3 программы кредитования для ИП в Совкомбанке

Перевод на карту сбербанка через USSD запрос.

Третьим способом отправки денег через номер 900 является не СМС-сообщение, а набор специальной USSD команды. Однако, для ее ввода также потребуется номер телефона получателя.

Для перевода денег с помощью USSD запроса нужно ввести
следующую комбинацию:

*900*12*9123456789*8000#

Где:

* — символ разделения;
# — символ окончания команды;
«900» — указание использования сервиса;
«12» — внутренний код транзакции, обозначающий
перевод;
«9123456789» — номер телефона получателя;
«8000» — сумма денежного отправления.

На видео представлен пример денежного перевода через СМС на номер 900:

Формат запроса для совершения перевода по номеру 900

Отправить электронные деньги на банковскую карту достаточно легко, если известен номер другой карточки. В случае если подключена опция «Мобильный банк», можно будет через СМС провести процедуру. Мы рассмотрим шаблон, на основе которого можно перечислить деньги.

Далее нужно отправить сообщение, а потом дождаться ответа. Придет код для подтверждения процедуры, который следует ввести. Обязательно нужно проверять реквизиты, а также указанную сумму, чтобы потом не пришлось возвращать перевод. Причем, не во всех случаях можно возвратить себе деньги, поэтому есть риск потерять определенную сумму.

Существуют определенные ограничения:

Отправка осуществляется только в рублях. Если счет человека в другой валюте, то деньги будут конвертированы по курсу Сбербанка.
Перевести деньги самому себе невозможно данным способом.
Нельзя скидывать денежные средства с корпоративных, виртуальных и кредитных карт.
Лимит составляет не больше 8 000 рублей в сутки.
За день можно осуществлять не больше 10 операций.

Переводить средства, как можно понять, достаточно легко. Но заранее стоит ознакомиться с комиссией, потому как не всегда отправка бесплатная. Также стоит помнить про тарифы «Мобильного банка».

Предложения от банка для бизнеса

Юридические лица и предприниматели могут рассчитывать на получение в Совкомбанке таких займов:

Овердрафт для бизнеса.
Кредитование собственника организации.

Овердрафт – сумма средств, которая устанавливается банком на расчетный счет юр.лица и может использоваться им в случае нехватки оборотных средств.

Основные параметры овердрафта:

устанавливается в размере до половина от среднемесячного оборота по счету либо счетам;
сумма овердрафта – от 10 тысяч до 3 миллионов рублей;
срок возвратности транша – 30 дней;
действие возобновляемой кредитной линии – 1 год;
устанавливается согласно заявке от клиента в течение 1 дня.

Несомненным плюсом овердрафта является:

Средства могут устанавливаться на расчетный счет с момента его открытия. Для этого в банке предусмотрена программа «Старт». Сумма средств изначально может быть небольшой, однако в дальнейшем, при своевременном погашении и активном ее использовании, банк может принять решение об увеличении суммы овердрафта.
Нет необходимости отслеживать сроки погашения. При каждом поступлении денег на расчетный счет банк самостоятельно удерживает нужную сумму.
Пакет «Бизнес» предполагает возможности установки крупной суммы овердрафта на счет даже, если обороты клиента находятся в другом банке. Для этого клиент может предоставить выписки о движении по счетам в других финансовых учреждениях.

Кредитование собственника бизнеса проходит по одной из 3-х программ:

«Супер плюс» — возможность получения новым клиентом займа в размере до 1 млн. руб. на срок от 1 до 5 лет.
Под залог авто – выдается на срок до 5 лет при условии предоставления залога в виде автотранспорта. Сумма займа – до 1 миллиона рублей.
Под залог недвижимости – возможность получить до 30 млн. руб. на 5-10 лет.

Преимуществами данной формы кредитования является отсутствие необходимости выезжать на место ведения бизнеса представителю банка, займ может быть оформлен без открытия счета в Совкомбанке, от момента подачи заявки до момента получения денег проходит не более 2-х часов.

Могут ли приставы арестовать кредитную карту

По завершении процедуры ареста, клиенту банка, если у него подключен мобильный банк, приходит смс-оповещение о списании определенной суммы денежных средств с его счетов. И здесь уже не играет роли, какой тип счета был открыт у клиента банка – дебетовая карта, накопительный счет (в данном случае имеется в виду зарплатный счет или вклад) или какой-либо другой.

Любая государственная система не является чем-то совершенным, прежде всего потому, что в ее формировании играет свою роль каждый занятый в системе человек. А это означает, что исключать человеческий фактор нельзя. Данное утверждение относится и к системе работы судебных приставов. Однозначной трактовки, могут ли приставы арестовать кредитную карту, не существует. Все дело заключается в том, что считать источником дохода должника.

Денежный кредит для ИП «Супер плюс»

Данный вид займа подходит тем, кто планирует развивать свой бизнес за счет заемных средств.

Чтобы получить ссуду наличными по программе «Супер плюс», заявитель должен отвечать следующим требованиям:

иметь российское гражданство;
быть старше 20 лет на момент обращения и младше 85 лет к окончанию срока выплаты;
иметь действующий бизнес;
регистрация бизнеса должна быть в городе, в котором имеется банковский филиал (допускается регистрация в ближайших населенных пунктах, при условии, что расстояние до них от города не более 70 км);
иметь стационарный телефон (рабочий и/или домашний).

Чтобы получить кредит для ИП, в банк нужно представить:

личный паспорт;
заявление;
документ подтверждающий доход (на выбор можно представить справку 3-НДФЛ/декларацию по УСН/выписку по счету за последние полгода).

Банк оставляет за собой право требовать дополнительную информацию или документы, если посчитает объем сведений неполным.

Сколько стоит эквайринг

Всем желающим предпринимателям можно воспользоваться эквайрингом от Совкомбанка, тариф которого для ИП составляет от 1,8% до 2,6% в зависимости от вида банковских карт. Данный процент взимается за проведение безналичных расчетов.

Терминал можно приобрести или арендовать. Аренда в Совкомбанке стоит 990 рублей в месяц. За само подключение платить не требуется.

Важно! Есть возможность вовсе не платить за использование платежного устройства. Для этого сумма комиссии, указанной выше за проведение расчетов, должна быть равна или больше 990 рублей.. Также в Совкомбанке есть интернет-эквайринг, предназначенный для расчетов за товары и услуги через глобальную сеть

Для него установлена процентная ставка в размере 2,6%. Подключение и обслуживание комиссией не облагается

Также в Совкомбанке есть интернет-эквайринг, предназначенный для расчетов за товары и услуги через глобальную сеть. Для него установлена процентная ставка в размере 2,6%. Подключение и обслуживание комиссией не облагается.

А можно ли просто не платить

Когда клиент банка не хочет возвращать деньги, то ему придется:

изменить номер телефона;
сменить контакты родственников;
сменить место регистрации;
работать без официального устройства.

Посмотрите видео. Кредитная амнистия Тинькофф банка:

Кредиты малому бизнесу в Совкомбанке

На развитие и открытие бизнеса ИП может оформить одни из четырех займов. В таблице ниже представлена краткая информация по каждому кредитованию.

Кредит для ИП	Годовая ставка	На какой срок выдаются денежные средства	Лимит по кредиту (в рублях)
Под залог недвижимого имущества	От 18,9%	До 10 лет	До 30 млн
Кредитка «Супер плюс»	24,9%	До трех лет	До 500 тыс.
Под залог авто	От 17% до 19%	До пяти лет	До 1 млн
Кредит «Супер плюс»	От 11,9%	До пяти лет	До 1 млн

Обратите внимание! Совкомбанк выдает кредиты выдается только малому бизнесу с максимально возможным лимитом в 30 млн рублей

«Супер плюс»

Тем, кто хочет развить собственное дело с помощью кредитных средств, данная программа подойдет, как нельзя лучше.

В этом случае Совкомбанк предлагает весьма выгодные условия и выдвигает минимум требований к заемщику, а именно:

Наличие российского гражданства, а также постоянно прописки.
Попадать в возрастные рамки, которые варьируются от 20 до 85 лет включительно.
Иметь уже полностью функционирующий бизнес, зарегистрированный в городе, где свою деятельность осуществляет хотя бы одно отделение Совкомбанка.
Иметь контактный стационарный телефон. Это может быть, как домашний, так и рабочий номер.

Данный потребительский кредит для ИП оформляется при предоставлении определенного пакета документов, в который входят:

Паспорт РФ.
Заявление на получение кредитных средств.
Справка о доходах. Это может быть, как 3НДФЛ, так и отчет за шесть месяцев с общей суммой заработка.

Но здесь также следует помнить о том, что Совкомбанк имеет право расширить базовый пакет документов и потребовать предоставить прочие официальные бумаги.

Под залог авто

В Совкомбанке представители малого бизнеса также могут оформить кредит под залог транспортного средства.

Помните! Данное предложение актуально и для тех ИП, которые только планируют открыть свой бизнес с нуля и нуждаются в начальном капитале.

Требования к заемщикам выдвигаются такие же, как и в предыдущей кредитной программе.

А вот закладываемое имущество должно:

Полностью исправным в техническом плане.
Быть не старше 19 лет.
Не участвовать в других кредитных программах и не быть залогом в других финансовых компаниях.

Полезное видео:

Официальные бумаги, которые потребуется предоставить ИП при оформлении кредита под зало авто:

Свидетельство о регистрации авто.
Российский паспорт.
Второй документ на выбор клиента, который подтверждает личность клиента.
Техпаспорт авто.
КАСКО или же ОСАГО.
Справка о доходах, подойдет и 2НДФЛ, и по форме Совкомбанка.

Под залог недвижимости

Преимущество этой программы в том, что клиент имеет возможность получить увеличенный кредитный лимит.

Важно! Закладываемый объект недвижимости может входить, как в жилой, так и нежилой фонд. В качестве залога принимается:

В качестве залога принимается:

Квартира или же комната.
Частный дом с прилегающим участком или же без него.
Малоэтажный дом с отдельным входом.
Нежилое помещение без участка.
Нежилое здание с участком.

Обратите внимание! Требования выдвигаются стандартные

Также важно отметить тот факт, что Совкомбанк может потребовать предоставить созаемщиков

Также важно отметить тот факт, что Совкомбанк может потребовать предоставить созаемщиков.

Это происходит в следующих случаях:

Недвижимое имущество находится в долевой или же общей собственности.
Объект залога был получен в результате дарения, и даритель прописан на данной жилплощади.

Требования к недвижимости:

Не находится в аварийном состоянии и не стоит на учете на снос.
Не является объектом дарения или же отчуждения.
Не имеет никаких обременений.

Официальные документы, необходимые для оформления кредита под залог в 2021 году:

Российский паспорт.
Справка о доходах.
Бумаг, подтверждающие право собственности.

Квартира в ипотечном залоге

Требования к оформлению кредита

Совкомбанк не выдает кредиты направо и налево: заёмщик должен соответствовать минимальным требованиям. Поскольку кредитных программ у банка много, то и условия для клиентов у них могут варьироваться.

Заёмщик

Совкомбанк довольно консервативное и осторожное финансовое учреждение, поэтому он выдвигает много разнообразных требований к потенциальным заёмщикам:

Гражданство: российское.
Возраст: от 20 (на момент заключения договора) до 85 лет (на момент последней выплаты). Для кредитной программы «Экспресс плюс» минимальный возраст не указан.
Трудоустройство: официальное, стаж не менее 4 месяцев на последнем месте работы.
Регистрация: на территории России, не менее 4 месяцев на последнем месте жительства (при оформлении кредита под залог автомобиля или недвижимости достаточно просто наличие регистрации на территории России).
Территория: проживание не дальше, чем в 70 километрах от офиса банка (кроме кредитов под залог автомобиля и недвижимости – в них достаточно просто регистрации на территории России).
Телефон: рабочий или домашний, обязательно стационарный (кроме кредитов под залог автомобиля и недвижимости – в них достаточно иметь мобильный телефон).

В целом этого достаточно, чтобы претендовать на получение кредита. Однако помните, что банк будет досконально проверять кредитную историю и всю предоставленную информацию. Официально нигде нет требований к минимальной заработной плате, но чем она выше – тем больше шанс, что вы получите нужную сумму.

Документы

Получить кредит только по паспорту можно при оформлении программы «Экспресс плюс».

К кредитным программам «Стандарт плюс», «Пенсионный плюс» и «Под залог авто» также нужно предоставить второй документ. Справка о доходах не требуется.

Кредиты «Супер плюс» и «Под залог недвижимости Альтернатива» уже нельзя получить, если не предоставить паспорт, второй документ и справку о доходах в виде 2-НДФЛ или по форме банка. Другие формы справок не принимаются. Индивидуальные предприниматели должны предоставить вместо 2-НДФЛ справку 3-НДФЛ, декларацию по УСН либо выписку по счету за последние полгода.

Кредиты с залоговым имуществом требуют помимо указанных выше бумаг предоставить документы на имущество.

Для залога автомобиля: свидетельство о регистрации, паспорт транспортного средства, страховку ОСАГО и согласие супруга.

Для залога квартиры: выписка из ЕГРН либо свидетельство права собственности (плюс документ-основание), единый жилищный документ либо выписка из домовой книги, нотариально заверенное согласие супруга или брачный контракт (если квартира куплена в браке), либо заявление о том, что квартира куплена вне брака.

Залог

Залоговое имущество тоже не может быть любым. К нему выдвигаются определенные требования по возрасту, стоимости, оформлению и так далее.

Автомобиль должен быть:

Младше 19 лет с момента выпуска.
Технически исправен.
Не обременен залогом.
Не находиться под договором автомобильного кредитования.

Кредит под залог недвижимости выдается, если:

В качестве залога выступает квартира, часть жилого дома либо жилой дом с земельным участком, комната в коммуналке или гостинке, а также коммерческая недвижимость.
Жилье не находится в аварийном состоянии.
Здание не находится на учете по постановке здания на капитальный ремонт.
Здание не должно быть запланировано на реконструкцию или полный снос.
Недвижимость должна принадлежать заёмщику: в отношении нее не должны быть заключены договоры, которые отчуждали бы его в пользу третьих лиц (включая аренду и дарение).

Естественно, сумма кредита зависит от оценочной стоимости залога, в противном случае банку будет просто невыгодно оформлять кредит. Однако нигде не приведена зависимость суммы займа и стоимости залогового имущества.

Особенности жилищного кредитования в Совкомбанке

Совкомбанк разработал для клиентов несколько кредитных программ на приобретение жилой недвижимости, в т.ч. под залог уже имеющегося жилья. Каждое из этих предложений имеет свои условия, о которых рекомендуется поинтересоваться у сотрудника финансового учреждения, прежде чем оформлять ипотеку.

Важным отличием жилищного кредитования в Совкомбанке является возможность получить ипотеку не только физическим, но и юридическим лицам. Услуга доступна представителям бизнеса любого уровня, в т.ч. индивидуальным предпринимателям.

Внимание! В перечне партнеров Совкомбанка можно увидеть несколько крупных строительных компаний. Они предлагают клиентам финансового учреждения приобрести жилье в рамках ипотечной программы на самых выгодных условиях.. Совкомбанк предоставляет кредиты на приобретение квартир в новостройках и на вторичном рынке, а также займы на улучшение уже имеющейся недвижимости

Совкомбанк предоставляет кредиты на приобретение квартир в новостройках и на вторичном рынке, а также займы на улучшение уже имеющейся недвижимости.

Существующие кредитные программы

Стандартный плюс

Кредит наличными Стандартный плюс в Совкомбанк востребован за счет оптимального набора параметров, которые выражены так:

размер: 40-300 тыс. рублей;
длительность: 1-3 года;
страхование: по желанию;
оформление: без справок и поручителей;
возможность подключить опцию Гарантированная ставка.

Процентная ставка на данный кредит наличными составляет 22%. Если выданная ссуда не использована по назначению, она увеличивается до 32%. Для зарплатных клиентов и лиц, получающих пенсию в Совкомбанк, предусмотрена скидка 5%.

Процентная ставка по программе Стандартный Плюс

При подключении коллективного полиса финансовой защиты требуется оплатить от 9,6% до 18,6% от полученного в Совкомбанк кредита. Цена варьируется исходя из величины займа и длительности погашения.

Активация Гарантированной ставки предусматривает перерасчет кредита по 14,9%, если соблюдены следующие условия:

заключен страховой полис;
выплаты производятся регулярно, без задержек;
внесена оплата за опцию – 3,9%;
предоставлены подтверждения доходов: справка НДФЛ-2 или выписка из ПФ (для пенсионеров).

После погашения ссуды, Совкомбанк пересчитывает кредит по 14,9%, и разница возвращается заемщику на его счет.

Пенсионный Плюс

Кредиты для работающих и неработающих пенсионеров в возрасте до 85 лет. Без поручителей и залогов! Оформление и обслуживание кредита для пенсионеров – вне очереди!

Условия:

Возраст до 85 лет;
Официальное трудоустройство (стаж на последнем месте работы – от 4 месяцев);
Постоянная регистрация – не менее 4 последних месяцев на территории одного населённого пункта РФ;
Проживание не далее 70 км от ближайшего отделения Банка;
Наличие стационарного рабочего или домашнего телефона.

Документы:

Паспорт гражданина РФ;
Пенсионное удостоверение установленного образца/справка из ПФР, подтверждающая статус пенсионера (Клиентам не пенсионного возраста: женщины до 55 лет/ мужчины до 60 лет включительно). Для Клиентов пенсионного возраста в качестве второго документа возможно предоставление любого документ из списка* (пенсионное удостоверение/справка из ПФР – не обязательны).

Пенсионеры, с дополнительным заработком или без него, могут оформить небольшой кредит и получить наличные в банке с целевым или нецелевым использованием средств. В первом случае процентная ставка будет составлять 16,4%, а во втором – 26,4%. Пенсионеры могут снизить на 5% ставку, если будут использовать сервис Бест-Ту-пей для оплаты долга Совкомбанку. По пенсионному кредиту можно взять от 40 до 300 тыс. руб. на год или три года.

Денежный кредит Суперплюс

До 1 000 000 рублей по ставке от 17,4% годовых.

При необходимости получить кредит наличными в Совкомбанк значительного размера, предлагается направление Суперплюс. В его рамках разрешено запросить от 200 тыс. до 1 млн. рублей на 1-5 лет (с шагом 1 год).

Переплата по кредиту составляет 18,9%. Если он не использован более чем на 80%, она изменяется на 22,9%. При наличии сведений о доходе на официальной справке НДФЛ-2, предусмотрена скидка 0,5%. По кредиту наличными Суперплюс также можно применить опцию для уменьшения тарифа.

Процентные ставки (кликабельно)

Условия:

Возраст клиента – от 20 до 85 лет;
Официальное трудоустройство (стаж на последнем месте работы – от 4 месяцев);
Постоянная регистрация – не менее 4 последних месяцев на территории одного населённого пункта РФ;
Проживание не далее 70 км от ближайшего отделения Банка;
Наличие стационарного рабочего или домашнего телефона.

Документы:

Документы для рассмотрения заявления на кредит

Паспорт гражданина РФ
Второй документ – Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, страховой медицинский полис, водительское удостоверение, удостоверение военнослужащего, военный билет, заграничный паспорт, страховое пенсионное свидетельство, пенсионное удостоверение.
Оригинал Справки 2-НДФЛ/ Справка о доходах по форме Банка

Документы для Клиентов, с местом работы Индивидуальный предприниматель (на выбор):

Справка 3-НДФЛ
Декларация по УСН
Выписка по счету и/или кассе за последние 6 месяцев

«Совкомбанк» — Онлайн Заявка на Кредит Наличными для Физических Лиц

Чтобы узнать предварительное решение кредитора, достаточно зайти на страницу с описанием продукта и перейти в окно заполнения онлайн заявки. Для заполнения анкеты понадобится минимум времени и информации о заемщике:

ФИО;
дата рождения;
место жительства (регион обращения);
контактный номер телефона и электронную почту для связи.

Вместе с анкетными данными заемщик указывает, какой размер кредитной линии его интересует. Получив онлайн-запрос, банк проверит информацию о предполагаемом клиенте и свяжется для согласования конкретных условий оформления.

Чтобы повысит шансы на согласование займа, предлагается особый сервис проверки собственной платежеспособности, исходя из запрашиваемых условий. В разделе с описанием кредитных программ, в подразделе «Кредиты наличными» действует особый кредитный калькулятор, помогающий подобрать оптимальные условия для запроса с учетом подключаемый бонусов и опций.

Для начала, заемщику предстоит определить условия запрашиваемого кредита – сумму и срок погашения. Путем перемещения бегунка, система автоматически пересчитывает ежемесячный платеж с учетом текущих тарифов кредитования.

«Все под 0!».
«Почетный клиент».
Гарантия минимальной переплаты.
Гарантия лучших условий.

В зависимости от подключенных опций, система автоматически пересчитывает варианты ежемесячных оплат, предлагая заемщику оценить наиболее доступные и полезные дополнительные сервисы. Кредитор предлагает заемщику поучаствовать в составлении индивидуального предложения с нулевой переплатой при одновременном подключении карточки Халва, либо с переплатой в 14,9-16,7%.

После получения одобрительного вердикта, клиент по телефону договаривается с менеджером банка, в каком отделении и на каких условиях будет заключен договор кредитования.

Условия Предоставления Потребительского Кредита в «Совкомбанке»

Выдача наличных предполагает дополнительные расходы банка, связанные с хранением и проверкой денежных купюр. Кредитные программы, предусматривающие наличность, отличаются повышенными ставками. Обещая ноль процентов переплаты, банк создал уникальное предложение, связанное с одновременной работой по 2 кредитным продуктам – помимо наличных клиент получает и активно пользуется карточкой рассрочки «Халва».

Схема кредитования без переплаты представлена ниже:

Покупки совершают с помощью карточки Халва.
За выполненные покупки магазины платят вознаграждением кредитору.
Проценты из вознаграждения платят за кредит заемщика.

Чтобы бесплатного пользоваться кредитными средствами необходимо оформить кредит с подключенными опциями гарантии минимальной ставки и финансовой защитой.

Чтобы проценты не начислялись, необходимо ежемесячно совершать от 5 покупок на сумму от 10 тысяч рублей. Банк разрешает включать в эту сумму оплаты с рассрочкой по Халве.

В рамках опции гарантированной ставки заемщику необходимо своевременно платить по карточке Халва и вносить платеж по кредиту. Необходимо строго придерживаться графика платежа, а досрочная выплата не допускается. Если клиент выполнил все условия банка, переплаченные проценты вернутся.

Список Документов для Подачи Заявки на Кредит в «Совкомбанке»

Для подачи заявки потребуется минимум документации. При подписании необходимо иметь внутренний паспорт и второй документ. В качестве второго документа принимают:

свидетельство ИНН;
СНИЛС;
медполис;
удостоверение водителя или пенсионера;
военный билет;
загранпаспорт.

Если в банк обращается военнослужащий, предоставляют удостоверяющий документ военного.