Программы кредитования в Металлинвестбанке: 4 доступных предложения

Информация о кредитах

ПАО АКБ «Металлинвестбанк» предлагает для физических лиц 11 потребительских кредитов с различными условиями кредитования:

• самая низкая процентная ставка 6,8% годовых по программе «Рефинансирование»;
• максимальную сумму 10 000 000 рублей можно оформить на срок до 5 лет по программе «Залоговый», при этом итоговая переплата будет 10,5% в год;
• рассмотрение кредитных заявок от 3 до 5 дней;
• возрастные требования к заемщикам – от 18 до 70 лет.

Уточнить информацию о продуктах и услугах можно на официальном сайте банка www.metallinvestbank.ru или по телефону горячей линии банка 8 800 250-97-97.

Калькулятор кредитов по городам

На февраль 2021 года Металлинвестбанк представлен в 28 городах в 11 регионах России.

• Москва 6
• Новосибирск 2
• Нижний Новгород 2
• Казань 1
• Пермь 3
• Воронеж 3
• Липецк 1
• Чебоксары 1
• Иваново 1
• Белгород 3
• Владимир 1
• Старый Оскол 2
• Муром 1
• Арзамас 1
• Губкин 1
• Кстово 1

Калькуляторы других банков

• Калькулятор Меткомбанка
• Калькулятор Михайловского ПЖСБ
• Калькулятор Модульбанка

Требования к заёмщикам

Оформить потребительский кредит на любые нужды в Металлинвестбанке могут граждане РФ в возрасте от 21 года до 70 лет (на момент последнего платежа). Заемщики должны соответствовать требованиям относительно трудового стажа:

• Общий – более 12 месяцев;
• Непрерывный на последнем рабочем месте – минимум 4 месяца.

Клиент должен быть постоянно зарегистрирован в регионе расположения отделений банка или в любом населенном пункте при условии места нахождения работодателя в регионе расположения Металлинвестбанка.

Кредит наличными Металлинвестбанка

Для получения кредита следует подготовить российский паспорт, анкету-заявление, согласие на получение информации из БКИ. Также пригодятся военный билет (при наличии) и документ, который подтверждает статус пенсионера или трудовую занятость (трудовой контракт, выписка из ПФР, справка с места работы). Платежеспособность подтверждается справкой 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, выпиской со счета, справкой с места дополнительной работы.

Тарифы и обслуживание

Кредиты наличными выдаются на срок от 13 до 84 месяцев. Сумму можно выбрать от 50000 до 2 млн рублей. Ставка рассчитывается персонально для каждого заемщика в пределах от 6,8% до 13,8% при условии оформления страховки.

Расчет кредита в Металлинвестбанке

Как получить кредит наличными в Металлинвестбанке

Каждый заемщик перед подачей заявки на сайте Металлинвестбанка может рассчитать приблизительный размер аннуитетного платежа с помощью калькулятора. Для этого введите желаемую сумму и срок, на который будет выдан кредит.

Для подачи заявки укажите ФИО, город получения, номер телефона, выберите ближайшее отделение и подтвердите согласие с условиями передачи информации и обработкой данных. Кликните «Отправить заявку» и дождитесь звонка от сотрудника банка. В назначенный день подайте документы в отделение и подпишите договор.

Как получить кредит наличными в Металлинвестбанке

Способы погашения кредита

Преимущества кредита в Металлинвестбанке

• Быстрое принятие решения по заявке.
• Возможность подключить услугу «Автоплатеж», которая не позволит пропустить дату внесения обязательных выплат.
• Возможность частичного или полного досрочного погашения без штрафов.
• Отсутствие необходимости привлекать поручителей или вносить залог.
• Вариативность способов погашения долга. Платежи могут быть равными в течение всего срока или уменьшаться каждый месяц.

Процентные ставки московского Металлинвестбанка в 2021 году

Уровень процентных ставок по представленным в Металлинвестбанке ипотечным продуктам приводится сводной таблице ниже.

Под коэффициентом залога подразумевается отношение суммы займа к оценочной стоимости залогового имущества.

Надбавки и дополнительные опции

Приведенные выше кредитные ставки являются базовыми. К ним могут быть применены как надбавки, так и небольшие скидки. В частности, Металлинвестбанк использует следующие надбавки:

• + 1 п.п. – если клиент отказался от страхования жизни и здоровья по любым программам ипотеки, кроме продукта «Ипотека под залог недвижимости на ремонт жилья»;
• + 5 п.п. – если заемщик отказался от личной страховки по программе кредитования на ремонт недвижимости;
• + 3 п.п. – до момента фактического обременения предмета залога в пользу Металлинвестбанка при рефинансировании ипотеки.

Также заемщики при оформлении ипотечного кредита под залог недвижимости могут воспользоваться специальной опцией «Твои условия», позволяющей снизить действующую ставку при уплате единовременной комиссии в %-ном соотношении к сумме займа.

Доступно 3 опции:

• S – можно получить скидку в 0,5 п.п. от ставки, оплатив при этом 1% от суммы ипотеки;
• M – скидка в 1 п.п. при единовременной оплате в размере 2,5% от величины заемных средств;
• XL – скидка в 1,5 п.п. при оплате 4% от суммы займа.

О банке

Металлинвестбанк – универсальный частный банк. Основан в 1993 году для обслуживания металлургических предприятий. Среди его учредителей были крупнейшие предприятия отрасли – НЛМК, Челябинский металлургический комбинат, Северсталь и другие. К 1999 году банк перешел под управление Объединенной металлургической компании (ОМК). В 2009 году компания ОМК-Сервис выкупила большую часть акций банка.

Сейчас банк принадлежит председателю правления ОМК Анатолию Седых – он контролирует все его акции. Головной офис банка расположен в Москве. В сеть отделений входит 5 филиалов в городах, где присутствуют предприятия ОМК, и 41 отделение. Номер генеральной лицензии – №, выдана Центробанком 21 ноября 2014 года.

Кроме металлургических предприятий, банк активно обслуживает частных клиентов и малый бизнес. Первым он предлагает кредиты различных видов, вклады, кредитные и дебетовые карты, сейфовые ячейки и другие услуги. Среди услуг Металлинвестбанка для бизнеса РКО, кредиты и гарантии, депозиты, зарплатные проекты, эквайринг, операции с ценными бумагами и факторинг.

Условия получения кредита в Металлинвестбанке

Говоря о наиболее значимых условиях выдачи кредитов потребителям в Металлинвестбанке следует в первую очередь отметить, что они включают в себя множество тонкостей, которые обязательно следует учитывать при подаче заявок.

Кредитуемый может крайне выгодно использовать их для того, чтобы сделать характеристики ссуды более привлекательными для себя. Также к списку данных аспектов можно отнести и наличие различных бонусов, представленных интересными возможностями, которые можно использовать в тех или иных ситуациях.

Для начала можно разобрать уже упомянутую ранее роль самого заявителя в подборе характеристик договора. В данном случае учитываются некоторые индивидуальные черты человека, получающего ссуду

Самой важной из них можно назвать то, какой доход он получает

Для каждого обращающегося за услугой обязательным является наличие постоянного источника прибыли. Её количество определяет множество аспектов кредита, к которым в первую очередь относится максимально доступная заявителю сумма денег. Если он сможет вносить крупные выплаты каждый месяц, объём предоставляемого ему финансирования будет значительно больше.

Также этот фактор влияет на доступные сроки погашения долговых обязательств. Если доход кредитуемого будет большим, он сможет погасить ссуду за короткий промежуток времени. Напротив, для заёмщиков с маленьким доходом предусмотрен вариант продолжительного финансирования, позволяющий максимально уменьшить сумму обязательных ежемесячных отчислений.

Определение платёжеспособности клиента осуществляется посредством анализа соответствующей документации. Перечень подаваемых им документов очень важен: чем он обширнее, тем лучше могут быть условия ссуды. Это обуславливается другим значимым аспектом личности кредитуемого – его благонадёжностью. От неё зависит лояльность компании к заёмщику.

Для её определения учитывается и несколько других моментов, а именно:

1. Состояние кредитной истории. В ней отображается информация о том, как кредитуемый погашал все свои предыдущие задолженности. Если он добросовестно выполнял свои обязательства и своевременно вносил все необходимые выплаты, ему будут предоставлены благоприятные условия. В обратном случае следует рассчитывать на менее лояльное отношение банка и повышенный шанс того, что он откажет в выдаче средств.
2. Наличие дополнительных гарантий. В качестве таковых может выступать страхование, внесение какого-либо залога, а также наличие поручителей. Это также значительно повысит вероятность того, что сотрудничество будет протекать благоприятно.

Отдельно следует упомянуть тот факт, что надёжность кредитуемого играет важную роль и непосредственно во время погашения ссуды. Это проявляется в наличии определённых штрафов, начисляемых при условии, что он опаздывает с внесением месячных выплат. Они представляют собой пеню, начисляемую за каждый день задержки.

Подытожив вышеописанные факторы можно сделать акцент на том, что непосредственно сам кредитуемый определяет, какой подход будет использован банком при сотрудничестве с ним. Это позволяет не только заранее рассчитать свои перспективы, но и повлиять на них, проявив себя как максимально надёжного клиента. Вместе с этим стоит отметить ещё один фактор – выбор наиболее оптимального продукта.

Программы ипотеки Металлинвестбанка: условия

Частным клиентам, нуждающимся в решении жилищного вопроса, Металлинвестбанк предлагает 7 действующих программ:

• Кредит на покупку строящегося жилья;
• Ипотека на готовые объекты недвижимости;
• Рефинансирование;
• Покупка загородной недвижимости;
• Ипотека на приобретение апартаментов;
• Ипотека Дом.рф;
• Кредит под залог имеющейся недвижимости.

Рассмотрим детально параметры кредитования по каждой из перечисленных программ.

Вторичка

Ипотечный займ на жилье с уже оформленным правом собственности оформляется на следующих условиях:

Для Москвы и Московской области прописаны индивидуальные параметры ипотеки, в соответствии с которыми сумма ипотеки не может быть меньше 500 тыс. руб. и больше 25 млн. руб. В регионах можно получить 250 тыс. – 12 млн. руб.

Новостройка

Условия покупки квартиры в строящемся многоквартирном доме в ипотеку от Металлинвестбанка выглядят так:

• доля первоначального взноса (% от цены жилплощади) – не меньше 10;
• размер кредитных средств – до 12 млн. в регионах и до 25 млн. в Москве и МО;
• срок возврата долга банку – не более 25 лет.

Программа предусматривает приобретение только аккредитованных банком объектов недвижимости.

Для новых ЖК, которые только начали возводиться, возможно индивидуальное согласование банка на основе тщательного анализа компании-застройщика по предоставленной документации.

Загородная недвижимость

По такой программе ипотеки заемщик может приобрести в собственность дом, собственный коттедж или таунхаус с земельным участком.

Параметры предельного срока кредитования и минимальной/максимальной суммы ипотеки будут стандартными – до 25 лет и не более 25 млн. рублей. Основной нюанс продукта заключается в увеличенном обязательном взносе клиента – он не должен быть менее 30% от рыночной цены приобретаемой недвижимости.

Передаваемое банку залоговое имущество должно отвечать обязательным требованиям в отношении его местоположения, наличия круглогодичных подъездных путей, необходимых коммуникаций, отсутствия серьезных технических и косметических дефектов, обременений в пользу третьих лиц, а также года постройки и отсутствия зарегистрированных лиц и незаконных перепланировок/пристроек.

Земля под строением должна относиться к категории земель поселений/населенных пунктов.

Рефинансирование ипотеки

Металлинвестбанк предоставляет всем желающим клиентам переоформить или рефинансировать действующую ипотеку, оформленную в любом другом банке. Доступные условия рефинансирования:

Клиентам, имеющим просрочки в погашении текущей задолженности по ипотеке перед другим банком продолжительностью свыше 30-ти календарных дней и испорченную кредитную историю, будет отказано в рефинансировании такого кредита. Также запрещены к переоформлению ипотечные займы с уже оформленными ранее реструктуризациями.

Ипотека Дом.рф

Металлинвестбанк является надежным партнером АИЖК (розничный бренд – Дом.рф) по реализации ипотечных программ с госучастием. В рамках такого партнерства заемщикам доступно 5 продуктов ипотеки от Дом.рф:

• Военная ипотека;
• Перекредитование;
• Готовое жилье;
• Новостройка;
• Займ под залог квартиры.

В качестве дополнительных опций и услуг доступно погашение первоначального взноса материнским капиталом (не менее 10% от цены недвижимости), опция «Легкая ипотека» (оформление по двум документам) и покупка апартаментов.

Минимальная величина кредитных средств составляет 500 тыс. рублей, максимальная – 10 млн. в регионах и 20 млн. в Москве и МО.

Претендовать можно на получение кредита сроком до 30 лет при единовременной выплате в виде первого взноса от 20%. Уровень процентных ставок стартует с отметки 8,75% годовых.

Кредит под залог недвижимости

Металлинвестбанк предлагает 2 варианта такого ипотечного кредитования: выдача кредита под залог имеющейся недвижимости на покупку жилья или выдача кредита на ремонт.

Целевой займ на покупку жилого объекта выдается в размере от 250 тыс. до 25 млн. рублей. При этом сумма не может превышать 80% от оценочной стоимости закладываемой квартиры и 50% закладываемого дома.

Максимальный размер заемных средств по кредиту на ремонт недвижимости не должен быть более 3 млн. в регионах и 5 млн. в МО и Москве.

Срок кредитования в соответствии с условиями программы составляет 1 – 15 лет.

Ипотека на апартаменты

Апартаменты посредством оформления ипотеки в Металлинвестбанке можно приобрести на следующих условиях:

• период погашения задолженности – от 1 до 25 лет;
• предельная величина кредита – до 5 млн. руб. в субъектах РФ и до 10 млн. руб. в Москве и Московской области;
• доля первого взноса (в % от стоимости жилья) – от 10.

Банк разрешает покупку как уже готовых объектов недвижимости, так и находящихся на стадии строительства.

Как заблокировать карту Тач банка

Клиенты Тач банка могут заблокировать кредитку несколькими способами:

• активировав интернет-банк, раздел «Карточки», кнопка «Блокировка»;
• запустив программу для устройств, раздел «Мои продукты», «Карты Touch Bank», выбрав команду «Блокировка карты».

«Тач банк» кредит на карту предоставляет всем, работающим гражданам РФ.

Документы, необходимые для получения кредита в Металлинвестбанке

Существует определённый перечень документов для кредита от Металлинвестбанка. Его должен предоставить каждый заявитель. Исключением являются программы, в которых предусмотрена возможность оформления всего по двум основным документам – паспорту и дополнительному удостоверению личности.

Стандартный набор бумаг включает в себя:

1. Паспорт гражданина Российской Федерации.
2. Согласие на предоставление информации из бюро кредитных историй.
3. Военный билет (для мужчин возрастом до 27 лет).
4. Документы, отображающие наличие трудовой занятости. В качестве таковых можно использовать копию трудовой книжки либо договора о найме, справку с места работы, заверенную работодателем, либо выписку из Пенсионного Фонда.
5. Для подтверждения дохода, а также отображения его суммы, необходимо предоставить справку формата 2-НДФЛ или форму банка, заполненные, а также заверенные работодателем. Кроме них можно использовать выписку из зарплатного счёта за предыдущие 6 месяцев.
6. Для индивидуальных предпринимателей обязательным является ИНН, а также налоговая декларация за 2 предыдущих отчётных периода. Также может потребоваться краткая характеристика бизнеса.

Обязательные для сотрудничества требования включают в себя наличие у заёмщика гражданства Российской Федерации и прописки на её территории, возрастной ценз в пределах от 21 до 62/65 (для мужчин и женщин соответственно), а также обязательный трудовой стаж продолжительностью более 1 года в общем и 6 месяцев для текущего рабочего места.