянной регистрации или временной с фактическим проживанием (желательно в том городе, где имеются отделения банка);
• официальное трудоустройство;
• стаж не менее 12 месяцев на текущем месте работы;
• заработная плата, превышающая сумму в 25 тысяч рублей (для жителей столицы — 35 тысяч рублей);
• наличие возраста от 21 года до 65 лет (для военнослужащих до 45 лет).